FATF inclui DeFi na orientação para provedores de serviços de criptografia

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As finanças descentralizadas, ou DeFi, continuam atraindo mais interesse dos reguladores, tornando-se parte das principais regras internacionais projetadas para provedores de serviços de ativos virtuais, ou VASPs.

Em 28 de outubro, a Força-Tarefa de Ação Financeira, ou FATF, publicou uma nova atualização para sua orientação de 2019 para uma abordagem baseada em risco para ativos virtuais e VASPs, prestando atenção especial à indústria DeFi.

A nova orientação aborda as questões identificadas na revisão de 12 meses do GAFI dos padrões revisados ​​do GAFI sobre ativos virtuais e VASPs que requerem mais esclarecimentos, também refletindo as contribuições de uma consulta pública em março e abril de 2021.

A autoridade forneceu orientação adicional significativa em relação à indústria DeFi, apesar dos aplicativos DeFi não serem um VASP sob os padrões FATF, já que os padrões “não se aplicam ao software ou tecnologia subjacente”. No entanto, a orientação atualizada afirma que os desenvolvedores e mantenedores do DeFi podem realmente ser considerados como VASPs:

“Criadores, proprietários e operadores ou algumas outras pessoas que mantêm controle ou influência suficiente nos arranjos DeFi, mesmo que esses arranjos pareçam descentralizados, podem cair na definição do FATF de VASP, onde estão fornecendo ou facilitando ativamente os serviços VASP.”

De acordo com Pelle Brændgaard, CEO da startup de conformidade de criptografia Notabene, a nova orientação visa determinar VASPs no ecossistema DeFi com base na receita de seus participantes. “Se uma empresa está extraindo taxas de transação ou receita direta de um protocolo que controla, provavelmente será classificada como um VASP. Protocolos mais totalmente descentralizados também poderiam ser cobertos em certos casos, mas não em todos os casos ”, disse Brændgaard ao Cointelegraph.

Além de fornecer orientação adicional significativa sobre DeFi, a nova orientação do FATF também aborda tokens não fungíveis, afirmando que os NFTs são excluídos da definição do FATF de ativos virtuais, mas “seriam cobertos pelos padrões do FATF como esse tipo de ativo financeiro”.

“Dado que o espaço VA está evoluindo rapidamente, a abordagem funcional é particularmente relevante no contexto de NFTs e outros ativos digitais semelhantes. Os países devem, portanto, considerar a aplicação dos padrões do GAFI aos NFTs caso a caso ”, diz o documento.

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A atualização também exige maior urgência para que os reguladores globais implementem a regra de viagens, uma regulamentação de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo para instituições financeiras introduzida pela FATF em 2019. “Os países podem desejar adotar uma abordagem em etapas para a fiscalização das viagens os requisitos da regra “mas devem continuar a garantir que os VASPs tenham medidas alternativas em vigor” para mitigar os riscos de lavagem de dinheiro associados às transferências criptográficas nesse ínterim, observa o documento.

“Com esta Orientação atualizada, o FATF está aumentando a urgência, mas também reconhecendo os problemas do mundo real que os provedores de serviços de Regras de Viagem e VASPs como nós apontaram para eles no ano passado. Eles agora estão recomendando que os reguladores sejam flexíveis durante o lançamento inicial ”, disse Brændgaard.

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