O Cross River Bank recebeu uma ordem de consentimento do FDIC exigindo mais supervisão, de acordo com um documento divulgado em 28 de abril.
Banco recebe ordem de cumprimento de empréstimo
O FDIC sugeriu nesse arquivamento que o Cross River Bank se envolveu em “práticas bancárias inseguras ou insalubres” relacionadas a leis e regulamentos de empréstimos justos.
O regulador exigiu que a empresa introduzisse maior supervisão e controle e fizesse correções por meio de um acordo relacionado.
Cross River Bank não admitirá nem negará irregularidades, disse a ordem.
Em um relatório separado do Wall Street Journalum representante do Cross River Bank disse que a ação estava relacionada a uma revisão das práticas de empréstimo da empresa a partir de 2021, em vez de suas atividades de negócios de criptomoeda ou pagamentos.
O banco também foi anteriormente alvo do FDIC em 2018 quando o regulador obrigou a empresa a mudar certas práticas e pagar uma multa de quase $ 642.000.
Cross River Bank atende clientes cripto
O Cross River Bank é conhecido por servir e trabalhar com várias empresas de criptomoedas, incluindo troca de criptomoedas Coinbase e emissor de USDC Círculo.
A empresa descreveu anteriormente uma estratégia de “cripto primeiro” para o site de notícias de tecnologia TechCrunch em março de 2022. Lá, uma empresa parceira de Andreessen Horowitz sugeriu que a empresa apóia “muitas outras empresas líderes de criptografia”.
Embora as ações do FDIC não estejam relacionadas aos negócios criptográficos do banco, o incidente é notável devido às falhas de outros bancos amigáveis à cripto, como Banco Silvergate e Banco do Vale do Silícioambos entraram em colapso em março.
Esses incidentes demonstram que uma controvérsia significativa pode fazer com que os clientes criptográficos do Cross River Bank quebrem os laços com o banco ou levem os clientes a fazer saques acima do normal – embora não haja indicação de que isso esteja ocorrendo no momento.
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