Os legisladores da UE divulgam plano para regular transações de Bitcoin e criptografia

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Os legisladores da UE estão discutindo um plano para aumentar a supervisão regulatória da indústria emergente de criptomoedas.

Uma nova proposta da Comissão Europeia (CE) exigiria que as empresas mantivessem registros do nome, endereço, data de nascimento e número da conta dos clientes conforme eles movem a criptomoeda de uma carteira para outra.

As regras são projetadas para identificar os remetentes e destinatários de transações criptográficas, espelhando os requisitos “Conheça seu cliente” e de prevenção à lavagem de dinheiro usados ​​quando os clientes transferem dinheiro de uma conta bancária para outra.

“O provedor de serviços de cripto-ativos do originador deve garantir que as transferências de cripto-ativos sejam acompanhadas do nome do originador, o número da conta do originador, se tal conta existir e for usada para processar a transação; e o endereço do remetente, número do documento pessoal oficial, número de identificação do cliente ou data e local de nascimento; o prestador de serviços de cripto-ativos do originador deve também garantir que as transferências de cripto-ativos sejam acompanhadas do nome do beneficiário e do número da conta do beneficiário, caso essa conta exista e seja utilizada para processar a transação.

O prestador de serviços de cripto-ativos do beneficiário deve implementar procedimentos eficazes para detectar se a informação sobre o originador está incluída ou se segue à transferência de cripto-ativos. O provedor de serviços de cripto-ativos do beneficiário também deve implementar procedimentos eficazes, incluindo, quando apropriado, monitoramento ex post ou monitoramento em tempo real, a fim de detectar se as informações necessárias sobre o originador ou o beneficiário estão ausentes. ”

Um comunicado à imprensa da CE afirma que a proposta visa garantir a “rastreabilidade total” dos remetentes e destinatários à medida que as empresas transferem criptografia em nome de seus clientes.

“Atualmente, apenas certas categorias de fornecedores de serviços de cripto-ativos estão incluídas no escopo das regras da UE ABC / CFT (Anti-Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo). A reforma proposta estenderá essas regras a todo o setor de criptografia, obrigando todos os provedores de serviços a realizar due diligence em seus clientes. As alterações de hoje garantirão a rastreabilidade total das transferências de cripto-ativos, como Bitcoin, e permitirão a prevenção e detecção de seu possível uso para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Além disso, carteiras de ativos de criptografia anônimas serão proibidas, aplicando-se totalmente as regras AML / CFT da UE ao setor de criptografia. ”

Nesta fase do processo, o Parlamento Europeu e o Conselho estão a examinar a proposta. A Comissão afirma que espera um processo legislativo “rápido”.

“A futura Autoridade de LBC deverá estar operacional em 2024 e iniciará o seu trabalho de supervisão direta um pouco mais tarde, uma vez que a diretiva tenha sido transposta e o novo quadro regulamentar comece a ser aplicável.”

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Imagem em destaque: Shutterstock / Liu zishan


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