O DeFi está passando por uma nova onda de inovação em 2025, e uma das tendências mais interessantes do momento é a fusão do DeFi e da IA – frequentemente chamada de DeFAI. Esta fusão de tecnologia de ponta tem o potencial de mudar a forma como pensamos sobre finanças, oferecendo melhor acessibilidade, automação simplificada e ferramentas mais personalizadas para usuários de criptografia em todos os lugares. No entanto, os projetos atuais do DeFAI ainda estão à altura do hype?
O que é DeFAI?
Resumindo, o DeFAI combina o ecossistema financeiro descentralizado do DeFi com análises e automação baseadas em IA. O mercado para essas soluções poderá disparar de cerca de US$ 1 bilhão para US$ 10 bilhões até o final de 2025. Projetos líderes como Griffin, Orbit e Aixbt já estão abrindo caminho ao combinar recursos baseados em IA com protocolos descentralizados, com o objetivo de tornar tudo, desde a negociação até o empréstimo, mais eficiente e fácil de usar.
Esses projetos DeFAI também estão atraindo atenção sustentada dos traders, com tokens como AIXBT, GRIFFAIN, Hey Anon (ANON), Autonolas (OLAS) e GRIFT da ORBIT mostrando significativo crescimento semanal.
Desses 5 principais tokens, o AIXBT subiu mais de 50% nos últimos sete dias, com um valor de mercado de mais de US$ 579 milhões e um volume diário próximo a US$ 464 milhões. GRIFFAIN atingiu um aumento de 1,53% em sete dias, apoiado por um valor de mercado acima de US$ 422 milhões e um volume de 24 horas superior a US$ 69 milhões. ANON subiu quase 100% em uma semana, refletindo um valor de mercado de US$ 246 milhões. A OLAS cresceu cerca de 3% no mesmo período, com valor de mercado acima de US$ 114 milhões e volume diário de cerca de US$ 660 mil. A GRIFT avançou mais de 80% em sete dias, elevando seu valor de mercado para além de US$ 112 milhões, juntamente com um volume de 24 horas de quase US$ 28 milhões.
Um dos maiores pontos fortes da IA é a sua capacidade de filtrar enormes quantidades de dados e gerar insights em tempo real. Dados on-chain (atividade que acontece diretamente no blockchain) e dados off-chain (informações de fontes externas) podem ser combinados para ajudar os usuários a tomar decisões mais rápidas e precisas.
Por exemplo, Griffin usa processamento de linguagem natural para permitir que os usuários interajam com o DeFi por meio de comandos simples e semelhantes aos humanos. Isso significa que você não precisa de um diploma de ciência da computação para navegar no DeFi.
Uma pesquisa recente da Binance relatório destaca que essas melhorias na IA podem levar a uma governança mais inteligente, melhores análises de mercado e estratégias financeiras personalizadas. Ao automatizar portfólios e personalizar avaliações de risco em múltiplas cadeias, o DeFAI poderia abrir as ferramentas DeFi para um público ainda mais amplo, reduzindo parte da complexidade que tradicionalmente impedia os recém-chegados.
Apesar de todas as promessas, a introdução da IA no DeFi apresenta seus obstáculos. A transparência é uma grande preocupação: como sabemos que os algoritmos que tomam decisões de negociação ou empréstimo são confiáveis? E embora a natureza descentralizada do DeFi possa aumentar a segurança, combiná-lo com ferramentas de IA pode criar novas vulnerabilidades se não for implementado com cuidado.
Os órgãos reguladores estão apenas começando a prestar mais atenção ao financiamento impulsionado pela IA. À medida que a IA se torna mais autónoma, a questão de quem (ou o quê) é responsável quando as coisas correm mal torna-se muito mais complicada.
A narrativa Crypto + AI cresce.
A narrativa blockchain + IA é indiscutivelmente ainda mais proeminente em outras partes da criptografia em meio a projetos de infraestrutura, criando as ferramentas que se tornarão cada vez mais importantes à medida que os agentes de IA melhoram.
Embora não seja exclusivamente centrado no DeFAI, o Injective suporta modelos de risco orientados por IA que se alinham com a mudança geral do mercado em direção a soluções integradas em IA. Protocolo Oceânico, parte do Ecossistema ASI de tokens, concentra-se no compartilhamento descentralizado de dados e no treinamento de modelos de IA, preenchendo a lacuna entre a disponibilidade de dados e insights acionáveis.
Projetos incluindo ai16z, Virtuals, Bittensor e SaharaAI estão construindo bases de código e infraestrutura projetada para agilizar as operações para protocolos aprimorados por IA. Eles se concentram em tarefas como rebalanceamento automatizado e análise de dados em cadeia. Os desenvolvedores enfatizam a importância da segurança e da governança transparente para manter a confiança do usuário, principalmente quando os contratos inteligentes tratam da alocação de fundos com base em resultados algorítmicos.
Estes projetos mostram como o DeFAI pode expandir-se para além do comércio através de outras integrações de IA e blockchain na modelação de risco, análise de dados e muito mais – ajudando mais pessoas a explorar a economia descentralizada.
Os agentes de IA são atualmente memecoins disfarçados?
O DeFAI ainda está em seus primórdios, concentrando-se muito na negociação dinâmica semelhante às memecoins, deixando muito espaço para uma evolução rápida. Muitos agentes de IA os tokens que pretendem ser considerados parte da revolução DeFAI apenas usam o apelido de IA como uma forma de marketing para o que é essencialmente um memecoin sem utilidade real.
No entanto, como Agentes de IA Para melhorar, a narrativa deveria passar dos agentes de IA simplesmente postando no Twitter (agora X) com um token que agrega pouco valor aos agentes com utilidade genuína. Eventualmente, tornar-se-ão ainda mais sofisticados, lidando com estratégias financeiras cada vez mais complexas em várias etapas. Isto poderia transformar tudo, desde bolsas descentralizadas a plataformas de empréstimo, tornando a gestão de activos mais rápida, precisa e potencialmente mais lucrativa.
O DeFAI representa um ponto de viragem na indústria criptográfica, combinando o espírito descentralizado do DeFi com a inteligência computacional da IA. Sim, ainda há desafios a enfrentar – nomeadamente, capacidade do modelo, transparência, segurança e regulamentação. Mas se estas questões puderem ser abordadas e a tokenização acrescentar valor, o DeFAI poderá remodelar as finanças como as conhecemos, trazendo um nível de velocidade, automação, acessibilidade e personalização que poderá fazer com que a banca tradicional pareça uma relíquia do passado.
Ganhar uma renda passiva poderia realmente ser tão simples quanto “contratar” um agente de IA. No entanto, como qualquer nova narrativa inovadora, a jornada para chegar lá será árdua e repleta de fraudes, fraudes e falhas na adequação do produto ao mercado.
