A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) da Nigéria introduziu diretrizes rigorosas para que os Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) estabeleçam um escritório local na Nigéria como parte de seu novo quadro regulamentar de incubação.
Além disso, as diretrizes — detalhadas no recentemente lançado “Diretrizes de incubação regulatória da SEC” — determina que todos os empreendedores de fintech, particularmente aqueles envolvidos em ativos virtuais, devem ter uma presença física na Nigéria. A estipulação inclui papéis de liderança em empresas, incluindo CEOs.
Os novos requisitos fazem parte de uma iniciativa mais ampla para garantir supervisão regulatória mais rigorosa e suporte ao desenvolvimento do mercado local.
A iniciativa surge após os desafios do país em manter o valor de sua moeda fiduciária local em meio a um boom local na adoção de criptomoedas, o que colocou diretamente pressão sobre a Naira.
Principais disposições para VASPs
Os Requisitos de Pré-Qualificação incluem que os candidatos devem ter um escritório na Nigéria para facilitar a supervisão regulatória e a interação com o cliente. Eles devem alavancar tecnologia inovadora para oferecer serviços ou produtos financeiros novos ou aprimorados.
O negócio deve estar dentro dos serviços financeiros regulados pela SEC. Os candidatos devem estar preparados para começar as operações com clientes ativos e devem se comprometer a solicitar o registro completo assim que as regras necessárias forem estabelecidas.
O produto ou serviço deve abordar um problema específico ou fornecer benefícios significativos aos consumidores ou à indústria. Os produtos devem ser seguros para investidores, e as empresas devem preencher um Formulário de Avaliação FinTech e se envolver com a SEC em um estágio inicial.
Os Requisitos Operacionais estipulam que os candidatos devem demonstrar aptidão e habilidades relevantes em serviços financeiros e/ou tecnologia. As empresas devem fornecer informações completas aos clientes e atualizar regularmente a SEC, garantindo a conformidade com todas as leis e regulamentações relevantes.
A adesão aos requisitos de Anti-Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo é obrigatória. Os procedimentos para manter e controlar os ativos do cliente devem ser claramente definidos, e relatórios mensais devem ser enviados à SEC.
Restrições e condições
Os VASPs sob incubação regulatória estão sujeitos a restrições específicas, incluindo a proibição de garantir retornos em promoções financeiras e um limite no número de clientes que podem receber.
O período de incubação é limitado a um ano, após o qual as empresas devem solicitar o registro completo ou encerrar as operações caso não atendam aos critérios de elegibilidade.
A SEC reserva-se o direito de encerrar a participação de uma empresa no processo de incubação regulatória se ela não atender mais aos critérios de elegibilidade, violar quaisquer restrições ou condições, desviar-se de seu plano de implementação ou não solicitar o registro ou enviar um aviso de descontinuação após um ano.
Os candidatos devem enviar um plano de implementação detalhado descrevendo o modelo de negócios, objetivos, cronograma, estrutura de gerenciamento de risco e estratégias de comunicação com os clientes. Este plano também deve incluir etapas para lidar com o fim do período de incubação, seja por meio de registro bem-sucedido ou uma estratégia de saída.
