Bitcoin no balanço patrimonial atrai atenção negativa de bancos anti-criptográficos

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A aquisição contínua de Bitcoin da MicroStrategy atraiu a ira do gigante dos bancos de investimento HSBC. Apesar de ser uma das maiores empresas de inteligência de negócios do mundo, o HSBC afirmou que a MicroStrategy é agora um “produto de moeda virtual”, uma designação semelhante ao status de fundo pseudo-Bitcoin negociado em bolsa vinculado à empresa por causa de seu Bitcoin considerável (BTC) balanço patrimonial.

Desde agosto de 2020, a MicroStrategy embarcou em uma onda de aquisições de Bitcoins e agora detém mais de $ 5 bilhões em BTC. Michael Saylor, o CEO da empresa, também se tornou um defensor declarado do Bitcoin. O evangelismo de Bitcoin de Saylor incluiu tentativas de encorajar outras empresas listadas publicamente a adicionar BTC a seus balanços. De fato, algumas outras empresas nos Estados Unidos imitaram a adoção do Bitcoin de Saylor.

Com a adoção do Bitcoin corporativo se tornando comum, a conversa parece estar mudando para empresas de vida e anuidades e fundos soberanos para ver onde a próxima onda de investimento BTC institucional surgirá. No entanto, para jogadores legados como HSBC, Bitcoin e criptomoedas, em geral, permanecem um anátema, mesmo que as ações tomadas até agora pareçam ser arbitrárias.

HSBC lista ações da MicroStrategy na lista negra

O HSBC colocou as ações da MicroStrategy na lista negra, evitando que os clientes da plataforma de negociação de varejo online do banco no Canadá adquirissem as ações da empresa. Embora o HSBC não tenha respondido ao pedido da Cointelegraph para confirmação do relatório, o banco verificou publicamente a notícia usando declarações semelhantes contidas na mensagem original compartilhada pelos clientes no Twitter.

Na mensagem enviada aos clientes do HSBC InvestDirect que já possuem ações da MicroStrategy (MSTR), o banco revelou que compras adicionais de MSTR não serão mais possíveis na plataforma. O comunicado afirmava que tais clientes poderiam manter seus saldos atuais de ações da MicroStrategy ou vender suas ações.

De acordo com o HSBC, a lista negra estava de acordo com as restrições de criptografia do banco decretadas em 2018. Um trecho da política do banco, conforme contido na mensagem para o HSBC InvestDirect, ou HIDC, diz: “O HIDC não participará da facilitação (compra e / ou câmbio) produto relacionado a moedas virtuais, ou produtos relacionados ou que façam referência ao desempenho de moeda virtual. ”

Reagindo à notícia, Stuart Hoegner, consultor jurídico da plataforma de troca de criptografia Bitfinex, disse à Cointelegraph que a decisão foi um “passo regressivo” no contexto do crescente apelo das criptomoedas na arena convencional, acrescentando:

“Em vez de se recusar a participar de produtos relacionados a moedas virtuais, o HSBC deveria se concentrar em fornecer serviços otimizados a seus clientes, muitos dos quais pagam altas taxas e taxas de juros sobre os empréstimos bancários e produtos de cartão de crédito. Na verdade, é a capacidade da tecnologia de blockchain – em virtude da remoção de intermediários – que pode aumentar os níveis de inclusão, acessibilidade e transparência em produtos financeiros. ”

Fazendo sentido de tudo

Ao destacar a MicroStrategy, o HSBC se referiu à empresa como um “produto de moeda virtual”, daí sua decisão de impedir que os clientes comprem MSTR. No entanto, a HDIC lista ações de várias empresas com envolvimento significativo em criptomoedas, incluindo Tesla, Square e Hut 8 Mining, para mencionar algumas.

A gigante manufatureira de veículos elétricos de Elon Musk, a Tesla, adquiriu cerca de US $ 1,5 bilhão em Bitcoins em fevereiro. O Hut 8 é um estabelecimento de mineração de Bitcoin, enquanto a Square opera o Cash App, uma avenida para a compra de BTC que também contribui muito para os resultados financeiros da Square.

Ao contrário da MicroStrategy, que mantém apenas Bitcoin em seu balanço, embora ainda desempenhe sua função como empresa de inteligência de negócios, algumas das ações negociáveis ​​na plataforma HDIC pertencem a empresas, como a Hut 8, que obtém valor diretamente de criptomoedas.

Comentando sobre a falta de clareza na decisão do HSBC, Jeffrey Wang, chefe das Américas do provedor de criptografia Amber Group, disse à Cointelegraph: “É uma ladeira muito escorregadia para o HSBC. Eles publicarão um conjunto claro de regras definidas para o que consideram ser empresas que derivam valor de moedas virtuais? ”

Ele questionou ainda: “Por que eles também não colocaram essa restrição comercial em outras empresas que divulgaram publicamente participações de Bitcoin como a Tesla? Eles vão bloquear a negociação na Coinbase? ” Como cliente HDIC, Wang também expressou descontentamento com a aplicação desigual das políticas anti-criptografia do HSBC, acrescentando:

“Acho que este é o HSBC ultrapassando seu alcance em sua oferta de corretagem de varejo. Se uma empresa for legalmente listada na Nasdaq e estiver em conformidade com quaisquer requisitos regulamentares, a decisão de comprar essas ações deve ser deixada para o usuário final e não a corretora. ”

A proibição do HSBC à negociação de ações da MicroStrategy se torna ainda mais bizarra, uma vez que os clientes ainda podem comprar fundos negociados em bolsa que contenham MSTR na plataforma. De fato. De acordo com ETF.com, 88 ETFs possuem ações da MicroStrategy.

A lista negra do MSTR dificilmente é a primeira consequência negativa do impulso de investimento em Bitcoin da MicroStrategy. Em dezembro de 2020, o Citibank rebaixou as ações da empresa citando o foco “desproporcional” da MicroStrategy em BTC.

Novas camadas de legitimidade

A ação do HSBC coloca o banco firmemente no canto das instituições financeiras tradicionais ainda avessas à inovação do Bitcoin e da criptomoeda. A mudança oferece a indicação mais recente do repúdio do banco às moedas digitais, após os esforços para impedir que os clientes repatriem os lucros da criptografia de câmbio para suas contas bancárias no início do ano.

Enquanto isso, vários jogadores importantes na arena financeira tradicional estão cada vez mais expostos ao Bitcoin e às criptomoedas, à medida que a nova tecnologia ganha novas camadas de legitimidade. Da oferta de serviços de custódia para moedas digitais ao estabelecimento de plataformas de troca de ativos digitais, os bancos nos Estados Unidos, Europa e Ásia estão demonstrando maior apetite por moedas digitais.

Para Wang, do Amber Group, o HSBC está se apegando a uma posição cada vez menor de ser uma instituição bancária que permanece avessa a criptomoedas, dizendo à Cointelegraph:

“Eu acho que o HSBC estará em uma pequena minoria – senão a única corretora – que irá restringir seus investidores de varejo de comprar ações em empresas de capital aberto e regulamentadas devido à exposição a moedas virtuais.”

Recentemente, o gigante europeu de banco de investimento Société Générale emitiu um título tokenizado representando um de seus produtos de estrutura – pacotes de investimento vinculados a ativos e derivativos – no blockchain da Tezos. A notícia marcou o terceiro ano consecutivo de lançamento de um produto financeiro relacionado ao blockchain.

Em uma mensagem para a Cointelegraph, Jean-Marc Stenger, diretor-gerente de mercados de capital digital da Société Générale e chefe de sua subsidiária de startup de fintech, SG Forge, observou que as empresas criptográficas desafiarão os jogadores financeiros legados que são lentos para se adaptar ao mercado financeiro digital emergente panorama. Em vez de defender a eliminação de ativos digitais, Stenger identificou as vantagens das finanças tradicionais na tokenização baseada em ativos do mundo real, acrescentando:

“As instituições financeiras tradicionais sabem como estruturar ativos digitais regulamentados e como lidar com os requisitos relacionados (proteção de investidores, regras para integridade de mercados, conformidade, KYC, planos de continuidade). Mas, o mais importante, eles têm recursos de originação e distribuição e relacionamentos comerciais diários com seus clientes. ”

Embora as ofertas de ativos digitais do Société Générale não estejam vinculadas a criptomoedas, os principais bancos de investimento dos EUA, como Goldman Sachs e Morgan Stanley, estão procurando oferecer a seus clientes exposição aos fundos Bitcoin.

Em meio ao fluxo contínuo de atores institucionais para o espaço Bitcoin, a questão de saber se os governos vão investir em BTC provavelmente está se tornando uma questão de “quando” e não “se”. Com as seguradoras e fundos de pensão mergulhando no fundo do Bitcoin, os fundos soberanos parecem não estar muito atrás.

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