O governo do Reino Unido recuou em seu plano de coletar dados sobre transações enviadas para uma carteira de criptomoedas privada ou não hospedada.
O Tesouro fez a revelação em uma consulta ABC/CFT relatório onde afirmou que não estaria implementando a coleta de dados proposta. Ele disse que o feedback recebido depois que um documento de julho de 2021 anunciou que a regra proposta informou sua decisão.
Rastreamento de ativos criptográficos
O Tesouro, em julho de 2021, divulgou um documento que buscava forçar empresas e indivíduos de criptomoedas a coletar dados pessoais de partes transacionais. Esse movimento foi para se proteger contra transações ilícitas e implementar o KYC nas transferências de criptoativos.
“As empresas de criptoativos precisarão implementar sistemas para garantir que as informações pessoais do originador e beneficiário de uma transferência de criptoativos sejam transmitidas e recebidas juntamente com a transferência, em um formato apropriado”, disse o Tesouro no documento.
A regra proposta exigiria que as trocas de criptomoedas e os usuários coletassem dados sobre qualquer transação entre partes não hospedadas.
No entanto, no documento divulgado recentemente, o Tesouro esclareceu que não avançaria com a proposição.
O Tesouro no documento disse: “Em vez de exigir a coleta de informações de beneficiário e originador para todas as transferências de carteira não hospedadas, espera-se que as empresas de criptoativos coletem essas informações apenas para transações identificadas como representando um risco elevado de financiamento ilícito”.
Apesar da reviravolta, a nova regra apenas transfere o ônus de coletar dados de informações pessoais para a empresa de criptoativos que facilita a transação. Além disso, as empresas devem coletar dados para “transações identificadas como apresentando um risco elevado de financiamento ilícito”.
Além disso, quando a empresa não puder verificar a identidade do beneficiário ou remetente, ela tem o poder de rejeitar, suspender ou permitir a transação.
Conformidade com o GAFI
A imposição da regra é a tentativa do Reino Unido de implementar os padrões ABC/CFT no âmbito do Financial Action Task Force (GAFI).
De acordo com o GAFI, a divulgação das identidades das partes envolvidas na transação faz parte dos padrões ABC/CFT. Isso informou a decisão anterior do Tesouro de forçar a coleta de dados “independentemente da tecnologia usada para facilitar as transferências”.
Tal como está, apenas as instituições criptográficas que facilitam essas transferências devem coletar dados pessoais.
