Você deveria estar investindo em commodities?

Principais conclusões

• As commodities são uma classe de ativos alternativa que pode fornecer proteção contra a inflação e diversificação das classes de ativos mais convencionais.
• Alguns exemplos de commodities incluem trigo, petróleo, ouro, prata, algodão e lã de ovelha.
• Com muitas classes de ativos em baixa em 2022, as commodities podem oferecer uma alternativa para investidores que buscam algo diferente.

Tem sido uma jornada difícil para os investidores em 2022. Os mercados de ações quebraram, os mercados de títulos quebraram, os mercados de criptografia definitivamente quebraram e até o mercado imobiliário está começando a mudar.

Tem sido um mar vermelho e tem havido muito poucos refúgios seguros da carnificina.

Em mercados como este, os investidores precisam ser um pouco criativos. Eles precisam olhar um pouco mais e além do óbvio para encontrar maneiras de gerar retornos para seu portfólio. Mesmo que grandes ganhos não estejam necessariamente nas cartas, recursos alternativos podem pelo menos ajudar a limitar os danos.

Isso é especialmente importante quando o custo de vida está aumentando tanto quanto está. Mesmo que sua renda e ativos permaneçam estáveis, eles na verdade estão retrocedendo em termos reais devido ao ritmo em que os preços estão subindo.

Você pode estar interessado em saber que existe uma classe de ativos que fica bem no meio desses problemas. É uma classe alternativa de ativos que responde muito bem à inflação, porque em muitos casos é a subjacente causa da inflação.

Não adianta prolongar o suspense, você lê a manchete – são commodities.

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O que são commodities?

Uma mercadoria é essencialmente algo que as pessoas compram e vendem, como uma matéria-prima ou um produto agrícola. Os fatores que definem as commodities são que elas são intercambiáveis ​​com outras mercadorias do mesmo tipo e muitas vezes são usadas para fabricar outros produtos.

Por exemplo, o trigo é uma commodity comprada e vendida no mercado. Os agricultores o cultivam e depois o vendem para padeiros que o usam para fazer pão. O preço do trigo pode flutuar com base na oferta e na demanda, o que nos dá uma pista de como as commodities estão diretamente ligadas à inflação.

Alguns outros exemplos de commodities incluem petróleo, ouro, prata e até grãos de café. Essas são todas as coisas que as pessoas usam e nas quais confiam em suas vidas diárias, e seus preços também podem flutuar com base nas condições do mercado.

Se a inflação está alta, muitas vezes é porque o preço das commodities aumentou. Isso pode ser resultado de um ano ruim para as safras, problemas na cadeia de suprimentos ou até mesmo uma guerra, como estamos vendo na Ucrânia agora.

Assim, para os investidores que possuem ativos que investem em commodities (como ETFs), pode fornecer alguma proteção sólida contra o aumento da inflação, porque os preços das commodities podem subir a taxas semelhantes.

Claro, como qualquer investimento, também existem riscos envolvidos na compra e venda de commodities. O valor de uma mercadoria pode subir e descer, e é importante fazer sua pesquisa e entender o mercado antes de mergulhar.

No geral, as commodities são uma parte fundamental da economia global e desempenham um papel importante nas coisas que compramos e vendemos todos os dias.

A desvantagem de investir em commodities

Os preços das commodities são um pouco estranhos. Como eles podem ser facilmente influenciados por eventos ao redor do mundo, seu preço pode flutuar significativamente em curtos períodos de tempo. Vimos a rapidez com que os preços do petróleo caíram no início da pandemia, por exemplo.

Outro é o trigo – sendo a Ucrânia um dos maiores produtores mundiais, sua o preço disparou quando foram invadidos pela Rússia.

Então, a curto prazo, podemos ter muita volatilidade. A longo prazo, porém, isso tende a se igualar e tornar os preços bastante estáveis. De muitas maneiras, isso é bom e, para nós, como consumidores, definitivamente é.

Afinal, não queremos ver grandes aumentos nos preços das commodities porque isso significa que os preços que pagamos pelos bens em que elas se transformam (como pão e gasolina para nossos carros) também aumentariam significativamente.

Isso os torna bons como um hedge e um diversificador em um portfólio, mas não são realmente adequados para serem o foco principal para o crescimento da riqueza.

Como investir em commodities na prática

Ok, então se você está pensando em alocar alguns de seus ativos de investimento para commodities, como você realmente faz isso?

Você pode alugar um caminhão e encontrar um fazendeiro que esteja disposto a lhe vender um pouco de soja ou lã de ovelha. Se você mora em um condomínio, provavelmente não será muito prático. De fato, investidores e traders que assumem posições em commodities muito raramente as recebem fisicamente.

Isso porque existe um enorme sistema financeiro que foi criado em torno das commodities, permitindo que os investidores as comprem sem a necessidade de instalar um silo de grãos em seu quintal.

O objetivo original dos contratos de commodities, como futuros e opções, era fornecer segurança às empresas que desejam comprar e vender os materiais físicos.

A agricultura é um negócio notoriamente inconstante. Você está à mercê do clima, bem como do potencial de doenças ou desastres naturais para estragar um ano de trabalho duro. Sem falar nos preços flutuantes que dificultam muito a projeção de receitas futuras.

É aqui que entram os futuros. São contratos que permitem ao agricultor fixar um preço específico para seus produtos, independentemente do preço de mercado.

Imagine uma fazenda produzindo grãos de café. Neste momento o preço é de $ 100/lb e o agricultor precisa embasar seu planejamento para o próximo ano. Ele precisa saber quantos trabalhadores rurais contratar, quanto pode pagar pelo fertilizante e descobrir se pode pagar suas dívidas.

O problema é que, no próximo ano, os grãos de café podem subir para US$ 150/lb (ótima notícia) ou cair para US$ 50/lb (péssima notícia).

Para evitar essa incerteza, ele poderia vender um contrato futuro que garante sua safra futura a um preço de US$ 100/lb. Claro, ele perde se o preço subir, mas também se protege se o preço cair.

Do outro lado do negócio pode estar uma empresa como a Starbucks. Eles têm o mesmo problema, mas ao contrário. Eles precisam saber quanto terão para gastar com grãos de café no ano que vem, e comprar os contratos futuros trava em sua base de custos.

Esses contratos futuros e de opções estão disponíveis em todas as commodities que você possa imaginar e são amplamente negociados em todo o mundo. A grande maioria dos instrumentos financeiros baseados em commodities não é negociada por fornecedores e produtores, mas sim por investidores profissionais e gestores de fundos que procuram lucrar com o movimento dos preços das commodities.

Como qualquer ativo financeiro, eles são agrupados em fundos e ETFs quais os investidores podem comprar.

Use IA para investir em commodities

Na Q.ai, damos um passo adiante e usamos o poder da IA ​​para investir em ativos alternativos, como commodities. Especificamente, nosso Kit de proteção contra inflação foi projetado para fazer exatamente isso, investindo em ativos que incluem Títulos do Tesouro protegidos contra a inflação, metais preciosos como ouro e prata e, é claro, commodities.

Toda semana, nossa IA analisa um grande número de pontos de dados históricos e usa essa análise para prever como cada um desses ativos provavelmente se comportará na próxima semana com base no risco ajustado.

Em seguida, reequilibra automaticamente o portfólio para alinhar com essas projeções. Se você investiu em nosso portfólio de IA, ele vai um passo além e prevê e reequilibra todos os seus Kits uns contra os outros também.

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