Capital Silvergate chegou a um acordo com a SEC por US$ 50 milhões, enquanto os governadores do Federal Reserve e os reguladores financeiros da Califórnia exigiram US$ 63 milhões em multas 1 de julho.
A SEC alegou que a Silvergate Capital, sua subsidiária Silvergate Bank e dois executivos enganaram os investidores sobre a força de seu programa de conformidade BSA/AML e o monitoramento de clientes de criptomoedas, incluindo a bolsa FTX.
As garantias da empresa visavam, em parte, refutar alegações de que a FTX usou contas da Silvergate para realizar sua fraude. O sistema de monitoramento automatizado da Silvergate supostamente falhou em monitorar mais de US$ 1 trilhão em transações de clientes na Silvergate Exchange Network (SEN).
A suposta irregularidade ocorreu entre novembro de 2022 e janeiro de 2023
O acordo da SEC também impõe uma multa civil de US$ 1 milhão ao ex-CEO da Silvergate, Alan Lane, uma multa civil de US$ 250.000 à ex-diretora de risco da Silvergate, Kathleen Fraher, e liminares permanentes às empresas e executivos. Lane e Fraher também concordaram com proibições de executivos e diretores por cinco anos.
Silvergate, Lane e Fraher fizeram um acordo sem admitir ou negar as alegações da SEC. Todos os acordos estão sujeitos à aprovação do tribunal.
A SEC também alegou que a Silvergate e seu ex-CFO, Antonio Martino, enganaram investidores sobre as perdas da empresa com as vendas esperadas de títulos após o colapso da FTX. A SEC acusou Martino, que ainda não fez um acordo, de violações das leis federais de títulos.
Ações do Fed e do DFPI da Califórnia
O Conselho de Governadores do Federal Reserve e o Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) anunciaram ações paralelas e estão buscando US$ 63 milhões em multas.
As ações paralelas não mencionam especificamente o envolvimento da Silvergate com a FTX, mas se referem à forma como a Silvergate lida com falhas de criptografia e monitoramento.
De acordo com cada comunicado à imprensa, a Silvergate pode compensar os US$ 50 milhões que deve à SEC pagando os valores nas ações do Federal Reserve e do DFPI.
Silvergate fechado em Março de 2023. A empresa apresentou um documento à SEC afirmando que enfrentava investigações do DOJ e pretendia apresentar um relatório 10-K atrasado, precedendo uma queda no preço das ações da Silvergate e, por fim, o colapso da empresa.
