Relatório: Bancos são mais vulneráveis ​​ao financiamento do terrorismo do que as criptomoedas.

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Um relatório de avaliação de risco divulgado pela Unidade de Informações Financeiras (FIU), revelou que os bancos são mais vulneráveis ​​a riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo do que as criptomoedas, informou a Coréia do Sul.

Comissão de Serviços Financeiros da Coréia do Sul.

A divisão da Comissão de Serviços Financeiros da Coréia do Sul pesquisou seu setor financeiro doméstico, que inclui bancos, empresas de valores mobiliários, seguradoras, empresas de financiamento mútuo, serviços de cartão de crédito e até mesmo câmbios de criptomoedas.

Após uma avaliação minuciosa, constatou que, embora os bancos tivessem sistemas melhores para repelir as atividades de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, eles ainda estavam mais expostos a eles do que qualquer outro negócio financeiro.

“Os bancos têm melhores sistemas contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo do que outras empresas financeiras”, revelou o estudo. “No entanto, a vulnerabilidade do primeiro é maior devido ao tamanho do setor bancário e às características inatas de seus produtos e serviços, como financiamento comercial, serviço de gerenciamento de caixa e negociação forex”.

Ao mesmo tempo, o estudo da FIU observou que transações envolvendo dinheiro e criptomoedas também são vulneráveis ​​às mesmas atividades criminais, mas as criptos são menos propensos a serem usadas ​​para financiamento do terrorismo.

“O anonimato do comércio de criptomoedas impede o rastreamento e os criminosos podem tirar proveito disso”, concluiu a FIU. “O mesmo se aplica às transações em dinheiro, uma vez que as notas de grandes valores raramente retornam”.

Bitcoin não é popular entre os terroristas.

O relatório do regulador financeiro sul-coreano encontra semelhanças com o que a Europol disse no seu relatório de Avaliação de Ameaça Organizada de 2018 da Intenet. O longo estudo de 72 páginas também revelou que os terroristas não estavam usando criptomoedas como Bitcoin. Em vez disso, eles estavam usando métodos bancários convencionais para financiar suas operações em toda a Europa.

“Apesar do claro potencial, nenhum dos ataques realizados em solo europeu parece ter sido financiado por criptomoedas”, constatou a Europol. “O uso de criptomoedas por grupos terroristas envolveu apenas transações de baixo nível – seu financiamento central ainda é proveniente de serviços bancários e de remessa de dinheiro convencionais”.

Um mês depois, Yaya Fanusie, que atua como diretora de análise do Centro de Sanções para Financiamentos e Financiamento Ilícito da Fundação Para a Defesa das Democracias, disse ao Congresso dos EUA a mesma coisa: “que terroristas tentaram levantar dinheiro via criptomoeda, mas não aproveitaram”.

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Coréia do Sul.

O relatório da FIU indicou a necessidade de uma lei para criptomoedas na Coréia do Sul, temendo um aumento nos crimes de lavagem de dinheiro envolvendo criptomoedas. Mais ou menos na mesma época, um legislador teria apresentado uma lei, chamada Lei de Promoção de Comércio de Ativos Digitais, para promover o desenvolvimento de câmbios de criptomoedas e o comércio como um todo.

O jornal Seul Finance, um jornal sul-coreano, confirmou que Kim Sun-dong, membro do Comitê Político da Assembléia Nacional, apresentou um plano abrangente para regular os câmbios de criptomoedas sem prejudicar suas perspectivas inovadoras. Trechos do projeto elaborado foram citados pela publicação da seguinte forma:

“Aqueles que querem operar um negócio de comércio de ativos digitais devem ter mais de 3 bilhões de won [~ $ 2,66 milhões] no capital, mão de obra suficiente, sistemas computadorizados e equipamentos físicos para serem aprovados pela Comissão de Serviços Financeiros”.

A Coréia do Sul está programada para passar por uma auditoria financeira do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) a partir de Janeiro de 2019 até Fevereiro de 2020. O governo provavelmente imporá restrições de capital, caso o resultado da auditoria se torne negativo.

Fonte newsbtc

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