Reportado por Jason Bisnoff e Jeff Kauflin
Para as empresas de insurtech, o ano passado foi cheio de desafios, mais do que muitas outras áreas de fintech. Empresas recém-públicas, como a seguradora residencial Hippo, a seguradora de locatários Lemonade e a seguradora de automóveis Root, viram suas ações cair abruptamente em meio a preocupações com a lucratividade e as perdas relacionadas ao clima. O financiamento para empresas de insurtech ainda cresceu em 2021 – quase dobrando em relação a 2020, chegando a US$ 15 bilhões, de acordo com a CB Insights – mas se expandiu em um ritmo mais lento do que o restante das fintech, que viu o financiamento quase triplicar no mesmo período. Três empresas de insurtech entraram na nossa lista Fintech 50 este ano, em comparação com seis no ano passado.
No entanto, alguns nichos de insurtech continuam a prosperar. Por exemplo, a Newfront está usando a tecnologia para vender e atender com mais eficiência seguros empresariais e benefícios de funcionários, e no ano passado comprou um corretor de seguros e serviços financeiros para 400 pessoas com sede no norte da Califórnia. À medida que as ameaças cibernéticas e os hacks proliferam, a empresa de seguros cibernéticos Coalition aumentou seus negócios de 28.000 clientes no final de 2020 para 130.000 um ano depois, e a receita anual de prêmios atingiu US$ 315 milhões no ano passado, acima dos US$ 56 milhões em 2020.
Aqui estão as três empresas de insurtech que fizeram o Fintech 50 em 2022:
aliança
Combina seguro de segurança cibernética com ferramentas de monitoramento proativo para ajudar pequenas e médias empresas a gerenciar riscos cibernéticos. Apoiado por grandes seguradoras como Swiss Re e Lloyd’s de Londres, oferece até US$ 15 milhões em cobertura de seguro cibernético em todos os estados dos EUA. Com os ataques cibernéticos uma preocupação crescente, a receita anual de prêmios da Coalition saltou para US$ 315 milhões em 2021, acima dos US$ 56 milhões em 2020.
Quartel general: São Francisco, Califórnia
Financiamento: US$ 520 milhões da Index Ventures, T. Rowe Price, Durable Capital e outros
Avaliação mais recente: US$ 3,5 bilhões
Boa fé: Até o final de 2021, havia atingido 130.000 clientes, ante 28.000 no ano anterior.
Cofundadores: CEO Joshua Motta, 38, ex-agente da CIA e banqueiro de investimentos da Goldman Sachs; John Hering, 39.
Seguro Newfront
A corretora de cinco anos usa tecnologia proprietária (juntamente com agentes humanos) para vender e atender com mais eficiência seguros empresariais e benefícios de funcionários, com receita proveniente de comissões de corretagem tradicionais. Seu software permite que formulários de inscrição de várias operadoras sejam preenchidos automaticamente com um conjunto de respostas. Em agosto de 2021, fundiu-se com a ABD, uma corretora de seguros e serviços financeiros de 400 pessoas com sede no norte da Califórnia.
Quartel general: São Francisco, Califórnia
Financiamento: US$ 300 milhões do Goldman Sachs, Founders Fund, Y Combinator e outros
Avaliação mais recente: US$ 2,2 bilhões
Boa fé: 10.000 clientes, incluindo Coinbase e Airbnb; vendeu US$ 2,3 bilhões em seguros em 2021.
Cofundadores: CEO Spike Lipkin, 33, veterano da Opendoor.com; CTO Gordon Wintrob, 31.
Próximo Seguro
Fornece apólices de seguro para pequenas empresas adaptadas ao setor (responsabilidade, automóvel, compensação de trabalhadores etc.) on-line usando inteligência artificial para processar solicitações em 10 minutos e oferecer acesso 24 horas por dia, 7 dias por semana, a certificados de seguro e suporte interno a sinistros. A receita de prêmios atingiu US$ 650 milhões em 2021, o triplo do nível de 2020.
Quartel general: Palo Alto, Califórnia
Financiamento: US$ 881 milhões da CapitalG, Ribbit Capital, Munich Re Ventures e outros
Avaliação mais recente: US$ 4 bilhões
Boa fé: 300.000 clientes de pequenas empresas, em comparação com 130.000 no final de 2020.
Cofundadores: CEO Guy Goldstein, 54; Alon Huri, 45; Nissim Tapiro, 51.