A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA cobrado três indivíduos em 11 de dezembro se passando por corretores de valores mobiliários e consultores de investimentos para executar um esquema envolvendo ativos digitais.
A denúncia cita três cidadãos nigerianos e alega que suas ações desviaram mais de US$ 2,9 milhões de pelo menos 28 investidores, direcionando-os para plataformas fraudulentas e instruindo-os a comprar bitcoin em corretoras legítimas ou bolsas de criptografia antes de transferir os fundos para endereços de blockchain vinculados ao réus.
De acordo com a SEC, os réus supostamente criaram sites que se faziam passar por vários profissionais associados a empresas estabelecidas nos EUA e usaram software de modificação de voz, bem como chats em grupo online e mídias sociais, para cultivar a confiança e despertar o interesse em sua suposta experiência comercial.
Um Investidor.gov alerta afirmou os golpes de falsificação de identidade parecem estar aumentando em sofisticação devido aos avanços tecnológicos, incluindo o uso de conteúdo baseado em IA e áudio ou vídeo deepfake. O alegado esquema, neste caso, teria incentivado os investidores a pesquisar identidades retiradas dos registos públicos de verdadeiros profissionais de investimento.
Os operadores criaram então interfaces falsas de contas de investimento que mostram ganhos não realizados, levando as vítimas a contribuir com fundos adicionais. Embora os participantes tenham obtido supostos retornos mensais de até 25%, os fundos nunca foram investidos conforme reivindicados e as tentativas de retirar activos levaram a exigências de taxas adicionais.
Unidades reguladoras com mandatos específicos de criptografia, incluindo a Unidade de Ativos Cripto e Cibernéticos da SEC, estiveram envolvidas, indicando que tais ações de fiscalização visam cada vez mais áreas onde os métodos tradicionais de fraude se cruzam com redes financeiras descentralizadas e plataformas de ativos digitais.
O software de mudança de voz e os números de telefone falsificados dificultaram a verificação de identidades pelos investidores, e o uso de aplicativos de mensagens criptografadas e plataformas sociais pelos perpetradores permitiu-lhes operar fora dos ambientes de corretagem tradicionais. Sua dependência de ativos digitais, principalmente Bitcoin, adicionou camadas de complexidade, incluindo transferências de blockchain e endereços múltiplos, complicando o rastreamento de ativos para a SEC.
Conforme relatado pela SEC, os réus compraram nomes de domínio online e aproveitaram comentários de terceiros, grupos de bate-papo e fóruns de investimento para direcionar a atenção para suas falsas personas.
De acordo com a denúncia, os investidores eram frequentemente orientados a baixar aplicativos de negociação sob o pretexto de acessar sistemas exclusivos de copy trading ou estratégias algorítmicas, mas nenhuma atividade legítima ocorreu. Em vez disso, os fundos foram rapidamente movimentados e tornaram-se irrecuperáveis.
A SEC, trabalhando em paralelo com o Ministério Público dos EUA para o Distrito de Nova Jersey, acusou os três réus de múltiplas violações das leis federais de valores mobiliários e busca liminares permanentes, restituição com juros de pré-julgamento e penalidades civis.
O alerta do Escritório de Educação e Advocacia para Investidores, preparado em colaboração com o FBI, recomenda a verificação de identidades por meio de fontes como o Form CRS e bancos de dados disponíveis publicamente, evitando detalhes de contato não verificados e mantendo vigilância reforçada quando solicitado a enviar fundos via criptografia.
A ação legal da SEC e o aviso ao investidor relacionado refletem um ambiente de fiscalização que se adapta à evolução das táticas que alavancam os mercados de criptomoedas. A queixa da agência, apresentada no Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito de Nova Jersey, solicita penalidades e soluções destinadas a impedir novas condutas impróprias e recuperar fundos roubados.
