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Seguindo o dinheiro para uma rede de provedores de balcão

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As sanções só podem funcionar se aqueles que deveriam aplicá-las entenderem exatamente o que fazer para que não possam ser contornadas facilmente. A extensa rede de fornecedores de balcão (OTC) da Rússia requer uma ampla revisão por comitês de sanção, pois eles podem ser adotados para contornar sanções.

Como descrito na versão anterior, devido à liquidez limitada de criptomoedas e espaço de finanças descentralizadas em geral, permanece quase impossível para a Rússia contornar sistemas baseados em SWIFT usando criptografia. No entanto, os russos ainda podem aguentar até US$ 200 bilhões em ativos criptográficos, além de executar o terceira maior indústria de mineração de criptomoedas no mundo. Esses fundos podem ser sacados com provedores de balcão russos.

o quinto pacote de sanções da UE on Russia limita a posse de ativos criptográficos de cidadãos, pessoas físicas e jurídicas russas estabelecidas na Rússia a € 10.000 (com a mesma conta, carteira ou provedor de custódia). O uso de provedores de balcão russos, que representam uma rede de provedores físicos que oferecem pagamentos em dinheiro de criptomoedas, pode ser adotado para contornar essas sanções.

Em termos simplificados, OTC refere-se a um processo no qual os indivíduos teoricamente poderiam concordar com um preço e se reunir para concluir uma transação. Um exemplo de tal processo pode ser uma reunião pessoal em que um lado traz sacolas com dinheiro ou qualquer outro meio de valor pré-acordado, e o outro lado pode realizar uma transação no blockchain no local. Transações principalmente com grandes somas de dinheiro podem ser arriscadas, para dizer o mínimo. Ao contrário das trocas peer-to-peer (P2P) que envolvem partes independentes, as trocas OTC agem comparável às casas de penhores físicas. Em locais físicos dedicados com horário de funcionamento anunciado, os indivíduos podem visitar e trocar suas criptomoedas na Rússia por dinheiro ou transferências bancárias.

Dependendo dos modelos de negócios dos provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), os provedores OTC e P2P existem em várias jurisdições desde o início das interações financeiras entre indivíduos. Um exemplo de tal plataforma na UE é a LocalBitcoin, registrada na Autoridade Finlandesa de Supervisão Financeira. Ao contrário dos provedores de balcão russos que estão sujeitos à 6ª Diretiva Antilavagem de Dinheiro da UE e conectados à sua chamada legislação de Financiamento Contra o Terrorismo (CTF), o LocalBitcoin é um caso único.

A existência de tal plataforma na UE só é possível na Finlândia, pois o resto da UE seguiu a recomendação do Grupo de Ação Financeira (GAFI) para definir e incluir Ativos Digitais na legislação nacional e criou um programa de supervisão como um regulador. Pode-se argumentar que os atuais marcos regulatórios permanecem longe de serem perfeitos, mas há um interesse crescente em incorporar DeFi em programas tradicionais de conformidade financeira.

Esses requisitos para registrar uma troca P2P ou OTC são muito diferentes dentro da Federação Russa. Por um lado, a Rússia aprovou o uso de criptomoeda como ferramenta de investimento ou método de pagamento a partir do primeiro trimestre de 2021, mas, por outro, seu banco nacional propôs uma longa lista de proibições que deveriam proibir a circulação de criptomoedas no país.

Devido a essas circunstâncias legais pouco claras, os programas de licenciamento e supervisão são quase inexistentes. Na ausência de plataformas que escolheram a ‘excelência em conformidade’ como sua estratégia de negócios diferenciadora, por exemplo, Coinbase ou alguns VASPs escandinavos, muitos provedores russos precisam operar no espaço cinza, para dizer o mínimo.

O que é surpreendente é o fato de que, embora os russos armazenem até um quinto das reservas do banco nacional em ativos digitais, o lado público decidiu não fornecer muita clareza para os VASPs ou quaisquer outros players em Finanças Descentralizadas (DeFi).

Ao não fornecer clareza para os players no espaço de ativos digitais, os governos de Moscou e Minsk continuam perdendo potenciais receitas fiscais e supervisão regulatória de mais de 623 plataformas de criptomoedas identificadas até agora, associadas à Rússia e à Bielorrússia. A lógica de continuar a perder ganhos de capital facilmente tributáveis ​​de investimentos em criptomoedas permanece questionável.

“Não é paradoxal que, apesar do primeiro-ministro russo afirmar que os russos detêm US$ 200 bilhões em criptomoedas, a Rússia ainda não formulou uma legislação abrangente para legalizar as criptomoedas ou definir um processo de tributação para elas?” — Dominika Kuberska, PhD, Faculdade de Ciências Econômicas, Universidade de Warmia e Mazury em Olsztyn.

Com a ausência de players regulamentados na Rússia, existe um mercado cinza bem desenvolvido de bolsas OTC que facilitam o comércio de ativos digitais em troca de rublos usando dinheiro e transferências bancárias. Fontes, que desejam permanecer anônimas, sublinham que as transferências bancárias para pessoas físicas ou jurídicas de corretores de balcão são rotuladas como pagamentos por serviços de TI ou consultoria. O governo russo irá tributar oficialmente os lucros de tais transferências com imposto de renda de pessoa física ou jurídica (PIT, CIT).

Além disso, para clientes que desejam comprar ou trocar uma quantidade significativa de ativos digitais, há pelo menos dez corretores físicos em Moscou ou até mesmo sites de comparação de preços como BestChange.ru que exibem as taxas atuais de fornecedores OTC em várias regiões. Devido à natureza do modelo de negócios, os clientes muitas vezes podem trocar dinheiro por ativos digitais nos escritórios físicos dessas bolsas, que podem ser visitados por indivíduos e membros das autoridades de supervisão financeira russas, caso reconheçam sua existência. A maioria dos provedores OTC opera sem identificar seus clientes. Várias fontes relatam a cooperação direta entre esquemas Ponzi dedicados ou corretores sancionados com fornecedores OTC. Mesmo que evidências concretas, como um acordo ou troca de e-mail entre as partes confirmadas, sejam continuamente coletadas, a análise baseada em blockchain continua a fornecer indicações para transações ilícitas.

A Rússia está ligada a uma quantidade elevada de atividades ilícitas para um país que tem uma população de 144 milhões, que é 1,5 vezes maior que a da Alemanha.

“A Rússia tem surpreendentemente grandes quantidades de “unicórnios” ilícitos confirmados, como a exchange BTC-e/WEX, o mercado da dark web Hydra, dezenas de esquemas de pirâmide como PRIZM, os maiores ataques de ransomware e outros crimes cibernéticos que os especialistas consideram possivelmente parte de ações patrocinadas pelo Estado. -Atividades” – Oleksii Fisuncofundador do Global Ledger Protocol.

Com tantas atividades ilícitas confirmadas saindo de uma jurisdição, continua valendo a pena investigar como os lucros de atividades ilegais podem ser potencialmente sacados. Conforme descrito extensivamente no artigo anterior, a vantagem de um blockchain público é que ele permanece visível e rastreável.

Um exemplo de tal atividade ilícita confirmada que poderia ser sacada com um provedor de balcão russo seria os fundos alocados em um provedor de carteira de criptomoedas chamado Konvert.im. Inclui mais de 100 transações e tem mais de 69% de exposição a fundos originários do recém sancionado Hydra Darknet Marketplace.

A representação no gráfico acima mostra as transações originadas do cluster Hydra já sancionado (representado por – pontos vermelhos) que são realizados através das carteiras intermediárias 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh e 13eTeNNrSyPcBh4HGxJcEPP

EPP
FCqqNG8EXDL, bem como 14L11zwChHRYBk58KLdxD6LKWD8ZGuv7Hb (representado por – pontos azuis) para a carteira 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf que pertence ao cluster Konvert.im (representado por – pontos laranja).

Como o Konvert.im representa uma troca, certamente, sua conformidade deve estar ciente da origem desses fundos da Hydra sancionada. É dentro de tais esquemas que os fundos podem ser misturados com outros fundos que poderiam ser encaminhados para provedores de balcão para saque.

Independentemente da escolha do provedor usado para análises baseadas em Blockchain, devido à natureza das investigações baseadas em Blockchain que acumulam todos os fundos e seus rastros no Blockchain entre diferentes corretores, sempre haverá uma certa exposição ao tráfego ilícito, o que mais provavelmente será em um percentual de um dígito sábio. Semelhante a aceitar uma cédula física no mercado do agricultor local, pode haver a possibilidade de que essa cédula tenha sido usada para realizar atividades ilícitas no passado. Essa conexão com atividades ilícitas permanece invisível na própria nota, mas essa transação é perfeitamente visível no Blockchain.

Dito isso, é impossível afirmar que uma exposição de 69% à Hydra tenha sido um erro técnico. Deveria ser percebido como uma ação dedicada e rastrear o dinheiro do Konvert.im para um provedor de balcão russo pode servir como um símbolo de que essa estratégia pode e pode ser adotada para contornar sanções baseadas em SWIFT e contornar facilmente uma limitação especificada no quinto pacote de sanções da UE.

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