Veremos uma mudança geográfica nos líderes de investimentos ESG?

Desde o início do século XX, Hollywood e o seu rolo compressor de distribuição global têm ajudado a promover o fascínio pela “vida americana” em todo o mundo. E embora isso possa, na maioria das vezes, fornecer uma perspectiva bastante glorificada, não há dúvida de sua influência na cultura popular. As redes sociais podem ter equilibrado o campo de jogo, localizando os meios de comunicação mais do que qualquer um poderia imaginar, mas os EUA ainda lideram quando se trata de celebridade, fama e fortuna.

Da mesma forma, quando se trata de riqueza, o mundo olha para os EUA, onde residem mais de um quarto dos multimilionários do mundo. A sua enorme escala de activos financeiros significa que os EUA têm mais influência do que qualquer outro mercado único, por isso, quando se trata de mudanças e tendências no espaço de sustentabilidade e investimento de impacto, é interessante ver como isto está a acontecer.

Embora a Europa continue a adotar uma abordagem orientada para a sustentabilidade em tudo, desde a redução da utilização de plástico até ao investimento de impacto, nos EUA ainda existe uma retórica anti-ESG persistente no mercado. Com relatos recentes de empresas de investimento significativas encerrando seus fundos ESGuma reviravolta face ao crescimento nesta área observado nos anos anteriores, e com o termo ESG a ser considerado como muito politizado para ser usado por algunsde certa perspectiva, pode parecer que o ESG está sendo cancelado.

O investimento ESG foi cancelado ou comemorado?

Mas da perspectiva da riqueza privada e da actual transição para uma próxima geração que tem um interesse muito maior na sustentabilidade e nos investimentos de impacto do que a actual, as coisas parecem notavelmente diferentes. À medida que esta nova geração começa a assumir as rédeas e tem mais envolvimento nas decisões de investimento, sem dúvida trará consigo a sua abordagem ESG e influenciará significativamente esta área do mercado.

Soma-se a isso a crença crescente de que o investimento de impacto não precisa comprometer os retornos, algo que os que odeiam adoram lançar em seus ataques ao ESG, mas que não só tem sido repetidamente relatado como falso, mas também o oposto. que esses fatores são uma parte crucial da avaliação em qualquer esforço de investimento para permitir decisões mais bem informadas e resultados mais lucrativos.

Há também outro elemento que esta mudança geracional traz para o investimento de impacto, que é uma mudança geográfica em que o centro do investimento sustentável e de impacto se desloca da UE para os EUA. Com tantos family offices sediados nos EUA em transição para a próxima geração, e com maior interesse nisso do ponto de vista do investimento, esta mudança exigirá, sem dúvida, toda uma nova geração de consultores patrimoniais para atendê-la de forma eficaz.

Com o idade média dos consultores patrimoniais nos EUA é de 57 anoshá uma clara oportunidade para um grupo emergente de consultores mais jovens que possam relacionar-se com a nova geração conhecedora de tecnologia e sensível a ESG e, ao mesmo tempo, uma oportunidade para prestadores de serviços bem posicionados que possam fazer o mesmo.

Aponte para onde a bola ESG está indo

As empresas com visão de futuro que fornecem plataformas de gestão de património, suporte de dados e análises e serviços de medição relacionados com ESG a family offices compreendem esta mudança e já estão a tomar medidas. Ken Gamsjaer, CEO e cofundador da Aleta, uma plataforma de riqueza para escritórios familiares que na verdade integrou várias métricas de sustentabilidade em seu produto principal, observa que já houve implicações para sua abordagem, afirmando: “Acreditamos que os escritórios familiares, especialmente os próximos proprietários de riqueza, estão ansiosos por causar um impacto positivo, por isso tomamos a escolha deliberada de integrar medidas ESG no núcleo da nossa plataforma de riqueza consolidada, juntamente com as métricas tradicionais de risco e retorno.”

A Aleta está entre as empresas que reconheceram esta mudança e recentemente se expandiram da Europa para os EUA, a fim de fornecer serviços adequados a este mercado em crescimento. As empresas sediadas nos EUA também vêem a tendência, com os family offices cada vez mais interessados ​​em alinhar os seus investimentos com os seus valores para causar impacto nas questões que mais lhes interessam.

A centralização no cliente é a chave aqui

“O papel dos consultores de investimentos mudou para incluir a compreensão não apenas dos objetivos financeiros dos clientes, mas também do tipo de futuro que desejam ver e do legado que desejam deixar”, afirma Amanda Baker, chefe de soluções de family office da Ethic, que cria soluções personalizadas para ajudar os investidores na transição de capital para estratégias sustentáveis, acrescentando: “Tem sido emocionante ver o efeito do fornecimento de ferramentas para transparência e oportunidades de impacto – tanto na forma como os consultores se conectam com seus clientes, quanto como as famílias veem o papel que podem desempenhar .”

Esta mudança está a começar a acontecer e irá sem dúvida evoluir à sua maneira, afectando a indústria dos family offices e contribuindo potencialmente para quaisquer fricções existentes entre gerações durante a transição de riqueza. Será que a próxima geração de family offices na América deixa de ser uma iniciativa centrada no euro e transforma o investimento em sustentabilidade e impacto em algo inerente às carteiras de investimento de riqueza privada mais significativas nos EUA? Não deveríamos apostar contra isso.