Robinhood concordou em pagar US$ 45 milhões em penalidades civis para resolver acusações de violações da lei de valores mobiliários.
De acordo com um relatório de 13 de janeiro declaraçãoeste acordo segue uma investigação da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) sobre as atividades de suas subsidiárias, Robinhood Securities LLC e Robinhood Financial LLC.
As penalidades incluem US$ 33,5 milhões da Robinhood Securities e US$ 11,5 milhões da Robinhood Financial.
As violações
De acordo com Sanjay Wadhwa, Diretor Interino da Divisão de Execução da SEC, as falhas do Robinhood abrangeram várias áreas críticas, incluindo relatórios imprecisos, medidas de segurança cibernética inadequadas e prevenção inadequada de fraudes.
Wadhwa declarou:
“O pedido de hoje conclui que duas empresas Robinhood não cumpriram uma ampla gama de requisitos regulatórios significativos, incluindo não relatar com precisão as atividades comerciais, cumprir as regras de venda a descoberto, enviar relatórios oportunos de atividades suspeitas, manter livros e registros e proteger as informações dos clientes.”
A SEC descobriu que estas empresas não cumpriram vários requisitos regulamentares de 2019 a 2022. Entre as violações estavam atrasos na investigação e comunicação de transações suspeitas entre janeiro de 2020 e março de 2022.
Outras violações incluíram a não implementação de proteções suficientes contra o roubo de identidade entre abril de 2019 e julho de 2022. Uma fragilidade na segurança cibernética, que persistiu de junho a novembro de 2021, também levou ao acesso não autorizado aos dados dos utilizadores.
As empresas foram ainda acusadas de não manter registos adequados das comunicações electrónicas, um requisito regulamentar fundamental.
A Robinhood Securities enfrentou um escrutínio adicional para questões relacionadas à negociação de ações fracionárias, práticas de empréstimo de ações e falhas nos relatórios regulatórios. Para resolver estes problemas, a empresa concordou em certificar que implementou medidas para prevenir violações semelhantes.
Ambas as entidades admitiram as conclusões da SEC e concordaram em ser repreendidas. Também se comprometeram a realizar uma revisão interna para reforçar a conformidade das comunicações electrónicas.
Criptografia Robinhood
Embora o recente pedido da SEC não implique as operações criptográficas da Robinhood, a empresa enfrenta desafios regulatórios. No ano passado, a empresa divulgou recebendo um aviso de Wells do regulador financeiro, sinalizando possíveis ações de fiscalização.
O relatório de 2024 da Robinhood revela atividade substancial em seu segmento de criptografia. Em novembro de 2024, a plataforma registrou US$ 119 bilhões em volume de negociação de criptografia e gerenciou US$ 38 bilhões em ativos digitais sob custódia.
A empresa também revelou que expandiu suas ofertas de criptografia nos EUA, adicionando tokens como Solana e Cardanoo que elevou o número total de ativos digitais disponíveis na região para 20.
