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Hong Kong emite padrões regulatórios para produtos financeiros tokenizados

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A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) revelou padrões regulatórios abrangentes em 20 de fevereiro para venda e distribuição de produtos financeiros tokenizados por instituições autorizadas.

A iniciativa visa promover a inovação e, ao mesmo tempo, garantir uma proteção robusta ao consumidor no crescente campo da tokenização, onde os ativos do mundo real (RWA) são representados digitalmente utilizando tecnologia de contabilidade distribuída ou sistemas semelhantes.

As diretrizes delineiam o escopo dos produtos tokenizados que se enquadram neste novo quadro regulatório, excluindo explicitamente os produtos já cobertos pela Portaria de Valores Mobiliários e Futuros e regulamentos específicos da Comissão de Valores Mobiliários e Futuros (SFC) e HKMA.

A mudança é uma resposta ao rápido avanço nas tecnologias de tokenização e à sua aplicação no setor financeiro. Hong Kong tornou-se cada vez mais aberto à tecnologia Web3 nos últimos meses e está focado na implementação regras abrangentes para o setor.

Regras existentes a serem aplicadas

O aviso regulamentar estabelece princípios claros de que as regras e proteções existentes para produtos financeiros tradicionais devem ser aplicadas de forma semelhante aos produtos tokenizados, dados os seus termos, características e riscos comparáveis.

Isto inclui produtos de investimento estruturados e metais preciosos tokenizados não regulamentados pela Portaria de Valores Mobiliários e Futuros, embora declare explicitamente que este aviso não cobre stablecoins.

Para garantir que as instituições autorizadas cumpram esses padrões, a HKMA exige uma devida diligência completa antes de oferecer produtos tokenizados aos clientes. Isso inclui compreender a natureza, os recursos, os riscos do produto e a devida diligência contínua para se adaptar a quaisquer alterações.

As instituições também devem realizar a devida diligência nos emitentes e prestadores de serviços terceiros envolvidos no processo de tokenização, avaliando a sua experiência, histórico e os riscos associados aos acordos de tokenização.

Divulgações e gestão de riscos

Em termos de divulgação de produtos e riscos, as instituições são obrigadas a agir no melhor interesse dos seus clientes, fornecendo divulgação completa dos principais termos, características e riscos associados aos produtos tokenizados.

Isto inclui riscos associados às redes subjacentes de tecnologia de contabilidade distribuída (DLT), potenciais ameaças à segurança, como pirataria informática, e incertezas jurídicas relativas à propriedade e finalidade das transações em redes DLT.

A gestão de riscos é outra área crítica delineada pela HKMA. As instituições autorizadas devem estabelecer políticas, procedimentos, sistemas e controles adequados para identificar e mitigar riscos relacionados à venda e distribuição de produtos tokenizados.

Isto inclui uma estrutura abrangente de gestão de riscos que abrange políticas, controles internos, tratamento de reclamações, conformidade, auditoria interna e planejamento de continuidade de negócios.

Entretanto, as instituições que prestam serviços de custódia para produtos tokenizados devem cumprir os padrões esperados da HKMA para a custódia de activos digitais, garantindo que estes serviços sejam seguros e fiáveis.

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