Varejo, investidores institucionais interessados ​​em Bitcoin

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As instituições têm estado na vanguarda da corrida de alta da criptografia vista desde o quarto trimestre de 2020, mas agora os investidores de varejo também ocupam o centro do palco. O Bitcoin (BTC) está se tornando mais popular em todo o mundo e tornou-se oficialmente uma moeda com curso legal em El Salvador em 7 de setembro, tornando-se um evento marcante para o varejo e a adoção soberana do ativo.

No entanto, acabou sendo um evento caótico para o token de criptomoeda principal, enquanto o país celebrava o “Dia do Bitcoin”. Logo após o início do dia, o preço do BTC sofreu um crash repentino de mais de $ 8.000, chegando ao mínimo de $ 42.900. Mesmo que essa queda repentina tenha coincidido com este importante evento de adoção do token, sua importância para os consumidores de varejo e investidores supera em muito o impacto do preço de curto prazo visto no preço do token.

Seguiram-se desenvolvimentos interessantes, quando o diretor da Fidelity Investment, Jurrien Timmer, chamou essa adoção de um amadurecimento para o ativo semelhante ao ouro nos anos sessenta. No país latino-americano, marcas globais de alimentos e bebidas como McDonald’s, Starbucks e Pizza Hut agora começaram a aceitar Bitcoin como opção de pagamento para seus produtos. A adoção em grande escala por marcas como essas deve elevar o interesse do varejo em Bitcoins e criptomoedas como um todo a novos patamares, pois agora está se tornando mais evidente que existem casos de uso reais para moedas digitais.

O fundador da Cardano e cofundador da Ethereum, Charles Hoskinson, chegou a prever que muitos outros países seguiriam o exemplo da adoção de El Salvador. Junto com ele, o denunciante Edward Snowden também elogiado este movimento no Twitter, mencionando que a pressão está agora sobre as nações concorrentes para adquirir Bitcoin “mesmo que apenas como um ativo de reserva”. Mesmo que as principais economias globais comecem a considerar a adoção do BTC como moeda com curso legal, isso dará um grande impulso ao uso no varejo.

A adoção do bitcoin por El Salvador tem sido uma grande parte do hype mainstream e da narrativa sobre criptomoedas no final do verão. Especialmente para investidores de varejo, muitas vezes pode se tornar um caso de FOMO (medo de perder) que, devido aos ganhos consistentes do BTC ao longo do ano, muitas vezes se arrepende de não ter comprado o token alguns meses atrás. Isso poderia levar a um grande influxo de fundos de comerciantes de varejo no rescaldo.

Investidores de varejo estão de olho na criptografia

Uma pesquisa conduzida pela Association of Forex Dealers (AFD), uma organização reguladora do mercado de câmbio estrangeiro, tentou avaliar o sentimento do investidor em relação às moedas digitais na Rússia. Os resultados da pesquisa revelaram que 77% dos 502 investidores que participaram preferem criptomoedas como Bitcoin, Ethereum (ETH) e Litecoin (LTC) a ativos financeiros tradicionais como ouro e forex.

Cointelegraph discutiu mais sobre esta comparação com o ouro com Jaime Rogozinski, fundador do WallStreetBets, um grupo de subreddit feito para investidores de varejo. Ele disse: “ouro é sinônimo de reserva de valor nos EUA, que detém quase três vezes mais ouro do que os três países seguintes juntos, mas os investidores globais têm a oportunidade de igualar o campo de jogo com o surgimento e potencial ilimitado do BTC”.

Rogozinski também mencionou que todos os demais participantes da economia global, além dos Estados Unidos, têm interesse no dólar e no ouro, perdendo a hegemonia financeira que os ativos atualmente detêm. Comparando o desempenho do ouro e do BTC, há uma grande diferença nos resultados. No curto prazo, o BTC registrou ganhos de 62,76% no acumulado do ano (YTD) e 351,62% de ganhos anuais, enquanto o ouro registrou perdas de 5,79% no acumulado do ano e perdas de 7,91% ao ano.

Além da Rússia, até mesmo a Índia está testemunhando a geração do milênio mudando seu interesse para a criptomoeda durante a pandemia global COVID-19. Nischal Shetty, CEO da WazirX, uma bolsa indiana de criptomoedas, disse à Cointelegraph que, na perspectiva global, a participação institucional abriu caminho para o interesse do varejo em criptomoedas:

“A pandemia teve uma contribuição igual ou talvez maior na aceleração da adoção da criptografia, especialmente em países como a Índia. Em tempos tão incertos, a criptografia forneceu às pessoas comuns novas maneiras de ganhar online, sejam elas de áreas urbanas ou rurais. ”

De acordo com os dados fornecidos pelo WazirX, a troca testemunhou um aumento de 2.648% no número de usuários que se inscreveram em cidades de nível II e nível III na Índia. Os usuários desses dois segmentos de cidades são responsáveis ​​por 55% do crescimento de inscrições de usuários em 2021, ultrapassando mesmo as cidades de Nível I que apresentaram um crescimento de 2.375%. Além disso, 70% dos usuários da plataforma têm menos de 35 anos.

Talvez ecoando o aumento do interesse, a CrossTower, uma bolsa de criptomoedas sediada nos Estados Unidos, anunciou que expandiria suas operações para a Índia e “usaria o país como um centro de expansão para outras regiões”.

Em um país de 1,36 bilhão de pessoas, com mais de 65% delas menores de 35 anos, ou seja, mais de 880 milhões, o potencial de crescimento do mercado é enorme. Dados do provedor de análise de blockchain Chainalysis mostraram que a quantidade de fundos que os indianos investiram em criptomoedas cresceu 600%, de $ 900 milhões em abril de 2020 para $ 6,6 bilhões em maio de 2021.

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Um relatório da Chainalysis tentou classificar os países por seu nível de adoção no varejo usando uma métrica conhecida como Índice de Adoção de Criptografia Global. Usando essa métrica, o relatório descobriu que o Vietnã ficou em primeiro lugar e a Índia em segundo, com Paquistão, Ucrânia e Quênia logo atrás.

Para o Vietnã, a confirmação da adoção em conjunto com essa métrica é evidente ao se olhar mais de perto os volumes de negociação e o número de usuários no país. De acordo com os dados fornecidos à Cointelegraph pela equipe da Binance Research, o número total de usuários Binance e os volumes de negociação em todos os pares de criptomoedas oferecidos no Vietnã aumentaram em uma média de 288,51% e 235,66%, respectivamente, de janeiro a maio de 2021. Para comparar com esse crescimento, as reservas de ouro do Vietnã aumentaram apenas 3,37% no mesmo período.

Rogonzinski opinou ainda sobre como o interesse institucional impacta os investidores de varejo, dizendo: “Os investidores institucionais podem se dar ao luxo de resistir às quedas do Bitcoin e ter mais olhos para os ganhos de longo prazo, mas tenho fé que cada corrida em alta consegue trazer mais investidores de varejo para o mercado e, esperançosamente, ensinando-os a HODL. ”

Varejo traz números, instituições trazem movimentos

Um relatório de análise da indústria pela bolsa de criptomoedas OKEx em colaboração com o provedor de dados em cadeia Catallact revelou que, apesar do crescimento dos pequenos endereços BTC (mantendo menos de 10 BTC), os investidores de varejo tiveram uma contribuição relativamente menor para o pool geral de transações no primeiro trimestre 2021.

Os dados fornecidos à Cointelegraph pela Binance Research destacam que, ao olhar apenas em termos do volume de negociação do BTC, a recuperação dos preços e dos níveis de juros do BTC pode ser devido à combinação de investidores de varejo e institucionais. Entre junho de 2021 e agosto de 2021, Binance testemunhou um aumento de 3,29% e 1,36% no número de investidores de varejo e institucionais, respectivamente.

Em linha com este número, o número total de BTC negociados por investidores de retalho e institucionais em bolsa cresceu 4,61% e 3,99%, respectivamente. No mesmo período, o volume geral de negócios do BTC cresceu 1,98%.

O gráfico representa como um aumento ou diminuição nos investidores institucionais e de varejo que negociam BTC na plataforma está alinhado com o movimento do volume geral de BTC. O representante da equipe de pesquisa da Binance disse ainda:

“Essa mudança na mentalidade do investidor de ativos tradicionais como ouro ou forex para criptografia definitivamente não se limita aos países em desenvolvimento. Na verdade, também é predominante em países mais desenvolvidos, onde o sentimento de favorecer os investimentos em criptografia é visto mais como um movimento para ganhar exposição à classe de ativos emergentes, em oposição a apenas uma reserva de valor ou proteção contra a inflação. ”

Enquanto discutia com a Cointelegraph, o co-fundador da bolsa de criptomoeda Huobi Global, Du Jun, apontou o equilíbrio do Bitcoin em todas as bolsas como uma métrica para avaliar o envolvimento institucional no mercado. De acordo com os dados da Glassnode, a quantidade de Bitcoin mantida em carteiras de câmbio chegou a 2,48 milhões este ano, acrescentando ainda: “Os saldos de Bitcoin na Coinbase caíram para cerca de 700.000, o nível mais baixo registrado ao longo do ano. No mês passado, as principais bolsas de valores registraram saídas líquidas de Bitcoins. ”

Como a maioria das instituições usa o Coinbase para investir, Jun inferiu que as instituições compraram mais BTC no mês passado. Ele também mencionou que grandes instituições bancárias como Rothschild e Morgan Stanley aumentaram sua exposição a ativos criptográficos por meio de suas participações no Grayscale Bitcoin Trust (GBTC).

As instituições que investem em Bitcoin ou usam moedas digitais como mecanismo de pagamento ainda estão em seus estágios iniciais. Assim, o potencial inexplorado de sua proliferação de criptomoedas em investidores de varejo é bem servido por ser liderado por investidores institucionais, pois dá aos investidores de varejo uma sensação de segurança, junto com o potencial de crescimento que o hype dos criptomoedas captura.