Terroristas ainda arrecadam dinheiro por meio de criptografia, mas o impacto é limitado

0 49

Estamos vivendo hoje “em meio a uma explosão de riscos relacionados à fraude, lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e privacidade de dados”, disse a secretária do Tesouro dos Estados Unidos, Janet Yellen, em fevereiro – e ela citou especificamente as criptomoedas como uma “ferramenta para financiar o terrorismo”.

Yellen parecia estar sinalizando uma nova virada importante na guerra contra o terrorismo, e levantava algumas questões: A criptografia nas mãos de terroristas é um perigo real e atual para os governos e a sociedade? Em caso afirmativo, a indústria de criptomoedas e blockchain deve se preocupar?

Evidências recentes sugerem que o papel da criptografia como um facilitador do terrorismo global permanece relativamente menor. “As criptomoedas foram usadas em vários casos de financiamento do terrorismo, mas ainda não se tornaram o principal meio de financiamento do terrorismo,” Matthew Levitt, diretor do Programa Jeanette e Eli Reinhard sobre Contraterrorismo e Inteligência do Instituto Washington para Política do Oriente Próximo, disse à Cointelegraph.

Gina Pieters, professora assistente do Departamento de Economia da Universidade de Chicago, disse à Cointelegraph: “Ela [Yellen’s] declaração é factualmente verdadeira – é uma ferramenta. ” Mas Yellen também escolheu suas palavras com cuidado. “Ela não disse que era uma ferramenta importante – ela disse especificamente que era uma ferramenta em crescimento. E isso também é verdade, à medida que as criptomoedas aumentam, elas serão usadas em mais atividades criminosas ”.

Aumento das apreensões sobre criptografia?

Dave Jevans, CEO da CipherTrace, expressou certa inquietação com os comentários do secretário do tesouro. “Se líderes como Janet Yellen estabelecerem uma atitude temerosa em relação às criptomoedas associadas à criminalidade, os reguladores podem tomar medidas severas para impor regras mais rígidas sobre as transações de criptomoedas que podem não ser garantidas”, disse ele à Cointelegraph, acrescentando: “Tal ação, como a criptomoeda de cobertura proibição na Índia inibiria muito a adoção em massa e a inovação no espaço ”.

“Acho que ela queria levantar a questão e colocá-la no radar das pessoas”, comentou Levitt, que acrescentou que o uso indevido de criptomoedas assoma como mais uma preocupação geopolítica em relação aos Estados que tentam escapar das sanções políticas ocidentais – como Rússia, Irã ou Venezuela – do que com pretensos terroristas.

Ainda assim, não é preciso muito dinheiro para financiar um ato terrorista, então qualquer ajuda que o Bitcoin (BTC) ou outras criptomoedas forneçam a grupos terroristas que estão tentando obscurecer suas fontes de financiamento continua sendo uma preocupação. Por esse motivo, Jesse Spiro, chefe de assuntos governamentais da Chainalysis, disse à Cointelegraph que Yellen não estava exatamente exagerando a ameaça. Dito isso, “o financiamento do terrorismo representa uma porção incrivelmente pequena das transações de criptomoedas”. Em 2020, Chainalysis rastreou apenas 37,35 Bitcoins que foram para o financiamento do terrorismo, ou “apenas 0,00324 por cento da atividade ilícita geral”, disse ele.

A criptografia está se tornando mais importante para grupos terroristas?

Em agosto de 2020, o Departamento de Justiça dos EUA apreendeu as contas de criptomoeda de três operações de financiamento do terrorismo no Oriente Médio. Esta foi a “maior apreensão de contas de criptomoedas de organizações terroristas”, de acordo com o DoJ. “É um fato que grupos jihadistas, liderados pelo ISIS e pela Al-Qaeda, vêm usando criptomoeda há anos”, disse Steven Stalinsky, diretor executivo do Middle East Media Research Institute, ao Cointelegraph. “Após a queda do califado do ISIS, isso rapidamente se tornou ainda mais importante para eles.”

Em seu monitoramento diário de grupos jihadistas on-line, o MEMRI vê grupos e indivíduos discutindo o uso de diferentes criptomoedas. “Mas esse uso não atingiu recentemente as proporções extremas que poderia ter e ainda pode ter”, disse Stalinsky. “Todas as prisões e notícias públicas de jihadistas usando criptomoeda até agora levaram as empresas a encerrar essas contas e outras relacionadas, e isso parece estar criando um equilíbrio para conter o problema.”

Um estudo da Rand Corporation de 2019 observou que “Nenhuma criptomoeda atual pode atender a todas as necessidades financeiras das organizações terroristas” – que incluem anonimato, usabilidade, segurança, confiabilidade e aceitação – mas criptomoedas como Bitcoin, “particularmente com usabilidade aprimorada, podem ser atraentes para uso na arrecadação de fundos, e algumas evidências estão surgindo de que organizações terroristas podem estar usando criptomoedas para essa finalidade. ” É fundamental que esses grupos possam receber dinheiro de doadores, além do olhar dos governos.

Em um briefing de inteligência, Chainalysis observou que anúncios e mensagens da BitcoinTransfer, uma bolsa de criptomoedas com base na Síria que foi publicamente citada como sendo administrada por jihadistas, “muitas vezes enfatizam a segurança e o anonimato, bem como sua capacidade de facilitar as transferências de países europeus sem enviar documentos de identificação ou ‘expor seu amigo ou família ao perigo’ ”.

Bitcoin, a maior e mais antiga rede de blockchain do mundo, não é realmente anônima, como a Al-Qaeda e grupos terroristas afiliados descobriram com a queda do DoJ em agosto de 2020. Os agentes do Internal Revenue Service, Homeland Security Investigations e Federal Bureau of Investigation rastrearam e apreenderam todas as 150 contas criptográficas que lavavam fundos de e para as contas das Brigadas al-Qassam, por exemplo. O grupo havia anunciado que suas doações de Bitcoin não eram rastreáveis ​​e seriam usadas para atividades militantes.

Livrando-se do BTC para Monero e Zcash?

Talvez como resultado da interrupção das três campanhas cibernéticas da jihad, surgiram relatos recentemente de que grupos terroristas estão mudando de BTC para outras criptomoedas, incluindo moedas de privacidade como Monero (XMR) e Zcash (ZEC), que são mais difíceis de vestígio.

“O BTC sempre foi o mais popular e o mais conhecido”, disse Stalinsky à Cointelegraph, mas outros, incluindo Monero e Zcash, também estão sendo usados ​​por grupos terroristas. Jevans adicionou:

“Bitcoin e outras criptomoedas ainda são mais fáceis de rastrear do que dinheiro, mas moedas de privacidade […] certamente torna o trabalho da aplicação da lei mais desafiador. ”

Ainda assim, as moedas de privacidade, mesmo que sejam melhores para ofuscar transações, “não foram adotadas na extensão que se poderia esperar”, disse Spiro à Cointelegraph. Isso ocorre principalmente porque eles não têm liquidez. Em 2020, várias trocas de criptografia, sob pressão dos reguladores, começaram a remover moedas de privacidade, de modo que a acessibilidade se tornou um problema para aspirantes a terroristas. “A criptomoeda só é útil se você puder comprar e vender bens e serviços ou sacar por fiduciário, e isso é muito mais difícil com moedas de privacidade”, explicou Spiro.

Ascensão nos países ocidentais

Se aceitarmos que o uso da criptografia não está explodindo entre os grupos terroristas, está pelo menos crescendo? “A adoção da criptomoeda está crescendo em todos os lugares, incluindo entre grupos terroristas domésticos e internacionais”, respondeu Jevans, enquanto Spiro destacou: “Vimos evidências deles usando criptomoeda para pagar por infraestrutura online que facilita o recrutamento e a propaganda.”

O Monitor de Ameaça ao Terrorismo Doméstico MEMRI, que se concentra em grupos terroristas nos Estados Unidos e em outros países ocidentais, viu um aumento no uso e nas referências a criptomoedas – “muito parecido com o que aconteceu com os jihadistas alguns anos atrás”, disse Stalinsky. Ele adicionou:

“[U.S.] Os grupos terroristas domésticos seguem de perto o que os grupos jihadistas têm feito online, seja na migração para outras plataformas, usando tecnologia de criptografia ou usando e promovendo criptomoeda ”.

Stalinsky continuou: “Depois dos eventos de 6 de janeiro, quando o prédio do Capitólio dos Estados Unidos foi invadido por grupos extremistas, há mais pressão para ir atrás da arrecadação de fundos desses grupos online. Um ano atrás, era comum ver muitos desses indivíduos, grupos e organizações usando abertamente plataformas bancárias convencionais, desde grandes empresas de cartão de crédito até bancos regulares, Apple Pay, PayPal e outras plataformas. ”

Mas agora eles foram amplamente forçados a sair dessas plataformas, acrescentou ele, e precisam levantar fundos – “seja para recrutamento, solicitação de apoio ou venda de mercadorias, como livros e linhas de roupas – por meio de carteiras de criptomoedas, que todos estão usando e promovendo. ” Bitcoin continua a ser a criptomoeda favorita entre esses grupos, embora Monero também seja popular, disse ele.

Quando questionado sobre a atração particular que as criptomoedas têm para os terroristas, Pieters respondeu: “É a capacidade de movimentar um grande valor de fundos sem transporte físico, junto com a velocidade relativa e o baixo risco em comparação com outras alternativas digitais.”

A própria indústria de blockchain deveria se preocupar com esses usos nefastos de criptomoedas? Afinal, isso poderia obscurecer ainda mais a imagem da indústria, desfazendo o progresso no sentido de trazer a tecnologia blockchain e criptomoedas para o meio econômico e social. De acordo com Spiro:

“Os malfeitores costumam ser os primeiros a adotar novas tecnologias, e a criptomoeda não é exceção. A diferença com a criptografia, no entanto, é que ela pode realmente ser aproveitada pelas autoridades policiais para seguir o dinheiro. ”

Acredita-se que as criptomoedas sejam anônimas e impossíveis de rastrear, mas na verdade “operam em blockchains públicos e transparentes”, continuou Spiro. “Descobrimos que, uma vez que legisladores, reguladores e agências de aplicação da lei entendam isso, eles descobrem que a criptografia pode realmente ajudar, e não prejudicar, suas missões de erradicar atividades ilícitas.”

Antonio Fatás, professor de economia do INSEAD, disse ao Cointelegraph que, nas últimas décadas, muitos países ocidentais estabeleceram regulamentos rígidos para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. “As criptomoedas foram deixadas de fora desses regulamentos em parte porque eram pequenas, em parte porque nem sempre é fácil implementar esse regulamento em formas descentralizadas de dinheiro.” Mas agora está claro que essa exclusão não será permitida por muito mais tempo, disse Fatás. Os participantes da indústria precisarão obedecer.

Em suma, quaisquer fundos que vão para financiar o terrorismo em uma rede de blockchain devem ser motivo de preocupação para o governo e a sociedade, bem como para a indústria de criptomoeda e blockchain, mesmo que os valores brutos ainda não sejam grandes.

Há um lado positivo em tudo isso, no entanto. “A boa notícia é que a criptomoeda é inerentemente transparente”, disse Spiro, cuja empresa, Chainalysis, ajudou o DoJ a interromper as operações de financiamento do terrorismo do Oriente Médio mencionadas anteriormente em agosto de 2020. “Com as ferramentas certas, a polícia pode rastrear essa atividade ”, Concluiu.

Receba gratuitamente o Guia Prático do Bitcoin.

Credit: Fonte

Compartilhe sua opinião.

%d blogueiros gostam disto: