A Autoridade Supervisora do Mercado Financeiro da Suíça (FINMA) levantou preocupações sobre o aumento dos riscos de lavagem de dinheiro no setor criptográfico.
O alerta, detalhado no relatório da FINMA Relatório do Monitor de Risco de 2024destaca o crescente uso indevido de ativos digitais, como criptomoedas e stablecoins para atividades ilícitas.
O relatório indicou que moedas estáveis são cada vez mais utilizados em transações ilegais, como a evasão de sanções. Esta tendência complica os esforços de aplicação e aumenta os riscos legais e de reputação para as instituições financeiras sem estratégias robustas de gestão de risco.
O regulador enfatizou a necessidade de medidas mais fortes para resolver as vulnerabilidades ligadas ao uso indevido de ativos digitais.
Acrescentou:
“Os riscos de lavagem de dinheiro podem ser consideráveis para intermediários financeiros com ofertas de criptomoedas. Os intermediários financeiros activos nesta área sem uma gestão adequada do risco de branqueamento de capitais podem prejudicar seriamente a reputação do centro financeiro suíço.”
Este aviso segue um aconselhamento semelhante emitido no início deste ano, onde a FINMA instou os emissores e bancos de stablecoins a verificarem as identidades dos detentores de tokens para reduzir a exposição à lavagem de dinheiro.
Segundo o regulador:
“A FINMA chama a atenção para o aumento dos riscos nas áreas de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e evasão de sanções. Isto também resulta em riscos de reputação para o centro financeiro suíço como um todo.”
Mitigação de riscos
Devido a isto, a FINMA implementou medidas específicas da instituição para mitigar estes riscos, incluindo supervisão direcionada e requisitos reforçados de gestão de risco. Esforços mais amplos incluem inspeções no local e revisões de programas de auditoria, com o objetivo de reforçar as defesas contra o branqueamento de capitais.
O regulador também apelou a definições claras de tolerância ao risco e práticas eficazes de gestão de risco, especialmente para instituições que lidam com indivíduos politicamente expostos ou clientes em sectores de alto risco.
Estas iniciativas são concebidas para reduzir vulnerabilidades e garantir a conformidade com os regulamentos de combate ao branqueamento de capitais.
Enquanto isso, as organizações criptográficas também têm intensificou os esforços para mitigar os riscos de lavagem de dinheiro associados à indústria. Para contextualizar, o emissor de stablecoin Tether, o blockchain TRON e a empresa analítica TRM Labs recentemente formou uma unidade dedicada ao crime financeiro para combater o uso ilícito da stablecoin USDT.
