Nova proposta da UE visa tornar mais rígidos os regulamentos para o envio de criptomoedas

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A Comissão Europeia apresentou uma nova proposta que exigiria que os fornecedores de serviços de criptografia de ativos coletassem informações adicionais de combate à lavagem de dinheiro, ou AML, de usuários que utilizam criptomoedas para transferências de dinheiro. O objetivo declarado desta proposta é impedir a propagação da atividade de branqueamento de capitais na UE.

De acordo com esta proposta, os prestadores de serviços que realizam transferências devem ter o nome do originador da transferência, número da conta, onde a conta existe e é usada para processar a transação. O endereço do remetente, o número do documento pessoal oficial, o número de identificação do cliente ou a data e local de nascimento também seriam exigidos na proposta. Os provedores de serviços também precisam garantir que o nome e o número da conta do beneficiário sejam incluídos na transferência, junto com as informações sobre onde essa conta existe. O fornecedor de ativos criptográficos do beneficiário também precisaria de procedimentos para detectar se as informações do originador da transferência estão incluídas ou ausentes.

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Esses requisitos de informações adicionais seriam acionados quando uma transferência ultrapassasse EUR 1000 ou quando uma série de pagamentos parecesse estar vinculada e o total ultrapassasse EUR 1000. A comissão disse na proposta:

“Para não prejudicar a eficiência dos sistemas de pagamento e serviços de transferência de cripto-ativos e para equilibrar o risco de conduzir transações clandestinas como resultado de requisitos de identificação excessivamente rígidos contra a potencial ameaça terrorista representada por pequenas transferências de fundos.”

Nos casos em que há uma série de pagamentos que excedem EUR 1000, mas eles não parecem estar conectados, o provedor de serviços de pagamento não precisa verificar as informações, a menos que “efetue o pagamento dos fundos em dinheiro ou em dinheiro eletrônico anônimo, ”Ou“ tem motivos razoáveis ​​para suspeitar de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo ”.

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Os requisitos atualizados faziam parte de quatro propostas legislativas apresentadas pela Comissão Europeia em 20 de julho. Todas as propostas tinham como objetivo melhorar a detecção de transações suspeitas, impedir a lavagem de dinheiro e o financiamento de atividades terroristas. O Parlamento Europeu terá a palavra final sobre as propostas e poderá demorar até dois anos para que as propostas se tornem lei.