O DeFi acelera o ritmo como blockchains alternativos e boom de NFTs

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No final de setembro, os mercados de criptomoedas se recuperaram da chamada “maldição de setembro” e alcançaram uma capitalização de mercado de US $ 2,32 trilhões. O mercado de finanças descentralizadas (DeFi) tem sido parte integrante desse crescimento. O valor total bloqueado (TVL) nos protocolos DeFi cresceu mais de 20%, de US $ 113,5 bilhões em 28 de setembro para US $ 137 bilhões em 6 de outubro, conforme dados da Dappradar.

Até mesmo o Bank of America (BoA) – um gigante bancário global – revelou sua perspectiva otimista sobre DeFi e tokens não fungíveis (NFTs). Em um relatório de 4 de outubro da BofA Securities – uma subsidiária da BoA – a empresa avaliou o escopo dos ativos criptográficos além de “apenas bitcoin”.

(A força do Bitcoin) pode executar programas automatizados (tokens inteligentes como Ether, Cardano, Solana e outros com blockchains que podem fazer mais do que registrar contratos de pagamento com segurança), como fazer um pagamento após um evento. Trata-se de Finanças Descentralizadas (DeFi), onde contratos inteligentes automatizam processos manuais de finanças tradicionais ”, afirma o relatório.

Ele também comparou a tokenização aos primeiros dias da Internet e falou sobre a descentralização e a tokenização de muitos aspectos das finanças como existem atualmente.

Cointelegraph discutiu a rápida expansão dos mercados DeFi com Johnny Kyu, o CEO da troca de criptografia KuCoin. Ele explicou:

“A popularidade do mercado DeFi está crescendo à medida que mais pessoas estão começando a entender que um contrato inteligente pode ser uma alternativa válida para um empréstimo tradicional ou depósito bancário. A quantidade de fundos bloqueados no DeFi reflete a adoção do mercado entre investidores privados que estão transferindo seu dinheiro do sistema financeiro tradicional para a indústria descentralizada. ”

Embora a TVL do setor DeFi tenha visto um salto com o aumento maciço de preços de tokens nativos de vários projetos, a Kyu também atribui o crescimento às taxas atraentes oferecidas pelas plataformas DeFi.

Um relatório recente da Dappradar revelou que o TVL no setor ganhou 53,45% em relação ao trimestre anterior no terceiro trimestre de 2021. Em setembro, as carteiras ativas exclusivas (UAW) vinculadas a qualquer aplicativo descentralizado atingiram uma média diária de 1,7 milhão. O UAW médio trimestral é de 1,54 milhão.

A Cointelegraph conversou com o CEO da Balancer Labs, Fernando Martinelli, sobre a importância da base DeFi que a Ethereum estabeleceu. Ele disse: “Uma nova onda de projetos DeFi está sendo construída sobre a infraestrutura que a primeira geração estabeleceu, trazendo novos casos de uso e produtos mais avançados para usuários avançados de DeFi”.

Martinelli disse que um maior envolvimento institucional está impulsionando os TVLs em protocolos “seguros” bem estabelecidos. Além disso, os grandes rendimentos oferecidos pelas plataformas DeFi estão mudando os investidores de varejo de plataformas centralizadas para o espaço DeFi. Essa adoção crescente em várias categorias de investidores está permitindo que a DeFi passe para a próxima fase de seu crescimento.

A próxima geração

O ecossistema DeFi começou no blockchain Ethereum por causa da funcionalidade de contrato inteligente que ele oferecia. No entanto, várias outras redes de blockchain implantaram desde então a funcionalidade de contrato inteligente em suas redes por meio de soluções de camada 1 ou camada 2. As mais proeminentes dessas redes são Binance Smart Chain, Solana, Avalanche, Terra e Polygon. Mais recentemente, a rede Cardano testemunhou a implantação do contrato inteligente como parte do hard fork Alonzo.

Embora o crescimento dessas redes possa ser visto como orgânico, há um grande problema com a blockchain Ethereum que pode ter contribuído para esse crescimento: as taxas do gás. A proposta EIP-1559 que veio como parte do hard fork de Londres incluiu a queima de tokens ETH em uma tentativa de fazer com que a ETH “dinheiro de ultrassom” eventualmente, melhorar a escalabilidade e reduzir as taxas de gás.

No entanto, embora as taxas não sejam tão absurdas como costumavam ser durante o pico da corrida de touros em maio, houve alguns casos nas últimas semanas em que a taxa média de transação na rede Ethereum teve um pico enorme. Notavelmente, em 7 de setembro, a taxa foi para US $ 21,29, e em 27 de setembro o preço do gás atingiu a maior alta em quatro meses, de US $ 25,43.

Martinelli disse: “Há poucas dúvidas de que as altas taxas de gás no Ethereum – particularmente graves recentemente devido ao congestionamento de NFTs – ajudaram a estimular a rápida adoção de outras redes. (..) As soluções da camada 2 estão ajudando a escala Ethereum, e estamos animados para ver os desenvolvimentos em andamento neste espaço. ”

A popularidade contínua dos NFTs também é um impulsionador significativo desse crescimento. O relatório mencionado por Dappradar mencionou que o espaço NFT também teve um crescimento exponencial. No terceiro trimestre, o mercado gerou mais de US $ 10,67 bilhões em volumes de negócios, resultando em um aumento de 704% em relação ao segundo trimestre e um aumento massivo de 38.060% com relação ao ano anterior.

Enquanto no início do ano, a maioria das principais vendas de NFT foram no blockchain Ethereum, agora blockchains como Binance Smart Chain, Solana, Polygon, Avalanche e Tezos estão começando a se recuperar. Recentemente, um NFT da maior coleção no ecossistema de Solana, Solana Monkey Business, foi vendido por 13.027 Solana (SOL), valendo atualmente mais de $ 2,1 milhões, quebrando o recorde anterior de NFT da plataforma.

Shane Molidor, o chefe global de desenvolvimento de negócios da plataforma de negociação de criptografia AscendEX, conversou com a Cointelegraph sobre o potencial dos NFTs:

“Devido ao rápido crescimento do mercado, alguns podem dizer que o mercado é uma bolha, mas acredito que os NFTs oferecem enormes propostas de valor além da coletividade de JPEGs ou imagens. Os NFTs podem ser usados ​​para registrar a propriedade não apenas de itens digitais, mas de itens colecionáveis, ativos fracionados e até mesmo mundos virtuais. ”

Erros, bugs e hacks

A rápida expansão do ecossistema DeFi tem seus contratempos. Devido a uma combinação de falta de compreensão e jogadores escrupulosos, houve vários exploits e hacks durante a fase de crescimento.

Em 30 de setembro, o protocolo de taxa de juros DeFi, Compound Finance, anunciou que havia um bug de distribuição de tokens em sua Proposta 062 recém-implementada. Essa falha recompensou acidentalmente os usuários com $ 70 milhões em tokens COMP. Em consequência, outros tokens COMP de $ 65 milhões estão em risco, pois a atualização no código não entraria em vigor nos próximos três dias devido a um bloqueio de tempo. No total, o bug colocou $ 162 milhões “em jogo”, tornando-o um erro extremamente caro. Em 7 de outubro, o protocolo passado uma proposta para corrigir esse problema.

Em outro caso de erro técnico, a troca de criptomoedas Bittfinex pagou uma taxa de transação de mais de $ 23 milhões para transferir $ 100.000 de Tether (USDT) no blockchain Ethereum para uma plataforma subsidiária de camada 2, DiversiFi. No entanto, a boa vontade do mineiro prevaleceu, pois ele devolveu o dinheiro à bolsa.

Apesar da natureza lucrativa dos mercados DeFi, essas instâncias amplamente cobertas de hacks, bugs e erros podem servir como impedimentos para investidores institucionais e de varejo. Os investidores de varejo estão ainda mais suscetíveis a esses eventos de perda financeira devido à falta de sofisticação e conhecimento que os investidores institucionais possuem. Assim, muitas vezes servem como referência para investidores de varejo. Molidor disse à Cointelegraph:

“A entrada institucional e de varejo no DeFi é quase como um ciclo de feedback. Conforme mais usuários de varejo entram no espaço e [the] a capitalização de mercado cresce, as instituições começam a examinar o setor mais de perto para explorar as oportunidades econômicas. Conforme as instituições entram no DeFi, o espaço ganha mais visibilidade. A partir dessa visibilidade, o DeFi entra no discurso dominante e, mais uma vez, mais usuários de varejo se familiarizam com os benefícios e recompensas econômicas que o DeFi oferece. ”

Mas essas instâncias negativas são apenas uma pequena parte do quadro em evolução no mercado DeFi, que está tentando revolucionar as finanças. A independência do usuário e a inovação que os protocolos DeFi oferecem aos investidores servirão apenas para aumentar ainda mais o espaço.


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