De acordo com este informante bancário, os governos estão errados. O Bitcoin é um dos ativos menos privados por aí, e eles devem mudar as políticas para que o pêndulo oscile para o outro lado. Na opinião do insider bancário, em vez de protegê-los, os governos têm prejudicado seus cidadãos com as atuais medidas draconianas. Isso parece conveniente para os bitcoiners, com certeza, mas esse insider bancário parece ser o negócio real.
Ele ou ela, sob condição de anonimato, escreveu um ensaio para o Bitcoin Policy Institute. Começa com “A privacidade financeira – e, mais especificamente, a exigência de obter consentimento informado antes da coleta e uso de informações financeiras pessoais de outra pessoa – é fundamental para a liberdade individual”. De lá, vai para Mordor e volta. O insider bancário está em alguma coisa? Ou o insider bancário está apenas seguindo a linha do partido dos bitcoiners? Vamos examinar o que ela ou ele disse e descobrir.
Mas primeiro, não devemos separar este parágrafo das linhas de abertura. Acompanha-os e complementa-os.
“Devido às ameaças duplas de crime cibernético exponencialmente crescente e aumento da vigilância e escrutínio do governo de transações financeiras, a privacidade financeira individual está e está sob ataque em várias frentes, e os verdadeiros custos estão começando a se manifestar de maneira perceptível.”
Este é um assunto muito importante e o mundo deveria discuti-lo o mais rápido possível. Este insider bancário está fazendo um favor aos governos, explicando a eles como a privacidade funciona no bitcoin. O ensaio também parece um ataque preventivo contra possíveis sanções do tipo Tornado Cash contra a rede bitcoin.
Sobre o autor / The Banking Insider
Normalmente, não interromperíamos o fluxo do artigo com informações do autor, mas desta vez é importante. Se os leitores não acreditarem no informante bancário, não levarão a sério suas palavras de sabedoria. Essa pessoa sabe o que está acontecendo.
“O autor está optando por permanecer anônimo para proteger sua identidade e a empresa para a qual trabalha. Eles trabalharam em várias instituições financeiras de capital aberto na área de prevenção e mitigação de fraudes; desde táticas de nível básico até estratégia e política empresarial.”
Eles também trabalharam em “verificação de identidade” e estão envolvidos em “conformidade e relatórios” de KYC e AML. O especialista bancário atualmente trabalha em um banco, ajudando-os a “prevenir fraudes e cumprir as diretrizes regulatórias existentes sobre a identidade do cliente”. Seu aviso para governos e cidadãos é tão assustador quanto necessário.
“Como alguém que viu o roubo de identidade atrapalhar a vida de inúmeras vítimas, sei o quão importante é a privacidade financeira para proteger os consumidores de golpistas e das redes criminosas que proliferaram nos últimos 15 anos. Estima-se que as perdas globais por fraude equivalem a 6,4% do PIB global, chegando a impressionantes US$ 5,38 trilhões em 2021. Especialistas citam proteger e proteger informações financeiras pessoais como uma das ações mais importantes que uma pessoa pode tomar para mitigar essas ameaças. ”
E já que estamos dando crédito onde é devido, o Bitcoin Policy Institute se define como “uma organização apartidária e sem fins lucrativos que pesquisa as implicações políticas e sociais do Bitcoin e redes monetárias emergentes”.
BTC price chart for 09/22/2022 on FX | Source: BTC/USD on TradingView.com
O insider bancário sobre privacidade
De acordo com o informante bancário, “o dinheiro fornece o mais alto nível de privacidade”. Em segundo lugar, temos empresas de cartão de crédito ou bancos, ou seja, “terceiros para realizar transações em nosso nome”. Usando isso, há “um nível relativamente alto de privacidade” porque essas empresas são “legalmente obrigadas a não divulgar nossas informações de transações de outras pessoas sem nosso consentimento”.
Você sabe quem está em terceiro lugar, “porque o Bitcoin é um livro aberto e público, o histórico de transações de um usuário está disponível publicamente para todos”. A transparência da rede bitcoin significa que “qualquer um pode ver todas as transações no passado que estão vinculadas às participações naquele endereço de carteira – e em muitos casos, quanto Bitcoin há na carteira!”
Isso nos leva à prevenção. Apenas no caso de os legisladores estarem pensando em direcionar um ataque do tipo Tornado Cash ao bitcoin:
“Usuários de Bitcoin que não desejam compartilhar todo o seu histórico de transações ou patrimônio líquido ao realizar transações com um comerciante podem usar ferramentas de transação colaborativa para trazer sua privacidade financeira ao nível de seus outros métodos de pagamento. Essas ferramentas fornecem um serviço semelhante ao que a Visa oferece a seus usuários hoje; eles protegem os detalhes da transação tanto da contraparte da transação quanto de observadores externos.”
Não é apenas que as transações colaborativas não sejam um crime. Eles são absolutamente necessários para que o sistema forneça privacidade.
“Essas ferramentas de transação colaborativa demonstram um claro benefício para os usuários finais, mas são vistas com desconfiança pelos formuladores de políticas e instituições financeiras que estão permitindo as trocas e serviços de criptomoedas, pois essas ferramentas também são conceitualmente atraentes para criminosos que querem tentar “quebrar a cadeia ” de visibilidade sobre as fontes de seus fundos”.
Conclusões
No final, o informante bancário está apenas dizendo que os usuários de bitcoin merecem “o mesmo nível de privacidade financeira que os americanos têm legalmente para transações do dia-a-dia – independentemente de como esses indivíduos optam por pagar ou ser pagos”. E que o sistema é diferente o suficiente para merecer um novo conjunto de regras. E que este não é um assunto trivial.
“À medida que os usuários de Bitcoin crescem por meio de trocas regulamentadas, os legisladores devem garantir que sua privacidade financeira seja protegida no mesmo nível de todos os outros trilhos de pagamento regulamentados. Se isso não for resolvido em breve, a ameaça global que a fraude representa hoje só vai acelerar.”
Lembre-se, “especialistas citam proteger e proteger informações financeiras pessoais como uma das ações mais importantes que uma pessoa pode tomar para mitigar” as ameaças à privacidade.
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