O seguinte é uma postagem de convidado de Anndy Lian.
Hong Kong tem sido um importante centro financeiro por muitos anos e, nos últimos anos, tem demonstrado interesse crescente em tecnologias de blockchain e criptomoeda. O governo de Hong Kong indicou seu apoio ao desenvolvimento da indústria e muitas iniciativas estão em andamento para ajudar a criar um ambiente favorável para os negócios de criptomoeda e blockchain.
Hong Kong possui uma estrutura regulatória bem estabelecida para serviços financeiros, que ajudou a atrair muitas empresas de criptomoedas e blockchain. A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) lançou várias iniciativas para apoiar o desenvolvimento de blockchain e moedas digitais. Por exemplo, a HKMA está trabalhando no desenvolvimento de uma moeda digital do banco central (CBDC) e também lançou uma plataforma de financiamento comercial baseada em blockchain.
Muitas comunidades ativas de blockchain e criptomoeda em Hong Kong fornecem suporte e recursos para empresas e desenvolvedores do setor. Muitos eventos e conferências relacionados a blockchain e criptomoeda na cidade ajudam a criar oportunidades de networking e promover o crescimento do setor.
Em dezembro de 2022, o Conselho Legislativo de Hong Kong aprovou uma emenda ao Decreto de Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (AMLO), introduzindo um regime de licenciamento para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs).
Novo marco regulatório de Hong Kong
Hong Kong implementou recentemente novas estruturas regulatórias para comércio e serviços de criptomoedas. A Portaria Anti-Lavagem de Dinheiro atualizada está de acordo com a Recomendação 15 da Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), que exige que os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) adiram à lavagem de dinheiro (AML) e ao combate ao financiamento do terrorismo (CFT) regulamentos.
Os novos regulamentos exigem que todos os VASPs que operam em Hong Kong obtenham uma licença da Securities and Futures Commission (SFC). Sem uma licença, indivíduos e empresas não podem oferecer serviços de VA ou se declarar como provedores.
O governo de Hong Kong regula rigorosamente todas as atividades relacionadas ao fornecimento de serviços de ativos virtuais (VA). O termo “serviços VA” abrange uma ampla gama de serviços eletrônicos que incluem, mas não estão limitados a:
- (a) Oferecer ativos virtuais para venda ou compra regularmente, resultando em uma transação vinculativa; apresentar ou identificar regularmente pessoas a outras partes com o objetivo de negociar ou concluir transações de ativos virtuais vinculantes ou com a expectativa razoável de fazê-lo;
- (b) Possuir controle direto ou indireto sobre o dinheiro do cliente ou ativos virtuais do cliente na prestação de tais serviços.
É importante observar que as plataformas de negociação de criptomoedas que permitem a negociação de produtos financeiros, como valores mobiliários e contratos futuros, não estão sujeitas ao novo regime de licenciamento, pois já são regulamentadas pela Portaria de Valores Mobiliários e Futuros. Outra coisa a observar é que os novos requisitos de licenciamento se estendem a todas as exchanges de criptomoedas registradas em Hong Kong sob o Companies Ordinance, incluindo aquelas baseadas fora de Hong Kong que visam ativamente os cidadãos de Hong Kong em seus esforços de marketing.
Proibição de provedores de serviços VA não licenciados
A Portaria alterada também proíbe pessoas não licenciadas de realizar funções regulamentadas relacionadas ao negócio de prestação de serviços VA. Essas funções podem incluir a compra ou venda de ativos virtuais, gerenciamento de portfólios de ativos virtuais e prestação de serviços de custódia de ativos virtuais.
Indivíduos ou empresas não licenciados não podem anunciar serviços VA em Hong Kong. O SFC pode tomar medidas de execução contra entidades não licenciadas, incluindo a emissão de multas e revogação de licenças.
Impacto nos VASPs
Os novos regulamentos têm implicações significativas para os VASPs que operam em Hong Kong. O processo de licenciamento é rigoroso e exige que os VASPs demonstrem conformidade com os requisitos AML/CFT. Os VASPs licenciados estão sujeitos à supervisão e monitoramento contínuos do SFC.
O processo de licenciamento exige que os VASPs forneçam informações comerciais detalhadas, incluindo estrutura de propriedade, equipe de gerenciamento e sistemas de gerenciamento de risco. Os VASPs também devem conduzir a devida diligência do cliente e monitoramento de transações para detectar e relatar atividades suspeitas.
Os VASPs que não cumprirem os requisitos regulamentares podem enfrentar consequências graves, incluindo multas, revogação de licença e danos à reputação. Os regulamentos visam promover um mercado de ativos virtuais seguro e estável em Hong Kong e proteger os interesses de investidores e consumidores.
Benefícios do Novo Marco Regulatório
A nova estrutura regulatória para serviços de ativos virtuais em Hong Kong traz vários benefícios para VASPs e investidores. Em primeiro lugar, os regulamentos fornecem clareza e certeza sobre o ambiente legal e regulatório para serviços de ativos virtuais em Hong Kong. Essa clareza pode ajudar a atrair mais investidores e empresas para o mercado.
Em segundo lugar, os regulamentos promovem a transparência e a responsabilidade no mercado de ativos virtuais. Os VASPs licenciados devem manter registros adequados, realizar auditorias regulares e relatar atividades suspeitas às autoridades relevantes. Esses requisitos podem ajudar a impedir fraudes e outras atividades ilícitas no mercado.
Em terceiro lugar, os regulamentos ajudam a promover condições equitativas para todos os VASPs que operam em Hong Kong. O processo de licenciamento garante que todos os VASPs atendam aos mesmos padrões elevados e estejam sujeitos aos mesmos requisitos regulatórios. Isso pode ajudar a criar um mercado mais competitivo e justo para serviços de ativos virtuais em Hong Kong.
Como obter a licença?
As empresas criptográficas devem obter uma licença da Comissão de Valores Mobiliários e Futuros, o órgão regulador dos mercados de valores mobiliários e futuros. Para obter uma licença, a empresa deve passar por um teste de ‘aptidão e idoneidade’ que envolve verificações de antecedentes criminais, histórico de desempenho AML/CFT, situação financeira, qualificações educacionais ou outras, reputação, experiência, caráter, confiabilidade e integridade financeira da pessoa. A empresa também deve solicitar a aprovação das instalações para manter os registros ou documentos exigidos pela Portaria. Além disso, cada diretor do candidato e o proprietário final devem ser determinados como ‘aptos e adequados’ para serem associados ao fornecimento do serviço VA.
Para atender aos requisitos regulatórios da nova Portaria, as empresas de criptografia licenciadas devem introduzir medidas AML/CTF, incluindo due diligence do cliente, monitoramento de transações e manutenção de registros, triagem de clientes contra sanções internacionais e listas de observação para status de PEP e triagem de clientes em mídia adversa. Eles também devem cumprir os requisitos da Travel Rule e nomear um auditor qualificado dentro de um mês após se tornar um provedor licenciado. Além disso, devem preparar demonstrações financeiras e outros documentos por períodos prescritos e apresentá-los com o relatório do auditor à Comissão no prazo de quatro meses após o final do exercício financeiro a que se referem.
O provedor licenciado também deve enviar uma declaração anual à Comissão e pagar uma taxa prescrita no prazo de um mês após cada aniversário da data de concessão da licença. Finalmente, a pessoa licenciada deve notificar a Comissão por escrito sobre qualquer alteração nas informações que a pessoa licenciada ou proprietário final tenha fornecido de acordo com os requisitos da Portaria, incluindo cessação pretendida do negócio ou intenção de mudar o endereço em que se propõe fornecer qualquer serviço VA.
palavras finais
O SFC terá amplos poderes para supervisionar o AML/CTF e a conformidade regulatória dos VASPs licenciados, incluindo a imposição de sanções. As empresas que operam sem licença ou violam as regras AML podem enfrentar multas significativas e prisão para a alta administração. No caso de atividades fraudulentas ou enganos envolvendo ativos virtuais, as multas podem chegar a 10.000.000 HKD (1.277.000 USD) e prisão por até 10 anos.
Os novos regulamentos entrarão em vigor em 1º de abril de 2023. Algumas disposições, incluindo requisitos de licenciamento, entrarão em vigor em 1º de junho de 2023. As empresas são aconselhadas a começar a se preparar para os novos regulamentos o mais rápido possível e revisar suas AML/CTF políticas e controles para identificar possíveis lacunas nos requisitos.
No geral, espera-se que a implementação desses novos regulamentos atraia mais investidores institucionais para o mercado de criptomoedas de Hong Kong, pois eles terão maior confiança na segurança e legitimidade do setor. A mudança também alinha os regulamentos de criptomoedas de Hong Kong com os padrões globais e as melhores práticas.
Hong Kong passou por eventos significativos desde 2019 que tiveram um grande impacto na cidade e em seu povo. Hong Kong enfrentou muitos desafios, desde protestos e agitação política até a pandemia do COVID-19, passando pela introdução da lei de segurança nacional e mudanças políticas. Espero que a nova agenda criptográfica da cidade dê um passo crítico à frente. Ao abraçar as oportunidades de novas tecnologias, protegendo os investidores e promovendo a transparência, Hong Kong pode continuar a ser um líder na indústria financeira global.
Alguns “#AnndyLian Food for Thought” antes de terminar este artigo:
O governo japonês reconheceu desde o início que permitir que investidores de varejo participem do mercado de criptomoedas poderia ajudar a impulsionar a adoção e promover a inovação. Minha pergunta é: “Hong Kong seguirá a abordagem do Japão para permitir que investidores de varejo negociem criptomoedas em um ambiente regulamentado?”
Este poderia ser um dos seus pontos de venda. Estou ansioso para descobrir.
