(Foto de Joe Raedle/Getty Images)
Principais conclusões
- Novos dados de desemprego mostram que os pedidos de benefícios de desemprego aumentaram por três semanas consecutivas para atingir 198.000
- O Fed quer aumentar ainda mais as taxas de juros, arriscando uma recessão este ano
- Não é o fim do jogo para sua estratégia de investimento – alguns ajustes inteligentes agora podem ajudá-lo na incerteza contínua
Vamos enfrentá-lo: a palavra ‘R’ tem sido muito usada nos últimos meses. Os especialistas parecem pensar que uma recessão é inevitável, mas os dados usuais sobre empregos e inflação estão se firmando.
É seguro dizer que se uma recessão está a caminho, ela não está seguindo as regras usuais. Isso pode tornar difícil prever o que está por vir. Há também a questão do seu portfólio e da melhor estratégia de investimento durante esses tempos incertos.
Temos algumas dicas sobre como se manter à tona durante a tempestade e como você pode aproveitar ao máximo uma situação incerta.
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Qual é a taxa de desemprego mais recente?
198.000: o número de americanos que solicitaram benefícios de desemprego na semana passada, 7.000 a mais que na semana anterior e atingindo uma alta de três semanas. O número foi um pouco acima do que as estimativas previam, que era de 195.000.
Wall Street está observando esses números de perto, pois o risco de uma recessão se aproxima. O S&P 500 e o Dow Jones Industrial Average abriram em alta na quinta-feira, subindo 0,6% e 0,5%, respectivamente.
Aumentos moderados nos pedidos de benefícios de desemprego podem ser motivo de preocupação. Mas tudo isso é uma questão de contexto. Esses números de desemprego ainda estão em níveis historicamente baixos, situando-se em 3,6%. Há também 11 milhões de empregos abertos nos EUA no momento, então as contratações ainda são fortes.
Uma recessão está a caminho?
Os empregos e as taxas de desemprego desempenham um papel na sinalização de uma recessão no horizonte. Uma regra geral é que quanto mais pessoas sem emprego, pior parece a economia.
Mas desta vez, os dados não estão jogando bola. Isso é esperado: tivemos uma situação de pandemia global única na vida em que o livro de regras foi jogado pela janela. Ainda estamos nos recuperando dos efeitos de bloqueios repetidos e empresas se recuperando.
Juntamente com os dados de trabalho de coçar a cabeça, a inflação ainda persiste teimosamente. Os dados mais recentes de fevereiro chegaram a níveis de inflação de 6,4%, abaixo da alta de 9,1% no ano passado, mas ainda bem acima da meta de 2% do Fed.
O presidente do Fed, Jerome Powell, indicou que novos aumentos nas taxas de juros serão necessários para domar a fera da inflação – às custas dos empregos. “Muito provavelmente haverá algum abrandamento nas condições do mercado de trabalho”, disse ele no início deste mês.
Então – os EUA estão enfrentando uma recessão? O Fed parece pensar que isso acontecerá – previu que no final de 2022 o desemprego aumentaria aumentar em um ponto percentual, ou 1,5 milhão de empregos perdidos – mas como o mercado continua aquecido, podemos entrar lentamente em uma recessão em vez de sofrer uma grande queda.
Os fundamentos do investimento durante uma crise econômica
Diversificação
Nenhum portfólio deve ter todos os ovos na mesma cesta, e isso é ainda mais verdadeiro em tempos de incerteza. Uma combinação bem equilibrada de ativos, como ações, títulos e commodities, que navegam em ondas diferentes em momentos diferentes, pode funcionar bem para proteger contra a volatilidade do mercado. Investir nas bolsas de valores de diferentes países leva isso um passo adiante.
Apenas neste ano, vimos ações como a Nvidia aumentarem 80%, enquanto as criptomoedas, que sofreram muito em 2022, também se recuperaram. Mas esses são dois exemplos de mãos de jazz: bens de consumo básicos e serviços públicos são um investimento obrigatório para qualquer portfólio à prova de recessão porque são mais resistentes em recessões econômicas.
Concentre-se na qualidade
Uma recessão é um momento para olhar um pouco mais de perto as empresas nas quais você está investindo seu dinheiro. As empresas com um balanço saudável e índices robustos têm maior probabilidade de resistir a quaisquer ventos contrários.
Eles também podem ter seus próprios fluxos de receita diversificados ou um histórico de navegar em tempos difíceis para a empresa. Ações que pagam dividendos consistentes por décadas podem não ser a opção mais empolgante, mas a consistência é o rei durante uma recessão.
Também não há mal em contar a própria marca como uma vantagem. Infelizmente, as start-ups sofrem com a incerteza econômica, mas os nomes conhecidos têm maior probabilidade de afastar a concorrência e oferecer retornos mais estáveis.
Perspectiva de longo prazo
Cronometrar o mercado e os sentimentos do mercado de curto prazo são danças com o diabo. Em vez disso, busque uma abordagem de longo prazo para sua estratégia de investimento, para que seu dinheiro possa se acumular e crescer com o tempo. Essa mentalidade torna a volatilidade de curto prazo muito mais fácil de lidar.
Uma maneira de ajudá-lo a manter o foco pode ser ter um objetivo de longo prazo em mente, como a aposentadoria ou a compra de uma casa. Isso pode eliminar a tentação de se desfazer do estoque durante uma recessão, focar no quadro geral e gerenciar melhor os riscos.
Minimizar taxas
Veículos de investimento de baixo custo são seus amigos. Fundos de índice, ETFs e fundos mútuos são exemplos de pontos de entrada baratos que podem produzir economias de custo significativas ao longo do tempo. As pequenas coisas, como manutenção de conta e taxas de transação, também podem aumentar – talvez valha a pena obter uma conta em outro lugar com custos operacionais mais baratos.
Você também pode querer examinar sua estratégia de negociação, que potencialmente incorre em taxas de corretagem e ganhos de capital. Manter essas mãos de diamante e negociar menos pode manter os custos baixos.
A linha de fundo
Os números mais recentes dos benefícios de desemprego estão subindo, mas ainda há desemprego recorde e criação de empregos em abundância. É uma imagem confusa no momento e o júri decidiu se os EUA vão passar por uma recessão ou não.
Enquanto os especialistas discutem sobre dados técnicos e recessões, você se pergunta o que tudo isso significa para seu portfólio. As coisas parecem sombrias enquanto o Fed luta contra a inflação, mas alavancar uma estratégia inteligente será útil no longo prazo.
Não existe um portfólio à prova de balas, especialmente em uma recessão, mas você pode ajudar na construção de riqueza de longo prazo. Q.ai’s Kits de fundação são temáticos, projetados por analistas e alimentados por IA. Deixe um algoritmo de IA fazer o trabalho pesado, enquanto analisa resmas de dados para trazer a você ações, títulos e ETFs, todos balanceados semanalmente.
Mas e se a economia incerta o deixar com aversão ao risco? Apenas ligue Proteção de Portfólio, disponível em todos os Foundation Kits. O algoritmo de IA rivaliza com as estratégias de hedge avançadas de qualquer gestor de fundos de hedge, projetadas para reduzir o risco. Nem todos os heróis usam capas.
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