Autoridades alemãs confiscaram US$ 28 milhões em dinheiro e 13 caixas eletrônicos de criptomoedas em uma operação nacional coordenada com o objetivo de coibir atividades não licenciadas.
A ação mais recente, liderada pela Autoridade Federal de Supervisão Financeira (BaFin), faz parte de uma iniciativa mais ampla para fortalecer a supervisão dentro do mercado de criptomoedas em rápida expansão do país.
A operação, conduzida em colaboração com as autoridades policiais e o banco central alemão, destaca o comprometimento da Alemanha em mitigar os riscos associados a atividades financeiras não regulamentadas, particularmente aquelas que envolvem ativos digitais.
Caixas eletrônicos sem licença
A operação foi realizada em 20 de agosto e teve como alvo 35 locais onde caixas eletrônicos de criptomoedas estavam sendo operados sem o licenciamento necessário.
Em comunicado oficial, a BaFin destacou a gravidade dos riscos colocados por esses caixas eletrônicos sem licença, que muitas vezes são usados para conduzir golpes, fraude e lavagem de dinheiro.
O regulador reafirmou sua dedicação em proteger a integridade do sistema financeiro alemão e enfatizou que a repressão está alinhada aos esforços contínuos para impor a conformidade e melhorar a proteção ao consumidor no cenário financeiro digital em evolução.
A BaFin acrescentou que operadores que violarem os requisitos de licenciamento enfrentarão consequências legais severas, incluindo a possibilidade de até cinco anos de prisão. A operação marca um passo significativo na estratégia mais ampla da Alemanha para regular o mercado de criptomoedas e impedir sua exploração para fins criminosos.
Escrutínio regulatório
Caixas eletrônicos de criptomoedas, que permitem aos usuários comprar e vender criptomoedas, como Bitcoin com dinheiro ou cartões de débito, estão sob a jurisdição do Banking Act da Alemanha. Esta lei exige que os operadores obtenham autorização adequada do BaFin para garantir a conformidade regulatória.
No entanto, a falta de diretrizes legais claras para essas máquinas levantou preocupações sobre seu potencial uso em atividades ilegais, incluindo lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
Além das preocupações com a conformidade legal, autoridades alemãs alertaram que caixas eletrônicos de criptomoedas podem se tornar pontos críticos para atividades criminosas se os operadores não aplicarem protocolos adequados de Conheça Seu Cliente (KYC), principalmente para transações que excedam 10.000 euros.
As ações recentes da Alemanha estão alinhadas com uma tendência mais ampla de maior escrutínio em caixas eletrônicos de criptomoedas, que enfrentaram desafios regulatórios em todo o mundo. Vários governos começaram a implementar regulamentos mais rigorosos para abordar os riscos potenciais associados a essas máquinas, incluindo lavagem de dinheiro e fraude.
