Seu guia rápido para reembolso de impostos em 2023

A temporada de impostos foi aberta em 23 de janeiro de 2023. Com menos restrições pandêmicas em vigor e mais autoridades fiscais de volta ao trabalho – incluindo novas contratações no IRS – muitos esperam que isso signifique que a temporada de impostos será um pouco menos estressante do que nos últimos anos. .

Até agora, parece que pode ser o caso. Os preparadores fiscais estão mais ocupados do que nunca, mas relatam menos soluços desde o início. E embora as estatísticas oficiais da temporada de declaração de impostos ainda não tenham sido divulgadas, recebi relatórios de contribuintes que já receberam suas restituições de impostos – menos de duas semanas após a declaração. (Eu prometo que não estou tentando azarar isso.)

De acordo com o advogado do contribuinte, o IRS iniciará a temporada de arquivamento de 2023 em uma forma muito melhor do que nos últimos dois anos. O IRS começou 2022 com uma carteira de papel não processada de 4,7 milhões de declarações individuais originais e 3,6 milhões de declarações alteradas. O IRS informou que, em 30 de dezembro de 2022, ainda tinha 2,04 milhões de declarações individuais não processadas recebidas em 2022, incluindo declarações do ano fiscal de 2021 e declarações de anos anteriores arquivadas com atraso. Dessas, 1,6 milhão de devoluções exigiam correções ou tratamento especial e 440.000 eram devoluções em papel esperando para serem revisadas e processadas. Isso é muito, mas uma melhoria significativa em relação ao ano passado.

Como os contribuintes esperam que esses padrões se mantenham, aqui está o que você precisa saber sobre a restituição de impostos em 2023.

Momento do seu reembolso

As informações mais recentes do IRS confirmam que eles ainda esperam emitir mais de nove em cada 10 reembolsos em menos de 21 dias, supondo que você arquive eletronicamente, confie no depósito direto e não tenha problemas com seu retorno. No entanto, se você está esperando uma restituição de imposto e apresentou em papel, pode levar quatro semanas ou mais para processar sua devolução.

Outras questões que podem atrasar sua devolução (além do preenchimento em papel), incluem a apresentação de uma declaração de imposto alterada ou a apresentação de um pedido de número de identificação de contribuinte individual (ITIN) anexado.

Se você solicitou um reembolso de imposto retido em um Formulário 1042-S – usado para relatar pessoas estrangeiras sujeitas a retenção – preenchendo um Formulário 1040-NR, você deve esperar receber seu reembolso até seis meses a partir da data de vencimento original ou a data em que você registrou, o que for posterior.

Como resultado da PATH Act, o IRS deve esperar até 15 de fevereiro para emitir reembolsos aos contribuintes que reivindicaram o crédito de imposto de renda (EITC) ou o crédito de imposto adicional por criança (ACTC). Este ano, o IRS espera que os primeiros reembolsos relacionados estejam disponíveis nas contas bancárias dos contribuintes ou nos cartões de débito até 28 de fevereiro, embora eles observem que alguns contribuintes podem ver seus reembolsos alguns dias antes. Lembre-se de que o reembolso será emitido de uma só vez – o IRS não tem permissão para liberar antecipadamente a parte do reembolso que não está associada ao EITC e ao ACTC.

Se você ainda estiver aguardando o processamento da sua declaração de imposto de renda de 2021, insira $ 0 (zero dólares) para a renda bruta ajustada (AGI) do ano passado em sua declaração de imposto de renda de 2022 para que ela seja aceita pelo IRS para processamento e para evitar atrasos. Todos os outros contribuintes devem inserir o AGI correto da declaração do ano anterior.

Tamanho do seu reembolso

No ano passado, quase dois terços dos contribuintes tiveram direito a reembolso de impostos, e o reembolso médio foi quase $ 3.200. Este ano, a maioria dos profissionais tributários espera ver restituições menores.

Muitos dos reembolsos recebidos em 2022 foram vinculados ao reforço do Child Tax Credit. Para o ano civil de 2021 – as declarações arquivadas em 2022 – o valor máximo do crédito fiscal infantil aumentou para US$ 3.600 por criança menor de seis anos e US$ 3.000 por criança de 6 a 17 anos. Mas para o ano civil de 2022 – as declarações fiscais que você apresentará este ano – o crédito máximo de imposto por criança foi revertido para $ 2.000 por criança. Isso significa que muitas famílias com crianças podem ver uma queda em seus reembolsos.

Além disso, lembre-se de que todo ou parte do seu reembolso pode ser usado para saldar dívidas, incluindo imposto de renda federal ou estadual vencido, dívidas estaduais de seguro-desemprego, pensão alimentícia, pensão alimentícia e empréstimos estudantis. As compensações geralmente não se aplicam a cheques de estímulo – mas se aplicam a restituições de imposto de renda federal. Exceções podem existir para alguns empréstimos atualmente em um pausa de reembolsoincluindo empréstimos estudantis federais e Programa Federal de Empréstimos para Educação Familiar, ou dívida FFELP.

E estar em um acordo de parcelamento não lhe dá um passe. Uma das condições do seu acordo de parcelamento é que o IRS aplicará automaticamente qualquer reembolso ao seu saldo de impostos. Seu reembolso não é aplicado ao seu pagamento mensal regular, então continue fazendo seus pagamentos conforme programado.

Embolsando seu reembolso

Nove em cada 10 contribuintes usam arquivo eletrônico e recebem a restituição por depósito direto em uma ou mais contas. Se você quiser que seu reembolso seja dividido em mais de uma conta, você precisará arquivar Formulário 8888.

Seu reembolso só deve ser depositado diretamente em contas em seu próprio nome, no nome de seu cônjuge ou em ambos, se for uma conta conjunta. Seu reembolso não deve ser depositado diretamente na conta do preparador de devolução. E, para receber seu reembolso por depósito direto, o valor total do reembolso deve ser de pelo menos $ 1.

Seu reembolso pode não estar qualificado para depósito direto se for rejeitado por sua instituição financeira ou se mais de três reembolsos eletrônicos forem direcionados para uma única conta. Nesses casos, os reembolsos serão enviados por meio de cheques de papel.

Muitos contribuintes assumem que o cheque tradicional em papel é a única opção disponível além do depósito direto. Mas existem outras maneiras de direcionar sua restituição de imposto, incluindo a compra de títulos de poupança por meio do TreasuryDirect ou fazer um depósito em um IRA tradicional, Roth IRA ou SEP-IRA (mas não em um IRA SIMPLES). Você também pode comprar até $ 5.000 em Títulos de Capitalização Série I dos EUA expedido pelo Ministério da Fazenda.

Verificando seu reembolso

Você pode verificar o status de sua restituição de imposto com o IRS usando o “Onde está meu reembolso?” ferramenta. Está disponível em irs.govou você pode acessá-lo no aplicativo móvel do IRS, IRS2Go, de um iPhone ou Android.

Suas informações de reembolso geralmente estão disponíveis dentro de 24 horas após o IRS indicar o recebimento de sua declaração eletrônica ou cerca de quatro semanas após você enviar uma declaração em papel. Para verificar o status, você precisará do número do Seguro Social, do status do depósito e do valor total em dólares do reembolso mostrado na declaração.

Não há necessidade de verificar várias vezes ao longo do dia, pois os registros são atualizados pelo IRS apenas uma vez por dia – geralmente durante a noite.

O “Onde está o meu reembolso?” ferramenta deve mostrar o status do seu reembolso em três etapas:

1. Devolução Recebida. Isso é exatamente o que parece – o IRS confirmou o recebimento de sua declaração de imposto de renda.
2. Reembolso aprovado. Depois que seu reembolso for aprovado, o IRS enviará seu reembolso ao seu banco se você optar por depósito direto ou pelo correio se tiver solicitado um cheque em papel.
3. Reembolso enviado. Seu reembolso está a caminho! Aguarde pelo menos cinco dias antes de verificar com seu banco e lembre-se de que as políticas do banco sobre a disponibilidade de fundos de depósito podem variar. Se você solicitou um cheque em papel, planeje mais alguns dias.

Se o IRS lhe disser para ligar ou enviar informações adicionais, você deve fazê-lo imediatamente. Mas você só deve ligar para o IRS sobre o status do seu reembolso se “Onde está meu reembolso?” diz para você.

Se você corrigiu sua devolução, não pode usar a opção “Onde está meu reembolso?” ferramenta. Você deve usar o nome inteligente “Onde está minha declaração retificada?” ferramenta. Lembre-se de que as devoluções corrigidas levam muito mais tempo para serem processadas.

Se você não tiver acesso à Internet, tente ligar para 1.800.829.1954 para verificar seu reembolso do ano fiscal de 2022 – a linha direta de reembolso automatizado não poderá fornecer o status do reembolso para nenhum outro ano. Para verificar uma declaração corrigida, ligue para 1.866.464.2050.

Finalmente, se você precisar de outras informações de retorno de imposto, você pode clicar em seu Conta Online. Mas, ao contrário dos rumores, não há códigos especiais em sua conta que forneçam informações de reembolso mais rápidas ou melhores do que o “Onde está meu reembolso?” ferramenta. O mesmo vale para ligar para o IRS – os representantes não poderão fornecer informações adicionais.

Substituindo seu reembolso

Se seu cheque de reembolso for perdido, roubado ou destruído, você precisará tomar providências. Você pode notificar o IRS usando “Onde está meu reembolso?”, ligando para a linha direta automática em 1.800.829.1954, ou tentando falar com uma pessoa real ligando para 1.800.829.1040 (espere longos tempos de espera). Observe que, se você registrou em conjunto, não poderá iniciar um rastreamento usando os sistemas automatizados – você terá que preencher Formulário 3911.

O que não fazer

Esperar por um cheque de reembolso pode ser um momento estressante para muitos contribuintes. Para facilitar, aqui estão algumas coisas que você não deve fazer:

• Não se comprometa com uma despesa urgente sem a restituição do imposto em mãos. Sim, você acha que sabe o que está recebendo. E sim, o IRS diz que espera emitir reembolsos oportunamente este ano. Mas se aprendemos alguma coisa nos últimos anos, é que as coisas muitas vezes não saem conforme o planejado. Não gaste dinheiro que ainda não tem.
• Não ligue para o seu preparador de impostos e pergunte sobre o status do seu reembolso de impostos. Eles não terão nenhuma informação em seu sistema que não esteja disponível no IRS.
• Não arquive um segundo retorno. Os contribuintes às vezes acreditam que a apresentação de uma segunda declaração de imposto de renda fará com que seu reembolso continue. Provavelmente fará apenas o oposto.

Por fim, tome coragem se estiver procurando seu reembolso: Você está no início da fila. O IRS processa declarações fiscais individuais para as quais os reembolsos são devidos primeiro. As declarações de impostos que refletem os impostos devidos são processadas por último (embora descontem seu cheque imediatamente).