O funcionário do Banco da Inglaterra, Ben Broadbent, expressou otimismo de que a proposta de moeda digital do banco central do Reino Unido, “libra digital”, poderia fornecer oportunidades lucrativas para empresas na região.
No início de 7 de fevereiro, o Banco da Inglaterra e o Tesouro do Reino Unido anunciaram planos para explorar possíveis casos de uso de uma libra digital – uma alternativa apoiada pelo governo ao Bitcoin que será desenvolvida em um blockchain privado.
O vice-governador do BOE para política monetária, Ben Broadbent, disse que os serviços financeiros baseados em novas tecnologias, como blockchain, podem ser adotados facilmente, Bloomberg News relatado em 27 de fevereiro.
Ele acrescentou que a libra digital “obviamente traz oportunidades para instituições financeiras, para empresas e indivíduos.
Especificamente, a libra digital fornecerá uma alternativa mais rápida ao pagamento online, fornecerá custos de liquidação mais baixos para as empresas e ajudará a proteger a estabilidade financeira da libra.
Broadbent disse que espera ver melhorias na libra digital, o que levará a uma redução no atrito e no custo de pagamento.
Planos para a libra digital
O Banco da Inglaterra (BOE) iniciou os planos para lançar uma libra digital após achados que o uso de dinheiro no Reino Unido caiu para apenas 15% em 2021.
O plano de lançar uma libra digital ajudará os bancos a aumentar o caixa disponível e fornecer uma forma mais rápida para empresas e indivíduos liquidarem suas transações.
De acordo com o BOE, os detentores de libras digitais não ganharão juros sobre suas participações; isso ajudará a desincentivar os consumidores de sacar todos os seus ativos dos bancos tradicionais.
Além da libra digital, a agência disse que lançaria uma carteira digital para tornar mais fácil para os usuários gastarem seus ativos, semelhante a um aplicativo de pagamento sem contato.
Enquanto isso, o BoE e o Tesouro estão buscando feedback sobre como melhorar a libra digital antes de prosseguir para a fase de projeto após 7 de junho.
