Um novo relatório de ivezz.com revela que todos os anos, cerca de 2-5% do PIB global é branqueado, traduzindo-se em até 5,05 biliões de dólares até 2024.
A reflexão sobre estes números revela um ponto de análise significativo: apesar do foco crescente na criptografia como uma ferramenta para atividades financeiras ilícitas, a sua participação real na lavagem de dinheiro global permanece mínima. O Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime fornece um método padrão para estimar os volumes de lavagem de dinheiro. Esta abordagem sugere números anuais de lavagem variando entre US$ 2,22 trilhões e US$ 5,54 trilhões em 2024. No entanto, Chainalysis relatórios que apenas US$ 23,8 bilhões em criptografia foram lavados em 2022. Este valor é apenas 0,47% do limite inferior do total estimado de lavagem de dinheiro global.
Além disso, o relatório de 2024 da Chainalysis mostrou que as atividades ilícitas em geral relacionadas com criptografia caiu de US$ 39,6 bilhões para US$ 24,2 bilhões no ano passado, para um total de 0,34% da atividade na rede. O dinheiro branqueado através de entidades sancionadas também foi reduzido para 14,9 mil milhões de dólares, uma redução de quase 50%.
Esta proporção enfatiza que, embora a criptografia facilite algumas atividades de lavagem, os sistemas financeiros tradicionais continuam a dominar o cenário. Assim, essas estatísticas desafiam a narrativa de que a criptomoeda é um principal ferramenta para lavagem de dinheiro. Por exemplo, nos Estados Unidos, cerca de 300 mil milhões de dólares são branqueados anualmente, representando uma parte mais substancial do PIB do país do que os 23,8 mil milhões de dólares atribuídos globalmente ao branqueamento de criptomoedas.
O foco nas criptomoedas, embora crescente, reflete um segmento relativamente pequeno das atividades gerais de lavagem de dinheiro. Embora o aumento de 68% no branqueamento relacionado com criptomoedas em relação ao ano anterior tenha destacado a sua utilização crescente, desde então diminuiu e continua a ser uma fração em comparação com todo o espectro de fluxos financeiros ilícitos. Da mesma forma, no Reino Unido, mais de 100 mil milhões de libras são branqueados anualmente, um forte contraste com o número global de lavagem de criptomoedas.
Além disso, os sistemas financeiros tradicionais ainda registam atividades de branqueamento significativas. Os dados do Departamento do Tesouro dos EUA e outros estudos específicos de cada país revelam que os sistemas bancários e de pagamentos continuam a ser os principais canais para fundos ilícitos. Por exemplo, a Alemanha vê aproximadamente 100 mil milhões de euros lavado anualmente através de vários sectores, incluindo o imobiliário e os concessionários de arte, sectores com um conhecimento relativamente baixo das medidas de combate ao branqueamento de capitais.
Na Rússia, dinheiro escuro escondidos no exterior é estimado em US$ 1 trilhão, mostrando a escala dos mecanismos tradicionais de lavagem de dinheiro em comparação com as atividades relativamente minúsculas relacionadas às criptomoedas. Os números anuais de branqueamento de capitais na China são de cerca de 154 mil milhões de dólares, ilustrando ainda mais o papel dominante dos sistemas convencionais.
Além disso, as avaliações globais do risco de combate ao branqueamento de capitais refletem os desafios constantes. O Instituto de Governação de Basileia indica uma melhoria lenta na mitigação destes riscos, enfatizando a necessidade de quadros de supervisão robustos e de uma melhor ação penal nos casos de branqueamento.
Assim, a análise mais recente da invezz.com destaca que, embora o papel da criptografia na lavagem de dinheiro não possa ser descartado, o seu impacto é relativamente menor no contexto mais amplo dos crimes financeiros globais. O relatório afirma,
Não importa onde você more, os infratores lavam até 5% do PIB que você produz e o escondem. A lavagem de dinheiro rouba os impostos que você paga, tornando os ricos mais ricos e os pobres mais pobres.”
A compreensão destas forças é crucial para o desenvolvimento de estratégias eficazes de combate ao branqueamento de capitais que abranjam os sistemas financeiros tradicionais e emergentes e para uma avaliação eficaz das narrativas populares relacionadas com os ativos digitais.
