A Autoridade Reguladora de Serviços Financeiros dos Emirados Árabes Unidos (FSRA) atualizou suas regras contra lavagem de dinheiro (AML) e sanções, adicionando novas disposições relativas a ativos digitais, de acordo com um Comunicado de imprensa emitido em 21 de dezembro.
As revisões – com efeito imediato – visam aplicar a regra de viagem da Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) sobre ativos digitais, marcando um passo crítico na posição dos Emirados Árabes Unidos sobre a regulamentação das criptomoedas.
As regras ABC atualizadas são uma resposta à natureza evolutiva das transações financeiras na era digital, onde os quadros tradicionais muitas vezes não conseguem abordar as nuances das transferências de ativos virtuais.
Com esta atualização, os EAU afirmam a sua posição como líder no panorama regulamentar criptográfico, alinhando-se com as normas internacionais para combater eficazmente o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.
Regra de viagem
Uma característica fundamental das regras atualizadas é a inclusão explícita da Regra de Viagem do GAFI. A regra de viagem do GAFI exige que os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) coletem e divulguem dados vitais de transações. Este requisito visa melhorar a transparência e reduzir o anonimato que há muito está associado às transações de ativos digitais.
Espera-se que a aplicação da regra de viagem aumente a responsabilização e a rastreabilidade nas transações de criptomoedas, tornando mais difícil para os atores ilícitos explorarem o sistema.
As revisões também impactam um amplo espectro de entidades, estendendo-se além das instituições financeiras tradicionais para incluir empresas e profissões não financeiras designadas.
Esta abordagem abrangente garante que vários intervenientes no ecossistema financeiro estejam equipados para lidar com transações de ativos digitais de forma segura e em conformidade com os padrões globais.
Método de pagamento legítimo
Além disso, as alterações da FSRA esclarecem a definição de ativos digitais, reconhecendo-os como um método de pagamento legítimo. Este movimento é visto como um passo no sentido de uma maior aceitação e integração das moedas digitais no sistema financeiro dominante.
Os especialistas do setor consideram estas atualizações como um passo significativo para melhorar o quadro regulamentar no espaço dos ativos digitais, abordando os desafios em evolução e garantindo uma supervisão robusta.
A abordagem proactiva e adaptativa dos EAU à regulação criptográfica tem sido fundamental para atrair empresas e talentos globais, promovendo um ambiente dinâmico para a inovação na economia digital.
