No “Supervisão Anual das Empresas de Wall Street”audiência perante a Comissão de Assuntos Bancários, Habitacionais e Urbanos do Senado em 6 de dezembro, Senador Elizabeth Warren (D-MA) questionou os CEOs dos bancos sobre atividades financeiras ilícitas envolvendo criptomoedas como parte de um esforço mais amplo para promover a legislação regulatória. Estiveram presentes na audiência os CEOs da JP MorganWells Fargo, Grupo CitiMorgan Stanley, Goldman Sachse mais.
A senadora Warren usou seu tempo para chamar a atenção para o uso de criptomoedas para financiamento ilícito. Warren citou estimativas de que US$ 20 bilhões em transações criptográficas financiaram no ano passado organizações criminosas e regimes desonestos. Ela pediu a atualização das leis para que as regulamentações contra a lavagem de dinheiro cubram as criptomoedas como os bancos tradicionais.
A criptomoeda, declarou ela, “é a nova maneira pela qual os terroristas de hoje contornam a Lei de Sigilo Bancário”. Ela citou estatísticas alarmantes, como cerca de US$ 20 bilhões em transações criptográficas ilícitas no ano passado, que financiaram várias atividades criminosas perigosas. Ela elaborou:
“Agora as leis claramente precisam ser atualizadas, mas os lobistas criptográficos estão trabalhando horas extras para bloquear qualquer legislação. Eles afirmam que a criptografia é especial e não deveria estar em conformidade com a Lei de Sigilo Bancário, mesmo que isso signifique permitir que terroristas, traficantes de drogas, criminosos de ransomware e nações desonestas movam bilhões de dólares. Totalmente irrestrito.”
Em vez de pedir a proibição das criptomoedas, o senador Warren pediu a proibição do uso de criptomoedas por organizações criminosas, terroristas e estados-nação desonestos. JP Morgan CEO Jamie Dimonno entanto, foi além, concordando que o caso de uso predominante para criptomoedas está atualmente entre “criminosos, traficantes de drogas, combate à lavagem de dinheiro [violations]evasão fiscal.”
Dimon assumiu a postura mais dura do dia. Embora admitindo que a natureza anônima das transferências criptográficas não era muito precisa, ele chamou a atenção para a capacidade de uma rede criptográfica movimentar grandes quantias de dinheiro para qualquer lugar instantaneamente, sem passar por quaisquer pontos de verificação regulatórios:
“Você pode movimentar dinheiro instantaneamente porque ele não passa, como você mencionou, por todos esses sistemas que construímos ao longo de muitos anos – conheça seu cliente, sanções, OFAC; pode contornar tudo isso. eu se eu [were] o governo, eu fecharia.”
Ao abordar essas preocupações, o senador Warren defendeu a extensão das regras de combate à lavagem de dinheiro às criptomoedas. A hora para Congresso vai agir está agora, ela insistiu, destacando a necessidade de evitar que ataques terroristas ou programas de nações desonestas sejam financiados por meio de transações criptográficas não regulamentadas.
Regras e regulamentos
Embora os CEO tenham concordado por unanimidade que as criptomoedas deveriam ser sujeitas às mesmas regras de combate ao branqueamento de capitais que os bancos tradicionais, manifestaram uma resistência consistente contra a percepção de excesso de regulamentação na sua própria indústria.
A discussão sobre criptomoedas fez parte de uma audiência mais ampla sobre regulamentações financeiras. Os CEOs dos bancos avisou legisladores sobre o potencial impacto económico dos novos regulamentos propostos. Eles expressaram preocupações sobre a proposta “Fim do Jogo III de Basileia”Regra e outros, citando temores de que essas regulamentações possam impedir os empréstimos, prejudicar as pequenas empresas e impactar negativamente a economia em geral.
Embora estes gigantes bancários recuem contra o que consideram regulamentações onerosas, existe um acordo unânime entre eles quanto à necessidade de as criptomoedas se enquadrarem nas regras de combate ao branqueamento de capitais. Na sua opinião, este é um passo necessário para prevenir a utilização indevida destes activos digitais para actividades ilícitas num raro momento de acordo entre os bancos e os seus reguladores.
