A Binance está explorando a possibilidade de permitir que alguns de seus clientes institucionais mantenham suas garantias comerciais para negociação de margem à vista e derivativos em um banco, de acordo com Bloomberg.
A bolsa teria conversado com vários clientes institucionais sobre a possibilidade de depósitos de garantia em bancos, com o FlowBank, com sede na Suíça, e o Bank Frick, com sede em Liechtenstein, nomeados como potenciais intermediários para o serviço pelas fontes da Bloomberg.
A Binance, que é a maior criptomoeda do mundo, ainda não finalizou a proposta e o acordo ainda pode estar sujeito a alterações. Nenhum dos bancos comentou a proposta relatada.
De acordo com as fontes da Bloomberg, uma versão da proposta da Binance envolve bloquear o dinheiro dos clientes no banco por meio de um acordo tripartido, com a bolsa emprestando stablecoins como garantia para negociação de margem e a Binance investindo os valores depositados em fundos do mercado monetário para ganhar juros bem como compensação por emprestar as stablecoins.
Ao contrário dos corretores registrados, as trocas de criptomoedas não apenas facilitam a negociação, mas também mantêm ativos sob custódia, liquidam transações e fornecem crédito. Esse movimento separaria essas práticas até certo ponto.
O CEO da Binance, Changpeng Zhao, mencionou em um 29 de maio entrevista que a bolsa havia considerado a aquisição de um banco, mas foi dissuadida pelo risco, expectativas de lucro abaixo do esperado e extensas regras e regulamentos.
Esse movimento ocorre quando as bolsas enfrentam pressão para garantir a segurança em caso de falha potencial, que se tornou um problema mais proeminente após o colapso abrupto da FTX no final do ano passado, que deixou os comerciantes institucionais e de varejo com perdas significativas, pois os fundos depositados ficaram indisponíveis para retirada.
Intensificando o escrutínio
O movimento da bolsa a aproximaria dos requisitos para corretoras registradas nos EUA. Os reguladores continuaram a aumentar a pressão sobre a Binance por vários anos.
Mais recentemente, a empresa passou por uma investigação DOJ por suspeita de burlar sanções impostas à Rússia e a cidadãos russos. A Binance negou essas alegações. A Binance também foi objeto de investigações de lavagem de dinheiro nos EUA desde pelo menos 2020.
De acordo com um relatório da Reuters de 12 de dezembro de 2022, os funcionários do DOJ debateram ativamente se deveriam ou não apresentar acusações contra a Binance ou seus executivos por suspeitas de lavagem de dinheiro e evasão de sanções criminais. A Binance negou as acusações, alegando em um twittar que a Reuters era “errado de novo.”