Os preços pós-queda dão aos investidores a chance de construir uma carteira diversificada

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Bem-vindo ao Altcoin Roundup da Cointelegraph Market, um boletim informativo detalhado que se concentra em investir da perspectiva da análise fundamental e busca identificar projetos de blockchain emergentes e tokens que atendem a demandas de nicho no crescente mercado de criptomoedas.

O conceito de investimento multissetorial há muito é defendido nas finanças tradicionais como a abordagem convencional para a construção de uma carteira equilibrada. As alocações típicas incluem a representação de ações, títulos governamentais e corporativos, commodities e imóveis.

Agora que o mercado de criptomoedas cresceu para um ecossistema de vários trilhões de dólares com vários ativos emergentes, setores claros estão começando a surgir. Investidores de criptografia experientes que buscam aplicar práticas de diversificação de portfólio às suas participações devem começar a prestar atenção.

Capitalização de mercado total da criptomoeda. Fonte: CoinMarketCap

O Altcoin Roundup anterior discutiu algumas das soluções e moedas da primeira camada, como Polkadot / DOT, Cosmos / ATOM e Solana / SOL, que ganharam destaque no ano passado, mas esses projetos também podem cair no guarda-chuva de investimentos de grande capitalização ao lado de ativos de alto perfil como Bitcoin (BTC), Ether (ETH) e ADA da Cardano.

Uma vez que um investidor tenha uma representação adequada de projetos blue-chip, outros setores emergentes como finanças descentralizadas (DeFi), oráculos e estábulos podem ser considerados.

DeFi: Uniswap, Aave e PancakeSwap

O financiamento descentralizado surgiu durante o verão de DeFi em 2020, e o setor ajudou a dar início ao mercado altista atual, trazendo um novo nível de empolgação ao criptoecossistema, que precisava da próxima grande inovação.

Uma das melhores métricas usadas para demonstrar o sucesso crescente do DeFi como um todo é o ranking de valor total bloqueado (TVL), que coletivamente atingiu o maior recorde de US $ 157,63 bilhões em 14 de maio, de acordo com dados da Defi Llama. em US $ 116,62 bilhões no momento desta publicação.

Capitalização de mercado total da criptomoeda. Fonte: CoinMarketCap

O lançamento da interface de troca descentralizada (DEX) do Uniswap – que possibilitou o lançamento imediato de novos projetos e disponibilizou tokens para o público em geral – ajudou a desencadear uma onda de crescimento e inovação em todo o mercado que continua a se expandir até hoje.

Em menos de um ano, o Uniswap evoluiu para o principal DEX atendendo à comunidade de criptografia, obtendo um recorde histórico de $ 5,74 bilhões em volume de negociação de 24 horas durante a liquidação do mercado em 19 de maio e $ 5,37 bilhões em volume total bloqueado no plataforma.

Volume DEX diário. Fonte: Dune Analytics

A vasta gama de pools de liquidez é o principal atrativo para investidores que buscam diversificar seu portfólio de criptografia. Por meio desses pools, os stakers têm a capacidade de obter um rendimento fornecendo liquidez para a troca em troca de uma parte das taxas de negociação. Vários pools oferecem retornos de aposta variando de 25% a 2.000%, e os comerciantes são capazes de selecionar pools com base em uma variedade de fatores, incluindo seu apetite por risco.

Embora o Uniswap tenha liderado o caminho para DEXs, existem outras opções, como a plataforma de empréstimos do Aave, que emergiu como o protocolo DeFi de melhor classificação por valor total bloqueado, com mais de US $ 14,1 bilhões em TVL no momento.

A recente decisão da Aave de oferecer acesso de camada dois (L2) no Polygon trouxe energia renovável para o ecossistema AAVE, uma vez que os comerciantes e a liquidez migraram de bom grado para o ambiente de taxas mais baixas oferecido no Polygon. Isso resultou em um aumento significativo no TVL para AAVE e token nativo do Polygon, MATIC, que agora é o segundo protocolo classificado pela TVL, com US $ 11,08 bilhões bloqueados no protocolo.

Cada carteira equilibrada também tem uma pequena alocação de 1% a 5% reservada para ativos de alto risco, e o mercado de criptografia não tem escassez de ativos de alto risco e alto crescimento.

Para tokenholders que estão abertos a um pouco mais de risco em troca de rendimentos mais altos, o PancakeSwap baseado em cadeia inteligente da Binance ostenta um TVL de $ 7,67 bilhões e oferece taxas percentuais anuais (APR) de até 482,54%, de acordo com o site do projeto, com todas as recompensas pagas no token CAKE nativo do protocolo.

Stablecoins são as novas “contas de poupança”

Embora um token que permanece atrelado a um valor fixo possa não parecer a oportunidade mais atraente para os investidores, as stablecoins evoluíram para desempenhar um papel crucial no funcionamento do ecossistema mais amplo de criptomoedas.

Os Stablecoins costumam servir como a espinha dorsal dos pares de negociação em bolsas centralizadas e descentralizadas, além de oferecer aos negociantes uma maneira simples de travar os ganhos.

Os dois stablecoins mais proeminentes são Tether (USDT) e USD Coin (USDC), que têm suprimentos circulantes de $ 60,9 bilhões e $ 21,6 bilhões de tokens, respectivamente. O tether é atualmente o token criptográfico mais comercializado, ostentando volumes de negociação 24 horas que variam de US $ 100 bilhões a US $ 290 bilhões.

Tether (USDT) vs. USD Coin (USDC) vs. fornecimento circulante DAI. Fonte: CoinGecko

Outros stablecoins populares incluem Binance USD (BUSD), o stablecoin criado para uso no ecossistema Binance Smart Chain, bem como o stablecoin DAI controlado por algoritmo, que é cunhado por meio de garantia colateral no protocolo Maker.

Para aqueles que procuram ganhar um pouco de rendimento extra enquanto na segurança de stablecoins, existem várias opções disponíveis, como depositar tokens em um protocolo de empréstimo como AAVE para ganhar até 5% em depósitos ou a curva de troca de stablecoin descentralizada, que oferece rendimentos de até 50% para alguns pools de stablecoins oferecidos.

Outras opções populares incluem o fornecimento de liquidez para as várias bolsas descentralizadas como PancakeSwap, que oferece 8,64% para seu pool de liquidez DAI-BUSD, ou QuickSwap, que oferece uma recompensa mais taxa de rendimento percentual anual de 15,01% para seu pool USDT-USDC e 26,75% para seu pool DAI-USDC.

Oráculos

Em um mundo que está se tornando cada vez mais dominado por dados digitais, nenhum portfólio de criptomoeda estaria completo sem acesso a um provedor oracle. Essas entidades são os pesos pesados ​​da indústria que facilitam a troca segura de dados e informações dentro do ecossistema de criptomoedas, bem como em mercados financeiros mais amplos.

Atualmente, Chainlink é um dos projetos de oráculo mais dominantes e um jogador-chave que compreende uma comunidade de código aberto próspera de provedores de dados, operadores de nó, desenvolvedores de contratos inteligentes, pesquisadores e auditores de segurança.

Embora a rede Chainlink não ofereça atualmente uma maneira direta de obter rendimento por meio de um mecanismo simplificado de staking ou governança, é fácil para os detentores de tokenhost colocarem seu estoque para trabalhar em pools de liquidez DEX e protocolos DeFi como Aave.

Para investidores que não estão dispostos a confiar em bolsas descentralizadas e plataformas DeFi, empresas centralizadas de rendimento como Nexo, Celsius e BlockFi também estão disponíveis para investidores em criptografia que procuram obter um retorno sobre seus investimentos.

Trocas centralizadas como Coinbase e Binance também oferecem recursos de piquetagem direta. Por exemplo, os investidores podem apostar na BAND por até 11,7% APR nas principais bolsas.

Como resultado da liquidação de maio, que viu mais de US $ 1,2 trilhão em valor varrido do mercado de criptomoedas, muitos dos principais projetos estão agora bem abaixo de seus valores mais altos de todos os tempos e negociando no que alguns investidores descreveriam como ” preços de caixa de barganha ”.

Embora os participantes do mercado permaneçam inseguros quanto ao rumo que os preços estão tomando no curto prazo, seria sensato investigar essas oportunidades mais cedo ou mais tarde, já que o mercado de criptografia notoriamente volátil pode fazer movimentos significativos na queda de um chapéu.

Quer mais informações sobre diversificação nos projetos acima mencionados?

As visões e opiniões expressas aqui são exclusivamente do autor e não refletem necessariamente as visões de Cointelegraph.com. Cada movimento de investimento e negociação envolve risco, você deve conduzir sua própria pesquisa ao tomar uma decisão.