O Deutsche Bank AG anunciou seu impulso estratégico na tecnologia blockchain como uma solução potencial para os desafios de compressão de margens enfrentados pelo setor de serviços financeiros, informou a Bloomberg News em 29 de maio.
O gigante bancário alemão está participando do Projeto Guardian de Singapura, uma iniciativa liderada pela Autoridade Monetária de Singapura, que visa aproveitar os benefícios do blockchain para os mercados financeiros.
O Deutsche Bank está atualmente testando uma nova plataforma construída sobre o Ethereum rede projetada para oferecer serviços para fundos tokenizados no âmbito do Projeto Guardian.
Anand Rengarajan, chefe de serviços de valores mobiliários do Deutsche Bank na Ásia-Pacífico e Médio Oriente e chefe global de vendas, destacou a urgência da adoção de tecnologias inovadoras. Ele disse:
“O Blockchain será crucial para nos ajudar a permanecer competitivos à medida que a compressão das margens impacta o setor de serviços financeiros.”
De acordo com Rengarajan, soluções baseadas em blockchain e contratos inteligentes podem reduzir significativamente os custos, reduzir os tempos de transação e minimizar os riscos.
Abordando a compressão de taxas
A indústria de gestão de activos tem estado sob pressão à medida que as receitas de taxas continuam a diminuir, impulsionadas pelo aumento de produtos de investimento passivos. Um relatório do Boston Consulting Group indica que a taxa média de gestão de ativos diminuiu de 26 pontos base em 2010 para 22 pontos base em 2023.
O Project Guardian é um esforço colaborativo que reúne legisladores e empresas financeiras para explorar a tokenização em áreas como renda fixa, gestão de ativos e câmbio estrangeiro.
A iniciativa apoia a ambição de Singapura de se estabelecer como um centro global de blockchain. Os participantes incluem grandes instituições financeiras como JPMorgan Chase, DBS Group, Ant International, Standard Chartered e T. Rowe Price Group.
As empresas estão trabalhando no sentido de criar padrões industriais para tokenização, particularmente na liquidação cambial transfronteiriça e na negociação de títulos.
Potencial futuro
A tokenização envolve a criação de representações digitais de ativos do mundo real em um blockchain. O Citigroup estima que o mercado de tokenização poderá crescer para 5 biliões de dólares até 2030, abrangendo ativos como obrigações, imóveis e private equity. Apesar do seu potencial, a tokenização ainda está numa fase inicial e ainda não foi comprovada em escala.
A nova plataforma do Deutsche Bank visa fornecer serviços abrangentes de manutenção de registros para emissores de fundos tokenizados, facilitando a gestão de investidores, acordos de custódia e avaliações. Atualmente uma prova de conceito, a plataforma deverá ser comercializada no futuro.
Rengarajan enfatizou a interoperabilidade da plataforma, que permite aos gestores de fundos utilizá-la independentemente da tecnologia blockchain subjacente. Ele adicionou:
“Estamos investindo pesadamente nesta tecnologia nos próximos anos, com base nas bases que estabelecemos. Isso nos preparará para um futuro comercial promissor.”
Em 2023, o Deutsche Bank fez parceria com a empresa suíça de tecnologia de criptografia Taurus SA para desenvolver um serviço de custódia de ativos digitais. Esta parceria reflete uma tendência crescente entre as principais instituições financeiras de explorar as aplicações comerciais das tecnologias blockchain e criptográficas.
