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O que são ações de dividendos?

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As ações de dividendos são títulos que incluem uma distribuição regular dos lucros da empresa emissora. Eles operam como ações ordinárias e representam uma parte da propriedade de uma empresa. O preço das ações pode subir ou descer. Desde que o acionista possua ações, eles recebem um dividendo por cada ação.

O que é um dividendo?

Um dividendo é um pagamento de uma empresa (ou outra entidade) a acionistas vinculados à propriedade de ações. A maioria das empresas que pagam dividendos paga seus acionistas trimestralmente, embora o momento exato do dividendo dependa do conselho de administração da empresa. O conselho também decide o tamanho do dividendo e pode alterar o valor dependendo dos lucros da empresa a cada trimestre. Uma vez que o conselho escolhe um valor adequado, o rendimento de dividendos é apresentado como uma porcentagem do preço da ação.

As empresas que pagam dividendos tendem a ser empresas estáveis ​​e lucrativas que procuram tornar suas ações um investimento mais atraente. No entanto, nem todas as empresas lucrativas optam por pagar dividendos. Algumas empresas reinvestem os lucros no negócio ou aumentam a remuneração dos funcionários.

Muitos investidores proeminentes – como Warren Buffett – adoram investir em empresas que pagam dividendos porque fornecem múltiplas fontes de renda. Como acontece com qualquer ação, um investidor pode obter lucro vendendo uma ação que paga dividendos após o aumento do preço. Combinado com dividendos trimestrais, isso pode criar um retorno atraente sobre o investimento.

Como eles funcionam?

Os pagamentos de dividendos seguem uma série estrita de eventos para determinar quem é elegível para receber a compensação.

O primeiro passo é a administração da empresa anunciar o pagamento de dividendos. Os acionistas devem então concordar com o pagamento de dividendos.

O próximo passo é a data ex-dividendo ou o dia em que a elegibilidade do dividendo expira. Os investidores devem comprar as ações antes da data ex-dividendo. Se a data ex-dividendo de uma ação for, por exemplo, 15 de outubro, qualquer compra realizada a partir do dia 15 não será elegível para receber compensação. Qualquer pessoa que possua as ações antes dessa data é elegível.

A data de registro é normalmente o dia após a data ex-dividendo e é marcada pela empresa emissora registrando (daí o nome) os proprietários de todas as ações que pagam dividendos.

Por fim, a data de pagamento é o dia em que a empresa paga seus dividendos, normalmente por meio de pagamentos diretamente na conta de corretagem do acionista.

Como os dividendos são tributados?

A renda de dividendos é tributável, mas a porcentagem exata de imposto depende se o dividendo é qualificado ou não.

Os dividendos qualificados são tributados à alíquota do imposto sobre ganhos de capital de longo prazo, que é menor do que a alíquota do imposto sobre a renda regular. Para obter o status de dividendo qualificado, o dividendo deve ser desembolsado por uma empresa americana ou por uma empresa sujeita a impostos dos EUA e facilmente acessível nas bolsas de valores dos EUA. Além disso, o dividendo só é qualificado se o investidor tiver detido as ações por pelo menos 60 dias durante os 121 dias iniciados 60 dias antes da data do ex-dividendo. Para ações preferenciais, o investidor deve ter detido a ação por pelo menos 90 dias durante os 181 dias contados 90 dias antes da data do ex-dividendo.

A taxa de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo para dividendos qualificados é de 0%, 15% ou 20%, dependendo da renda do investidor. Aqueles que ganham menos de $ 79.999 por ano pagam 0%. Aqueles que ganham entre US$ 80.000 e US$ 441.449 pagam 15%. Qualquer pessoa que ganhe mais de $ 441.500 anualmente paga 20% de imposto sobre dividendos qualificados.

Os dividendos não qualificados são tributados à alíquota de imposto sobre ganhos de capital de curto prazo, que é a mesma que a alíquota de imposto sobre a renda regular. As taxas atuais variam de 10% a 37%, dependendo do nível de renda do investidor.

Exemplos de ações de dividendos

As empresas que pagam dividendos tendem a ser empresas maduras e estáveis ​​que estão obtendo um lucro líquido regular. Também tendem a ser empresas que não precisam dedicar uma parcela considerável dos lucros à inovação. Assim, muitas empresas que pagam dividendos são de setores como petróleo e gás, bancos e finanças, saúde e produtos farmacêuticos ou outros setores maduros.

As seguintes estão atualmente entre as ações que mais pagam dividendos:

  • Lumen Technologies (LUMN): 11,3% de rendimento de dividendos a termo
  • Grupo Altria
    MO
    (MO): 8,9% de rendimento de dividendos a termo
  • Verizon Communications
    VZ
    : 6,3% de rendimento de dividendos a termo
  • Walgreens Boots Alliance (WBA): 5,6% de rendimento de dividendos a termo
  • Financeiro Prudencial
    PRU
    : Dividendo anual a termo de 4,87%

Centenas de outras empresas do S&P 500 pagam dividendos aos acionistas. Outros títulos que pagam dividendos incluem fundos de investimento imobiliário (REITs), master limited partnerships (MLPs), bem como alguns fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs).

O que são “Aristocratas de Dividendos”?

Os aristocratas de dividendos são empresas – normalmente aquelas no S&P 500 – que aumentaram seus dividendos nos últimos 25 anos. A lista atual, que inclui 64 empresas, inclui muitas das empresas mais saudáveis ​​dos EUA. Essas empresas geram lucros consistentemente, permitindo que o conselho de administração aprove um dividendo mais alto a cada ano. As empresas da lista incluem a IBM
IBM
Walmart e PepsiCo
PEP
.

A lista é atualizada regularmente anualmente para remover empresas que cortam seus dividendos, garantindo que apenas as empresas mais estáveis ​​ganhem um lugar na lista de aristocratas de dividendos.

Cinco ações de dividendos que batem o mercado para controlar a inflação

Muitos investidores podem não perceber que, desde 1930, os dividendos forneceram 40% dos retornos totais dos mercados de ações. E o que é menos conhecido é que seu impacto desproporcional é ainda mais agudo durante anos inflacionários como o que estamos tendo agora, com impressionantes 54% dos ganhos dos acionistas.

Se você deseja adicionar ações de dividendos de alta qualidade para se proteger contra a inflação, a equipe de investimentos da Forbes descobriu 5 empresas com fundamentos sólidos para continuar crescendo quando os preços estão subindo.

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