Sociedade Geral (SocGen), o terceiro maior banco listado da França, fez sua incursão em soluções financeiras baseadas em blockchain ao emitir seu primeiro título verde digital – no valor de € 10 milhões – em um blockchain público, conforme comunicado de 4 de dezembro. Comunicado de imprensa.
Após o recente lançamento de obrigações digitais do Banco Europeu de Investimento (BEI) numa blockchain privada, a iniciativa do credor francês marca mais um passo rumo à adoção generalizada da tecnologia blockchain no setor financeiro global.
A emissão não só destaca a crescente confiança na blockchain como uma ferramenta disruptiva para finanças sustentáveis, mas também sinaliza a crescente digitalização no setor financeiro.
Título verde no Ethereum
A unidade criptográfica da SocGen, SG-FORGE, emitiu o título como um token de segurança na blockchain pública Ethereum em 30 de novembro.
A emissão foi estruturada como um título preferencial sênior sem garantia com vencimento em três anos. Os recursos do título são designados para atividades de financiamento ou refinanciamento que se alinham com a estrutura de títulos de impacto sustentável e positivo da Societe Generale.
AXA Investment Managers e Generali Investments, representando dois grandes investidores institucionais, subscreveram integralmente o título através de uma colocação privada. Notavelmente, a AXA IM participou na transação utilizando a moeda estável denominada em euros da Société Générale, EUR CoinVertible, para uma parte significativa do investimento.
Liquidação através de moeda digital
De acordo com o credor francês, um dos aspectos notáveis do título verde digital é a maior transparência e rastreabilidade dos dados ESG, que é possível através da tecnologia blockchain.
O título verde digital apresenta características importantes ao mercado financeiro. Primeiro, fornece acesso contínuo a dados sobre a pegada de carbono associada à infraestrutura de títulos digitais através do seu contrato inteligente. Isto permite uma monitorização eficaz do impacto ambiental dos títulos financeiros.
Em segundo lugar, a obrigação oferecia um método de liquidação inovador utilizando o EUR CoinVertible, um ativo digital emitido pela SG-FORGE em abril de 2023, juntamente com opções tradicionais de liquidação em dinheiro.
A emissão ressalta o foco estratégico da SocGen no desenvolvimento de expertise em serviços criptográficos e instrumentos digitais. Também demonstra o compromisso do credor em melhorar as suas capacidades no mercado de capitais de dívida para satisfazer a crescente procura de ativos digitais, especialmente aqueles com considerações ESG.
