Binância emitiu um comunicado sobre 21 de novembro em relação à resolução das investigações do Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) e outras agências.
Lá, a Binance afirmou que tem o prazer de anunciar a resolução e admitiu irregularidades no passado. A empresa de troca de criptografia disse:
“Quando a Binance foi lançada, ela não tinha controles de conformidade adequados para a empresa que estava se tornando rapidamente… A Binance tomou decisões equivocadas ao longo do caminho. Hoje, a Binance assume a responsabilidade por este capítulo passado.”
A empresa disse que as resoluções atuais reconhecem o seu papel em “violações históricas e criminais de conformidade” e permitem-lhe “virar a página”.
A Binance enfatizou que as agências dos EUA não alegam que ela se apropriou indevidamente de fundos de usuários ou se envolveu em manipulação de mercado. A esse respeito, mencionou as suas outras promessas, como o apoio 1:1 aos activos dos utilizadores, o seu compromisso de permitir levantamentos a 100% em todos os momentos e a transparência em torno dos seus próprios endereços criptográficos.
A empresa também destacou os seus recentes esforços de reestruturação e adições anteriores à liderança de compliance. Observou que nomeará o seu Head Global de Mercados Regionais, para a função de CEO, em linha uma afirmação do ex-CEO Changpeng Zhao hoje.
Binance aborda questões de KYC/AML
Em um declaraçãoo DOJ disse que a Binance violou as leis financeiras, incluindo a Lei de Sigilo Bancário (BSA), e não conseguiu se registrar como uma empresa de transmissão de dinheiro.
O DOJ disse que a Binance foi obrigada a se registrar no FinCEN como uma empresa de serviços financeiros e a criar uma política eficaz de combate à lavagem de dinheiro (AML), mas não o fez. Em outro lugar, afirmou que a Binance não implementou procedimentos abrangentes de conhecimento do seu cliente (KYC): negligenciou o monitoramento, nunca relatou atividades suspeitas ao FinCEN e, às vezes, apoiou usuários que apenas forneceram um endereço de e-mail.
A Binance pareceu reconhecer essas questões, observando que expandiu recentemente suas ferramentas e capacidades de combate à lavagem de dinheiro (AML). Também se autodenomina uma das primeiras grandes bolsas fora dos EUA com KYC obrigatório para todos os usuários.
O acesso internacional à Binance também é um problema
O DOJ disse ainda que a Binance violou a Lei de Poderes Econômicos de Emergência Internacional (IEEPA) e descreveu várias violações em torno das restrições a transações internacionais. A agência disse que a Binance não conseguiu implementar controles que impedissem os usuários de realizar transações com usuários sancionados e usuários em áreas sancionadas.
O DOJ acrescentou que a Binance não bloqueou totalmente os clientes dos EUA em 2019, em conformidade com a lei. Em vez disso, a Binance se concentrou em reter clientes VIP de alto valor e fornecer a esses usuários maneiras de contornar as restrições.
A Binance mais uma vez pareceu abordar essas reclamações em sua declaração. A Binance disse que “leva a sério o cumprimento das sanções”, mantém uma equipe de sanções independente, aplica bloqueios KYC e IP e usa ferramentas de terceiros para monitorar transações em tempo real. Além disso, a empresa disse que possui equipes com mais de 70 membros para interagir com as autoridades e compartilhar informações.
A Binance se declarou culpada: suas declarações abordam a supervisão nas áreas relevantes, sem contestar alegações específicas. A empresa também concordou em pagar mais de US$ 4 bilhões em multas, manter um monitor nomeado por três anos e melhorar a conformidade.
