O chefe da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), T Raja Kumar, disse que as nações do G7 precisam adotar uma abordagem mais proativa para regular o “espaço criptográfico sem lei”, pois continua permitindo que transações financeiras ilícitas ocorram em todo o mundo.
Kumar fez os comentários em um carta publicado antes da Cúpula do G7 de 2023 em Hiroshima, marcada para 19 de maio, onde o grupo discutirá vários itens da agenda para o ano, incluindo a regulamentação de criptomoedas e a indústria em geral.
Fluxos financeiros digitais ilícitos
O chefe do GAFI disse que o órgão de vigilância está trabalhando em “múltiplas frentes” para ajudar os países a combater os “fluxos financeiros digitais” que estão “alimentando o crime e o terrorismo”.
No entanto, a erradicação desses fluxos requer “ação global concertada” para garantir que não exista nenhum “porto seguro” no sistema financeiro mundial para tais transações, de acordo com Kumar.
O GAFI atualizou suas Recomendações – os padrões globais de combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação – para incluir criptoativos e atividades financeiras relacionadas.
No entanto, Kumar disse que os países fizeram progressos “relativamente fracos” na implementação desses novos padrões como parte das Recomendações.
Em 2019, o regulador supôs que apenas 27% dos países estavam em conformidade com os padrões atualizados que incluem cripto, enquanto a maioria restante de 73% não está em conformidade total ou parcialmente e ainda não começou a supervisionar a indústria de cripto.
Kumar acrescentou que os 73% não conformes incluem alguns países do G20. Ele escreveu:
“Esta situação inaceitável deve ser tratada com urgência.”
O chefe do GAFI disse que muitos países não têm experiência para lidar com fluxos financeiros ilícitos quando se tornam digitais e o órgão de vigilância pretende lançar um novo programa – que incluirá a chamada “regra de viagens” – para ajudá-los a se adaptar.
A regra de viagens exigirá que provedores de serviços de ativos virtuais, como exchanges, transmitam informações uns aos outros – e órgãos de supervisão – para transações criptográficas que ultrapassem um determinado limite.
Recomendações atualizadas
Kumar disse que o GAFI recomenda que os países comecem imediatamente a trabalhar em duas áreas para garantir que as criptomoedas não possam ser usadas para transações financeiras ilícitas.
A primeira área é garantir a transparência do benefício efetivo, que é “crucial no combate à lavagem de dinheiro, corrupção, evasão fiscal e evasão de sanções”.
Kumar disse que os criminosos abusam da falta de transparência nas leis de propriedade para esconder suas atividades financeiras por meio de estruturas corporativas complexas e os países devem implementar as recomendações atualizadas do GAFI para fechar essas brechas.
A segunda área em que os países precisam se concentrar é a recuperação dos produtos dos crimes. Kumar escreveu que a recuperação de ativos ajuda a fortalecer a confiança na aplicação da lei, pois ajuda as vítimas diretamente e é um método “eficaz” de impedir crimes econômicos. No entanto, os países mal fizeram qualquer trabalho na recuperação de ativos e apenas uma pequena fração dos fluxos financeiros ilícitos globais é recuperada.
