Silvergate Capital Corporation, empresa controladora de empresas focadas em criptomoedas Portão de Prata Bank, entrou com pedido de falência Capítulo 11 em 18 de setembro no Tribunal de Falências dos EUA para o Distrito de Delaware. Esta ação conclui uma Período de 18 meses de encerramento operacional que começou em março de 2023.
A petição de falência detalha ativos entre US$ 100 milhões e US$ 500 milhões e passivos variando de US$ 10 milhões a US$ 50 milhões. As afiliadas Silvergate Liquidation Corporation e Spring Valley Lots LLC estão incluídas no processo. A mudança segue o anúncio da empresa de voluntariamente liquidar e cessar as operações em 8 de março de 2023.
Entre março de 2023 e setembro de 2024, a Silvergate se concentrou em devolver depósitos aos clientes e navegar por desafios regulatórios. Em documentos judiciais, a empresa afirmou que reembolsou todos os depósitos dos clientes sem nenhum custo para o FDIC, enfatizando que o banco “não faliu”, de acordo com a Reuters.
A Silvergate era uma instituição de destaque no setor de criptomoedas, oferecendo serviços bancários para mais de 1.600 empresas de criptomoedas. Clientes notáveis incluíam Coinbase, Circle, Gemini, Paxos, Binance.US, Kraken e BlockFi. O banco operava a Silvergate Exchange Network (SEN), uma plataforma de pagamento 24/7 que facilitava transações em tempo real entre empresas de criptomoedas, o que era essencial para as operações do setor.
A instituição também forneceu empréstimos garantidos por Bitcoin por meio de seu programa SEN Leverage. Em setembro de 2022, ela detinha 302 milhões de dólares em tais empréstimos, apoiados por US$ 769,9 milhões em garantia de Bitcoin. Em janeiro de 2022, a Silvergate adquiriu ativos da Diem — projeto de cripto descontinuado do Facebook — com planos de desenvolver sua própria stablecoin, um empreendimento que acabou sendo arquivado.
No final de 2021, os depósitos de empresas de criptomoedas representavam mais de 90% dos depósitos totais do Silvergate, destacando a profunda integração do banco com o mercado de criptomoedas. Essa forte concentração expôs o banco a riscos significativos em meio à volatilidade do mercado. O colapso de várias empresas de criptomoedas em 2022incluindo a notável falha da bolsa FTX, levou os clientes a sacar mais de US$ 8 bilhões do Silvergate, obrigando o banco a liquidar títulos de dívida de longo prazo com prejuízo.
Em 2023, a Silvergate concordou em pagar US$ 63 milhões para liquidar investigações do Federal Reserve, do Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia e da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC). Os reguladores identificaram deficiências na conformidade do banco com as leis antilavagem de dinheiro, e a SEC alegou que Silvergate e três executivos seniores fizeram declarações enganosas.
Em seu pedido de falência, a Silvergate Capital informou que detinha aproximadamente US$ 163 milhões em dinheiro para distribuir entre as partes interessadas. A empresa prevê pagar integralmente os detentores de títulos devidos em US$ 18 milhões e fazer pagamentos aos detentores de ações preferenciais, mas não espera fornecer recuperações aos acionistas ordinários.
A falência da Silvergate junta-se a uma série de falências de bancos dos EUA, incluindo Banco do Vale do Silício, Banco Primeira Repúblicae Banco de Assinatura.
