A fraude de investimento em criptomoedas nos EUA aumentou quase três vezes em relação ao ano anterior em 2022 – tornando a fraude de investimento o “esquema mais caro relatado”, de acordo com o crime na Internet de 2022 do FBI relatório.
Criptofraude aumentou 183%
A fraude de investimento em cripto atingiu um recorde de US$ 2,57 bilhões em 2022, em comparação com US$ 907 milhões em 2021 – um aumento de 183% anualmente.
As perdas com fraudes em investimentos criptográficos representaram aproximadamente 25% de todo o dinheiro perdido em golpes e fraudes online durante 2022 e quase 90% dos US$ 3,31 bilhões perdidos em fraudes em investimentos online.
No geral, os americanos perderam um total de US$ 10,3 bilhões em golpes online durante o ano, contra US$ 6,9 bilhões em 2021.
O FBI começou a coletar dados sobre golpes online em 2000 por meio de seu centro de denúncias de crimes na Internet (IC3) e os US$ 10,3 bilhões perdidos em 2022 são a maior quantia já roubada por golpistas e fraudadores online.
Da mesma forma, a fraude baseada em cripto também atingiu números recordes durante o ano, com a grande maioria das reclamações marcadas com o descritor “carteira de criptomoeda”. De acordo com o relatório:
“Os golpes de investimento em cripto tiveram aumentos sem precedentes no número de vítimas e nas perdas em dólares para esses investidores.”
Detalhamento da fraude de investimento
Os maus atores usaram várias maneiras de atingir e enganar suas vítimas, de acordo com o FBI.
Alguns golpistas ofereciam às vítimas acesso a plataformas falsas de mineração de liquidez. Depois que as vítimas conectavam suas carteiras de criptomoedas à referida plataforma, os golpistas acabavam com seus fundos sem aviso prévio ou notificação.
Alguns golpistas usaram perfis de mídia social hackeados para oferecer ofertas falsas de investimento aos amigos e familiares do perfil, enquanto outros usaram perfis falsos de celebridades para esquemas semelhantes.
As fraudes de investimento em cripto não se limitaram a esquemas online, e alguns golpistas usaram oportunidades falsas de investimento imobiliário para roubar a criptomoeda das pessoas. Oportunidades de emprego falsas também foram usadas para enganar as pessoas.
A grande maioria das vítimas em fraudes de investimento tinha entre 30 e 49 anos, enquanto cerca de 30% das vítimas tinham 60 anos ou mais, de acordo com o relatório.
Enquanto isso, o FBI disse que os golpistas estão se tornando mais sofisticados e recentemente começaram a visar as exchanges de criptomoedas e seus clientes.
“Mais recentemente, os fraudadores estão utilizando com mais frequência contas de custódia mantidas em instituições financeiras para trocas de criptomoedas ou fazendo com que as vítimas enviem fundos diretamente para plataformas de criptomoedas onde os fundos são rapidamente dispersos.”
Os fraudadores conduzem principalmente esses golpes falsificando números de telefone e comprometendo e-mails comerciais.
