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Como o espaço DeFi se tornou um enorme terreno fértil para esquemas de criptografia Ponzi

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Um grande número de esquemas Ponzi recentes usaram a infraestrutura de finanças descentralizadas (DeFi) para fraudar seus clientes. Este artigo explora o ecossistema DeFi e como os fraudadores podem explorá-lo para roubar de novatos em criptomoedas.

DeFi é um termo amplo para infraestrutura financeira e serviços financeiros fornecidos em blockchains públicos por meio de tecnologia de contrato inteligente. Éter

ETH
eum, Binance Chain, Cardano

ADA
e Solana

SOL
estão entre os blockchains de contratos inteligentes mais populares, permitindo que os desenvolvedores criem dApps (aplicativos descentralizados) em sua rede. Esses dApps podem ser usados ​​para diversos fins, mas a maioria deles é de natureza financeira, dando origem ao termo “DeFi”.

O desenvolvimento do DeFi progrediu até o ponto em que existem modelos de criação de token, permitindo que qualquer pessoa crie um token em questão de minutos sem nenhum conhecimento ou experiência de programação. Isso abre a porta para uma caixa de Pandora na qual os criadores de tokens podem criar ótimos aplicativos descentralizados, enquanto pessoas mal-intencionadas podem usar a tecnologia para criar dApps maliciosos, como esquemas Ponzi.

Esquemas Ponzi são ilegais na prática. Algumas blockchains, no entanto, são descentralizadas e não há uma jurisdição única encarregada de fazer cumprir as leis locais. Algumas blockchains centralizadas são baseadas em áreas com pouca ou nenhuma supervisão sobre suas operações. Isso abre a porta para os fraudadores configurarem esquemas Ponzi nessas redes.

A maioria das blockchains que permitem o desenvolvimento e a implantação de dApps não exigem um processo de conhecimento do cliente (KYC). Isso significa que as pessoas podem criar dApps anonimamente.

Então, o que exatamente são os esquemas Ponzi e como eles funcionam no espaço DeFi? Um esquema Ponzi, em homenagem ao vigarista italiano Charles Ponzi, é uma fraude de investimento que paga os investidores existentes com fundos coletados de novos investidores. Não necessariamente investe os fundos dos investidores, mas promete aos investidores existentes altos retornos em um curto período de tempo, que são frequentemente mais altos do que todos os outros rendimentos convencionais.

Os esquemas Ponzi dependem do número de novos investidores aumentando indefinidamente. Se um esquema Ponzi não conseguir atrair novos investidores, ele entrará em colapso rapidamente. Além disso, se um grande número de investidores corre para retirar seus fundos, os planejadores Ponzi percebem que estão perdendo dinheiro e fecham a loja porque não conseguem honrar as dívidas. Em outros casos, as autoridades podem invadir um escritório do esquema Ponzi e, ao descobrir que é um empreendimento ilegal, ele entra em colapso imediatamente.

Por exemplo, o esquema Ponzi mais recente envolveu Eddy Alexandre, CEO da EminiFX, que prometeu aos investidores um retorno semanal de 5% sobre o investimento. O FBI o prendeu na semana passada por supostamente fraudar seus clientes em mais de US$ 59 milhões. Ele alegou ter um sistema de “conta assistida por Robo-Advisor” que investiria o dinheiro em criptomoedas e Forex. Cuidado com esses golpes e pratique a devida diligência antes de investir em tal produto.

Os esquemas Ponzi no espaço DeFi podem ter uma abordagem diferente para fraudar os clientes. Isso pode variar de prometer as próximas 100x

ZRX
moonshot (um token vendido a um preço baixo em troca de uma moeda/token legítimo com a promessa de que o novo valor do token aumentará 100 vezes) para prometer recompensas de alta aposta para novos detentores de token. Em outros casos, os golpistas do DeFi Ponzi venderão tokens para compradores desavisados ​​enquanto prometem recompensas de alta aposta.

Recompensas de apostas e agricultura de rendimento são os dois recursos mais atraentes nos ecossistemas DeFi. Os usuários DeFi depositarão e bloquearão seus tokens na plataforma para obter um enorme rendimento percentual anual, porque os ecossistemas DeFi dependem de tokens apostados para obter consenso. Isso significa que, se você apostar seus tokens em uma plataforma DeFi que paga, digamos, 1000% (sim, eles podem chegar a esse ponto) anualmente, você terá 10 vezes mais tokens em um ano.

No entanto, como a maioria dos participantes também está apostando, as recompensas da aposta equivalem à inflação simbólica, o que reduz o preço. Isso significa que, para você vender seus tokens apostados com lucro após um ano, o ecossistema deve experimentar um aumento significativo de novos investidores para compensar o aumento da oferta. Por depender de novos investidores para manter seu valor, é semelhante a outros esquemas Ponzi.

Claro, nem todos vão concordar comigo, mas as semelhanças são impressionantes. Se um protocolo DeFi com altas recompensas de staking não atrair novos investidores e não conseguir queimar o excesso de oferta, seu preço geralmente desmorona.

Os fraudadores que venderam tokens para Bitcoin, Ethereum, Binance Coin ou qualquer outro token aparentemente valioso obtêm o maior lucro. Simplificando, os vigaristas vendem a seus clientes um ativo que eles podem inflar por um ativo que eles não podem, prometem altos retornos e, em seguida, inundam o mercado com mais tokens em troca de mais tokens que eles não podem inflar após o protocolo DeFi entrar em operação.

A agricultura de rendimento, por outro lado, depende da comunidade fornecer liquidez para os participantes comprarem tokens recém-cunhados em uma exchange descentralizada. Um agricultor de rendimento tecnicamente comprará uma quantia igual em dólares de dois ativos. Metade disso vai para o token recém-cunhado e a outra metade para um token/moeda como Ethereum ou USDT.

Depois disso, a nova liquidez é adicionada a um pool em uma plataforma de criador de mercado automatizado (AMM) (muitas vezes descrita como uma troca descentralizada). Os novos participantes deste pool podem converter automaticamente seus tokens, como Ethereum ou USDT, para o token recém-criado. As taxas cobradas nas transações neste pool são distribuídas automaticamente para os provedores de liquidez (yield farmer).

Para obter consistentemente altos rendimentos de fazendas de rendimento, os fraudadores podem cobrar altas taxas de transação, e o crescimento futuro depende muito de um aumento maciço de novos usuários. A maioria das recompensas da fazenda de rendimento será denominada no token recém-cunhado. À medida que o esquema DeFi Ponzi se expande, os fraudadores frequentemente atacam essa liquidez automatizada trocando tokens recém-cunhados pela moeda/token do contador, reduzindo o preço a zero ou próximo a ele. Agricultores de rendimento e apostadores na maioria dos esquemas DeFi Ponzi geralmente ficam com bilhões de tokens sem valor.

Há um bom número de protocolos DeFi que fornecem valor e utilidade para seus investidores. Outros evitam fraudes passando por certificações de auditoria, enquanto outros planejam queimas periódicas de tokens para reduzir a inflação.

Como um novo comerciante de criptomoedas que deseja investir em DeFi, é fundamental garantir que o token que você está comprando não dependa do crescimento de novos usuários, pois isso tem uma forte correlação com os esquemas Ponzi. Além disso, se os altos retornos prometidos por um protocolo DeFi não são resultado de criação de valor e utilidade, provavelmente são resultado de novos investidores, elevando a correlação com os esquemas Ponzi.

Quase todos os golpes DeFi atribuem o roubo de fundos de clientes a “golpistas desconhecidos”. Por exemplo, os irmãos fundadores do esquema Africrypt DeFi Ponzi da África do Sul supostamente roubaram US$ 3,6 bilhões no que é considerado o maior assalto DeFi da história. Antes de fraudar mais de um quarto de milhão de clientes e alegar que foram hackeados, os dois irmãos alegaram ter um sistema de negociação orientado por IA que estava obtendo retornos acima do mercado.

Se parece um pato, nada como um pato e grasna como um pato, então provavelmente é um pato.

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