Os senadores dos EUA Mitt Romney (R-UT), Mark R. Warner (D-VA), Mike Rounds (R-SD) e Jack Reed (D-RI) legislação proposta visa sancionar entidades estrangeiras que facilitam transações financeiras, incluindo transações de ativos digitais, com Organizações Terroristas Estrangeiras (FTOs) designadas pelos EUA
O projeto de lei, intitulado Lei de Prevenção do Financiamento do Terrorismo, é uma resposta ao papel crescente dos ativos digitais no financiamento do terrorismo, exemplificado pelos recentes ataques do Hamas a Israel. Procura expandir os recursos e a autoridade do Departamento do Tesouro para combater as ameaças emergentes dos ativos digitais e responsabilizar as instituições financeiras estrangeiras, incluindo empresas de criptografia, pelas suas relações com FTOs.
A legislação proposta descreve várias medidas importantes para impedir que os FTOs tenham acesso às instituições financeiras e aos sistemas de ativos digitais dos EUA. Estas incluem a obrigação de o Tesouro identificar instituições financeiras estrangeiras e facilitadores de ativos digitais que tenham conduzido conscientemente transações significativas com FTOs ou partes relacionadas. Após a identificação, seriam impostas sanções, restringindo a utilização de contas bancárias correspondentes nos EUA ou proibindo transações de ativos digitais com cidadãos dos EUA.
A legislação inclui duas excepções que permitem flexibilidade em questões de segurança nacional e comércio. Uma disposição de isenção permite ao Secretário do Tesouro suspender sanções ao abrigo da Lei consideradas de interesse nacional dos EUA, mas exige notificação do Congresso. Além disso, a autoridade sancionatória exclui a importação de bens físicos, evitando impactos económicos não intencionais. As exceções permitem isenções de sanções específicas para cada caso, beneficiando a segurança nacional e o comércio contínuo de bens físicos.
Muito tempo chegando
O Congresso está considerando ativamente vários projetos de lei destinados a regular o crescente mercado de criptomoedas e ativos digitais. Estes esforços legislativos refletem uma preocupação crescente entre os legisladores sobre a necessidade de um quadro abrangente para governar as moedas digitais e atividades relacionadas.
Uma das principais propostas é a Lei de Inovação e Tecnologia Financeira (FIT) para o Século 21 de 2023, patrocinado pelos representantes Glenn Thompson (R-PA) e Dusty Johnson (R-SD). Este projeto de lei busca redefinir os limites regulatórios para ativos digitais, categorizando-os com base na tecnologia blockchain, distinguindo entre blockchains centralizados e descentralizados.
O bipartidário Lei de Inovação Financeira Responsável de 2023, conhecido como projeto de lei Lummis-Gillibrand, é outra iniciativa importante. Apresentado pelas senadoras Cynthia Lummis (R-WY) e Kirsten Gillibrand (D-NY), propõe manter a aplicação do teste Howey aos ativos digitais, delineando as funções de supervisão da SEC e da CFTC no mercado de ativos digitais.
O Lei AML de Ativos Digitaisreintroduzido por senadores Elizabeth Warren (D-MA), Roger Marshall (R-KS), Joe Manchin (D-WV) e Lindsey Graham (R-SC), concentra-se em estender as disposições contra lavagem de dinheiro (AML) da Lei de Sigilo Bancário para criptomoedas. Este projeto de lei visa aumentar a transparência e prevenir transações ilícitas no espaço da moeda digital.
A Lei de Proteção à Tecnologia Financeira de 2023, apresentada pelos senadores Ted Budd e Kirsten Gillibrand, é liderada na Câmara pelos deputados Zach Nunn (R-IA) e Jim Himes (D-CT). Esse projeto de lei bipartidário, aprovada anteriormente em 2018 e 2019, estabelece um grupo para combater o terrorismo e o financiamento ilícito utilizando tecnologias financeiras, incluindo ativos digitais. Centra-se no reforço das medidas de combate ao branqueamento de capitais e exige relatórios anuais do Congresso sobre as suas conclusões e estratégias para neutralizar o uso indevido de ativos digitais por entidades estrangeiras.
Por último, a Lei de Clareza para Stablecoins de Pagamento de 2023, apresentada pelo Representante Patrick McHenry (R-NC), é adaptado para regular a emissão de stablecoins. O projeto de lei descreve requisitos específicos para bancos que emitem stablecoins, com foco na salvaguarda de depósitos, reservas e liquidez.
Estes esforços legislativos, juntamente com o último projeto de lei apresentado em 7 de dezembro, indicam um esforço concertado no Congresso para estabelecer diretrizes claras e mecanismos de supervisão para a indústria de ativos digitais em rápida evolução. No entanto, dado o número de etapas que faltam para cada uma, qualquer nova legislação do Congresso está muito longe de se tornar lei.
