Operadores de ATM Bitcoin estabelecem associação para combater a lavagem de dinheiro

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Os principais operadores de ATMs de Bitcoin (BTC) nos Estados Unidos estão unindo forças para combater atividades ilícitas relacionadas a ATMs de Bitcoin.

Os operadores de ATMs Bitcoin DigitalMint e Coinsource lançaram a Cryptocurrency Compliance Cooperative (CCC), uma nova associação que visa estabelecer padrões de conformidade para a indústria de ATMs Bitcoin.

O novo esforço de conformidade foi lançado com o apoio de grandes empresas de análise de blockchain, como Chainalysis e Elliptic, entre seus 15 membros iniciais. O CCC agora está incentivando a participação de empresas de serviços de criptografia monetária com base em dinheiro, reguladores, instituições financeiras, bem como agências não estatais e de aplicação da lei.

A associação visa especificamente ATMs Bitcoin para garantir a conformidade com Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML), uma vez que este tipo de ATMs é frequentemente associado à falta de requisitos KYC. “Infelizmente, muitas operadoras de BTM acham que apenas pedir um número de telefone celular é a devida diligência suficiente para absolvê-las de seus requisitos obrigatórios de KYC”, disse o chefe de conformidade da Coinsource, Bo Oney.

“Essas disposições negligentes fornecem um refúgio seguro para que atores mal-intencionados abusem das máquinas para fins nefastos. O CCC está buscando reforçar os requisitos regulatórios para o benefício de todos os usuários e operadoras de BTM. Isso exigirá a contribuição dos mais experientes do setor, todos com o objetivo de tornar o espaço de dinheiro para criptografia o mais seguro possível para os consumidores ”, acrescentou.

Seth Sattler, diretor de conformidade da DigitalMint e principal contribuidor do CCC, disse que os casos de uso ilícito relacionados à indústria de ATMs Bitcoin estão bem documentados por várias agências de aplicação da lei, incluindo fraude, abuso de idosos e tráfico de drogas e humanos.

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“Enquanto um pequeno número de operadores de ATM Bitcoin vão além com os protocolos KYC e AML, outros na indústria de dinheiro para criptografia simplesmente fecham os olhos e são complacentes com esses malfeitores, simplesmente aplicando as proteções mínimas do cliente, que em muitos casos, permitem transações completamente anônimas ”, observou Sattler.

Semelhante a um caixa eletrônico tradicional, um caixa eletrônico Bitcoin, ou BTM, é um quiosque que permite aos usuários comprar ou vender Bitcoins e outras criptomoedas usando dinheiro ou cartão de débito. De acordo com dados do site de rastreamento BTM How Many Bitcoin ATMs, existem atualmente mais de 42.000 BTMs nos Estados Unidos.

Em fevereiro, a Comissão de Investigação do Estado de Nova Jersey descobriu que 75% das operadoras de BTM no estado permitiam certas transações sem exigir que o cliente fornecesse qualquer informação fora de um número de telefone celular. No ano passado, um executivo da empresa de análise de blockchain CipherTrace previu que ATMs Bitcoin enfrentariam regulamentações mais rígidas em todo o mundo, com países como Canadá e Alemanha já se movendo para fortalecer as regulamentações AML necessárias.

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