As empresas de criptografia irlandesas devem cumprir as leis de lavagem de dinheiro pela primeira vez

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Os negócios de criptografia da Irlanda tornaram-se sujeitos à supervisão regulatória pela primeira vez, com as empresas locais de ativos digitais agora observando as diretrizes de combate à lavagem de dinheiro estabelecidas pela União Europeia, ou UE.

A quinta diretiva antibranqueamento de capitais da UE, ou 5AMLD, foi transposta para a lei irlandesa em 23 de abril, por meio da Lei de Alteração de 2021 sobre a Justiça Criminal contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo.

A legislação exige que as empresas que operam com ativos criptográficos e provedores de carteira de custódia – chamados de Provedores de Serviços de Ativos Virtuais, ou VASPs – e as empresas que atendem VASPS, cumpram os mesmos padrões regulatórios das principais empresas financeiras.

Os VASPs irlandeses devem agora se registrar no Banco Central da Irlanda nos próximos três meses e realizar a devida diligência em seus clientes – incluindo identificação, contabilização da origem e destino de seus ativos criptográficos e relato de atividades financeiras suspeitas.

A falta de regulamentação anterior na Irlanda permitia que os comerciantes investissem em ativos criptográficos anonimamente.

Isso pode ser apenas o começo para a regulamentação de criptografia irlandesa, com todos os VASPs em todo o mundo que atendem aos países europeus que deverão aderir à Sexta Diretiva Antiflavagem de Dinheiro da União Europeia até 3 de junho. O 6AMLD exigirá que qualquer VASP com clientes europeus se registre nas autoridades da UE e atender aos rígidos requisitos de relatórios.

Ao contrário da 5AMLD, as diretrizes atualizadas concedem às autoridades europeias a capacidade de punir empresas e entidades legais relacionadas, não apenas funcionários desonestos. As VASPs que não cumprirem a diretriz podem enfrentar pesadas multas ou fechamento.