Em 5 de outubro, o credor da CeFi, Celsius, entrou com pedido Horários de Ativos e Passivos e Demonstrações de Assuntos Financeiros como parte de seu processo de falência do Capítulo 11.
A maioria dos mais documento de 14.000 páginas está relacionado a informações sobre credores Celsius, incluindo nomes de usuários e suas transações na plataforma.
O Crypto Twitter criticou o documento para usuários “doxing”. Por exemplo, o YouTuber Coffeezilla disse que o movimento era ruim, especialmente logo depois que foi revelado que o ex-CEO Alex Mashinsky supostamente retirou US$ 10 milhões antes de congelar contas de clientes em 13 de junho.
A Celsius acabou de doxar todos os seus usuários e, a propósito, descobrimos que o CEO deles retirou US$ 10 milhões logo antes da falência.
— Coffeezilla (@coffeebreak_YT) 6 de outubro de 2022
Perguntas também estão sendo feitas sobre os méritos dos requisitos do Know Your Customer (KYC) e se as divulgações do usuário eram necessárias, especialmente considerando as circunstâncias da queda do credor.
Celsius arquiva documentos públicos contendo informações do usuário
Apesar das consequências, sob as regras de falência do Capítulo 11, um “Matriz de Credores”, ou lista de nomes e endereços dos credores, é necessária para registro público. O tribunal usa essas informações para enviar notificações e dados de reivindicações para manter o processo de falência aberto e transparente.
Em um arquivamento judicial datado de 28 de setembro, Celsius pediu para redigir as informações de identificação pessoal de seus usuários.
A lista de credores é dividida em dois tipos, credores comerciais e usuários que Celsius deve. As informações sobre o primeiro estão completas, enquanto os endereços dos usuários Celsius foram redigidos.
Como tal, o “doxing” dos usuários se deve à lei de falências dos EUA, e não à intenção maliciosa por parte da Celsius.
No entanto, alguns usuários do Celsius, que não passaram por processos de falência, expressaram suas queixas com o processo através das mídias sociais.
Conheça seu cliente
As empresas de serviços financeiros usam os padrões KYC para verificar os clientes e avaliar seus perfis de risco. O contador de medidas fraude, corrupção, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
Os críticos argumentaram que o processo é intrusivo e contra os direitos de privacidade pessoal. No entanto, impulsionado por ditames da organização intergovernamental Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), o espaço de criptomoedas está sob crescente pressão para cumprir nos últimos anos.
Comentando sobre o “doxing” Celsius, o CEO da Mineração de Luxor, Nick Hansendisse que a situação é “uma demonstração perfeita de por que o KYC só prejudica os consumidores honestos.”
Além disso, CoinDesk Writer Zack Voell entrou na conversa invertendo a situação e pintando o KYC como a “atividade ilegal” aqui.
KYC é a atividade ilegal
— Zack Voell (@zackvoell) 7 de outubro de 2022
A questão reacendeu a discussão sobre os méritos do KYC em geral, como a segurança dos dados pessoais mantidos nas plataformas CeFi e se o DeFi, que não exige divulgações do KYC, é a solução.
UMA Relatório do GAFI datado de junho de 2022 mencionou trabalhar em novos padrões para incorporar regras que regem DeFi e NFTs.
