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NYDFS aconselha segregação de contas criptográficas

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O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) recomendou em 23 de janeiro que os custodiantes devem segregar criptoativos de clientes e corporativos.

A superintendente Adrienne A. Harris sugeriu que a orientação de hoje faz parte das tentativas mais amplas do estado de regular a criptomoeda. Ela disse:

“[The Department of Financial Services’] a regulamentação de moeda virtual protege os nova-iorquinos desde 2015. A orientação de hoje lembra as empresas de moeda virtual regulamentadas pela DFS de nossas expectativas em relação à proteção dos ativos dos clientes”.

A principal recomendação avançada na orientação de hoje é a segregação de contas criptográficas. O NYDFS sugere que o custodiante de uma empresa gerencie separadamente os ativos corporativos e as moedas virtuais depositadas pelos clientes.

Especificamente, os ativos corporativos e de clientes devem ser mantidos em carteiras on-chain separadas, embora as contas de clientes individuais possam ser combinadas em uma conta omnibus. Os dois grupos de ativos também devem ser tratados separadamente durante a contabilidade.

A orientação de hoje também especifica que o custodiante deve ter participação limitada nos ativos: os custodiantes devem manter todos os ativos apenas para custódia e não devem entrar em uma relação devedor-credor. Os custodiantes podem, no entanto, fazer acordos de subcustódia com um terceiro. Os custodiantes devem divulgar todos os termos e condições relevantes.

Esta orientação destina-se explicitamente a proteger os clientes caso um serviço se torne insolvente. Também se destina a evitar a mistura de fundos.

Harris disse Reuters que a orientação recém-anunciada não foi especificamente motivada pelo colapso da FTX, que viu a empresa administrar mal fundos e depósitos de usuários em conjunto com a Alameda Research. Harris chamou esse evento de “oportuno”, mas afirmou que o NYDFS planejava divulgar orientações sobre o assunto por algum tempo.

Harris disse que o NYDFS planeja divulgar as próximas orientações sobre stablecoins, publicidade e divulgações. A agência também se concentrará nas regras de combate à lavagem de dinheiro este ano.

A orientação de hoje se aplica a empresas que têm permissão para fornecer custódia em Nova York, que é reconhecida por sua estrita postura regulatória em relação à criptomoeda. Até o momento, apenas 31 empresas obtiveram o certificado do estado BitLicense ou sua Carta Fiduciária de Propósito Limitado.

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