Os cinco blocos de construção do futuro Family Office

Em um dia e idade onde a mudança parece ser a palavra du jour, é fácil ficar sobrecarregado e esquecer que esse estado de fluxo não é um conceito novo. Cerca de 2.500 anos atrás, o filósofo grego Heráclito apontou que “A única constante na vida é a mudança.” Então, se a mudança constante é algo que existe há tanto tempo, por que agora pode parecer

Filosoficamente, isso pode ser, em parte, porque vivemos vidas muito mais rápidas hoje em dia e, por meio de nosso consumo constante de mídia social, podemos ter menos tempo para nos desconectar. Ao mesmo tempo, somos bombardeados com redes sociais irrelevantes e notícias que não precisamos saber.

Se olhamos para essas mudanças constantes ou se essa mudança ocorre em um nível pessoal, empresarial, organizacional ou mesmo social, isso afeta a todos nós, e todos devem estar preparados.

Três fatores de mudança no segmento de ultra-riqueza

No que diz respeito ao segmento de patrimônio privado, três fatores críticos de mudança estão atualmente em ação e mudando o cenário do family office.

Há um novo proprietário de riqueza

Sim, estamos falando da “próxima geração” de proprietários, e hoje isso pode significar qualquer coisa, desde a geração Z até os cônjuges sobreviventes de suas outras metades, entre 20 e 60 anos. Mas também existem fontes de riqueza totalmente novas que trazem novos tipos dos proprietários em jogo. Uma nova fonte significativa de riqueza está na forma de eventos de liquidez do número crescente de empreendedores que saem das empresas que eles fundaram.

Todos os fundadores eventualmente deixarão sua empresa, e é apenas uma questão de quando e quando isso acontece. Como muitas startups hoje também arrecadam dinheiro de family offices, é lógico que seus fundadores possam estar interessados ​​em seguir uma jornada semelhante com a liquidez que podem desbloquear.

Além dos empreendedores, também existem tipos inteiramente novos de riqueza, nativos de criptomoedas ou bilionários de bitcoin são apenas um exemplo, e com mais mudanças nos sistemas financeiros, só podemos imaginar que outros tipos de riqueza ainda surgiriam.

Uma mudança nos valores pessoais e sociais

Em um nível pessoal, os proprietários buscam cada vez mais valor além do retorno financeiro de seus investimentos. Quer estejamos falando de mais preocupações com impactos ambientais ou em um nível social, considerando fatores como diversidade, equidade e inclusão ou os impactos mais amplos sobre as pessoas, esse desejo pessoal de fazer melhor é evidente ao nosso redor. Uma manifestação clara é o aumento da discussão sobre sustentabilidade entre muitos atores financeiros (mesmo que muito disso seja palavrão). O que vem depois?

Em nível social, há também uma demanda crescente por transparência e responsabilidade do mundo em geral. Os proprietários de patrimônio devem garantir que estejam preparados para essas novas demandas e que seus portfólios de investimento reflitam suas intenções – ou sempre há o risco de você ser cancelado.

Existem novas formas de investir

O cenário de investimento não é estranho a mudanças desde que foi codificado em 1700 aC, onde os mesopotâmicos podiam oferecer garantias em troca de um projeto. Ao longo dos séculos, os investidores valorizaram tudo, desde especiarias e aço até ações desde 1600, quando a Companhia Holandesa das Índias Orientais criou a Bolsa de Valores de Amsterdã.

Uma coisa é certa, os investimentos não estão todos acontecendo na bolsa de valores com empresas listadas e, durante os mercados em baixa, títulos e ativos físicos podem receber maior atenção.

Hoje há cada vez mais um foco significativo em alternativas e investimentos diretos, juntamente com novas classes de ativos e veículos que não estavam disponíveis antes. O SPACS estava na moda há três anos, e as tecnologias de criptografia, ativos digitais e blockchain aumentaram em popularidade nos últimos dois anos.

Os 5 blocos de construção

Assim, com base nessas mudanças, e com pesquisas compiladas de vários relatórios, conferências e entrevistas nos últimos dois anos, os cinco blocos de construção a seguir foram identificados e descritos como fatores futuros que podem possibilitar futuros family offices. Cada um deles poderia justificar um artigo inteiro por si só, mas aqui está a sinopse.

1. Uma organização que permite a resiliência

Uma organização resiliente pode resistir a mudanças, e as organizações precisam ser ágeis para se preparar para a incerteza. Agilidade é, em suma, prontidão por design. Com uma estratégia implementada que integra um nível de prontidão e também considera os riscos não financeiros, os family offices podem estar mais preparados para mudanças futuras.

Além da natureza da organização, há também a composição. Os escritórios familiares precisam espelhar seus clientes e encontrá-los onde estão. Se o family office for composto apenas por gerência de geração mais velha (“Ok boomer”, toque a campainha?), ou apenas homens onde os clientes talvez sejam membros mais jovens da família – há uma incompatibilidade inerente.

2. Excelência Digital

O digital é um fator de higiene. Já se foram os dias em que se discutia se os consultores robóticos substituiriam os gerentes de patrimônio ou se os bancos privados poderiam se safar por não fornecer feeds diretos às contas para agregação. A próxima geração de proprietários de patrimônio espera ferramentas digitais seguras e protegidas. A maioria dos Gen Zs prefere enviar uma mensagem direta para seu banco via Instagram do que receber um telefonema.

Só porque você abandonou seu serviço de conferência e pode entrar em uma chamada Zoom não significa que você fez a transição para uma empresa digitalmente excelente. Há muito mais trabalho a ser feito, parte disso está relacionado a soluções tecnológicas reais, mas muito também se refere a uma mentalidade, cultura e como os family offices gerenciam os processos internos.

3. Transparência e Comunicação

Alguns podem dizer que a privacidade é um luxo que indivíduos ricos ainda podem comprar. A maioria das pessoas, no entanto, está começando a perceber que a privacidade pode estar morta, especialmente com os rápidos desenvolvimentos na computação quântica e nossas vidas sempre ativas.

Longe vão os dias de sigilo e escritórios familiares operando sob o radar. Sejam os próximos papéis do Panamá ou a adoção em massa do blockchain que documentará todas as transações – está se tornando mais fácil acessar informações sobre tudo e qualquer pessoa.

Mas esse foco na transparência não é só desgraça e melancolia. Com ele vem a oportunidade de contar histórias que valem a pena serem compartilhadas, seja com os proprietários de family offices ou com o mundo em geral. Nas palavras do psicólogo e economista Daniel Kahneman, “Ninguém nunca tomou uma decisão por causa de um número. Eles precisam de uma história.”

4. Rede e Comunidade

Os membros da Geração Z entendem o poder da conexão e vivem suas vidas por ela. Eles não são apenas nativos digitais, mas são nativos de rede, e isso acontece de novas maneiras.

Houve muitas discussões sobre a construção de uma rede para oportunidades de co-investimento dentro do espaço do family office. Esses acordos provavelmente continuarão acontecendo, mas quais são os outros benefícios aqui e como a abordagem da Geração Z pode mudar como isso aconteceu até agora?

O compartilhamento de conhecimento é outra razão pela qual o networking é tão importante. Mas de acordo com a “Teoria do Laço Fraco”, só podemos explorar o conhecimento antigo das redes existentes – pessoas com quem compartilhamos experiências. A teoria sugere que o novo conhecimento precisa vir de outras pessoas fora de sua rede imediata. Esse pensamento, sustentado por novas tecnologias de escritório familiar e a mentalidade da Geração Z, podem em breve criar novas maneiras de expandir as redes com segurança e compartilhar dados com essa rede que podem ser mutuamente benéficas.

5. Impacto Transformador

Ao vislumbrar o que desejam alcançar além dos retornos financeiros, os investidores podem ter um impacto exponencialmente transformador no mundo. Essa visão transformadora, ou “propósito, é o que a próxima geração quer ver.

Este último alicerce não é isolado, pois permite a necessidade de transparência, fornece histórias para serem compartilhadas e depende muito do surgimento de novas formas de investir, ajudando os investidores a serem a mudança que desejam ver no mundo .

Como tudo isso se encaixa?

Como pode ser um family office que incorporou esses cinco blocos de construção em seu design? Trabalhando de dentro para fora no núcleo, temos uma organização ágil e resiliente, aproveitando a tecnologia que permite que seja digitalmente excelente. Seguindo em frente, essa organização é aberta e transparente, com uma forte rede e comunidade na qual se comunica, compartilha e opera.

E para o mundo, existe a possibilidade de que esse family office e seus investimentos tenham um impacto transformador no planeta. E para terminar com uma última inspiração sobre a mudança, “Quando você terminar de mudar, você terminou.” -Benjamin Franklin