A regulamentação de criptografia da Coreia do Sul está agora se expandindo para empresas estrangeiras

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Devido ao seu anonimato ou pseudonimato, os ativos digitais são percebidos como geradores de riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Em outubro de 2018, a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) adotou alterações em suas recomendações sobre atividades financeiras envolvendo ativos digitais, acrescentando as definições “ativo virtual” (VA) e “provedor de serviços de ativos virtuais” (VASP).

Desde então, o FATF adotou uma abordagem baseada em risco para atividades ou operações de VA e VASPs. Esta nova abordagem inclui a supervisão de VASPs para garantir a conformidade nas áreas de licenciamento e registro e medidas preventivas, como diligência devida ao cliente, relatórios de transações e manutenção de registros. Inclui também o monitoramento de VASPs para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Isso aumenta a eficácia das sanções e outras medidas de execução, bem como a cooperação internacional. As VASPs, portanto, têm o mesmo conjunto completo de obrigações que as instituições financeiras.

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Regulamento VASP na Coréia do Sul

Em consonância com a orientação emitida pelo FATF recomendando uma abordagem baseada em risco para a regulamentação de ativos virtuais e VASPs, a lei anti-lavagem de dinheiro da Coreia, a Lei sobre Relatórios e Uso de Informações Especificadas de Transações Financeiras, foi recentemente alterada e passou a efeito em 25 de março de 2021. De acordo com a lei alterada, os VASPs são obrigados a registrar seus negócios na Unidade de Inteligência Financeira da Coreia (KoFIU) antes do início de suas operações comerciais, e as empresas existentes que se qualificam como VASPs são obrigadas a preencher esse registro dentro de seis meses, ou seja, até 24 de setembro de 2021.

Além disso, no momento do registro, os VASPs estarão sujeitos a várias obrigações de AML, como verificar a identidade de seus clientes e preencher relatórios sobre transações suspeitas. As autoridades financeiras realizarão inspeções aos VASPs e supervisionarão o cumprimento das obrigações de LBC a partir do momento do registro da empresa.

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De acordo com a lei, VASPs são definidos como provedores de serviços de negociação de ativos virtuais, provedores de serviços de administração e custódia de ativos virtuais e provedores de serviços de carteira digital de ativos virtuais que estão envolvidos na compra / venda, troca ou transferência, ou guarda / administração de ativos virtuais, ou intermediação e corretagem de algumas transações de ativos virtuais.

Unidade de Inteligência Financeira da Coreia

A lei alterada também prevê que qualquer atividade offshore fora da Coreia do Sul que tenha efeitos ou consequências internas estará sujeita à lei. Consequentemente, o KoFIU enviou avisos para 27 VASPs offshore com operações de negócios “visando usuários na Coréia” em relação à sua obrigação de se registrar no KoFIU até 24 de setembro. Coreia ”provavelmente será uma determinação específica com base em fatores como se eles fornecem serviço de tradução para o idioma coreano em suas plataformas, se realizam atividades de publicidade e marketing voltadas para os coreanos e se fornecem transações e serviços de pagamento em won coreanos .

O que é notável é que os VASPs offshore que não receberam nenhum aviso do KoFIU, mas têm operações de negócios visando usuários na Coréia, também devem se registrar no KoFIU ou suspender suas operações de negócios visando usuários na Coréia a partir de 25 de setembro.

Se os VASPs offshore que estão sujeitos ao requisito de registro não conseguirem se registrar no KoFIU, sua operação será considerada como atividades comerciais ilegais a partir de 25 de setembro. O KoFIU anunciou que tomaria medidas, como bloquear o acesso a tais sites de VASPs , e esses VASPs encerrarão suas operações comerciais voltadas para usuários na Coréia a partir de 25 de setembro.

Se continuarem a operar seus negócios sem registro, os operadores de câmbio estarão sujeitos a até cinco anos de reclusão ou multa máxima de aproximadamente US $ 43.500, conforme previsto em lei. O KoFIU afirmou que também iria apresentar acusações às autoridades investigativas, incluindo promotores e a polícia, contra VASPs offshore não registradas e buscar ativamente outras formas, como cooperação estreita com unidades de inteligência financeira não nacionais e assistência mútua judicial internacional, em questões criminais.

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Nesse caso, existe a possibilidade de que os usuários incorram em danos ao usar os serviços fornecidos por VASPs não registrados, porque podem não conseguir sacar seus fundos ou ativos virtuais. Portanto, os usuários são aconselhados a verificar o status de registro de negócios dos VASPs relevantes (que visam usuários na Coréia), solicitar informações sobre seus números de registro de residentes e tomar ações proativas, como retirada de seus fundos ou ativos virtuais, se necessário, para evitar quaisquer possíveis danos.

Comissão de Serviços Financeiros da Coreia do Sul

Então, quais requisitos os VASPs devem atender ao se registrar no KoFIU? Entre outros requisitos, eles precisam obter uma certificação de Sistemas de Gerenciamento de Segurança da Informação (ISMS) da Agência de Segurança e Internet da Coreia (KISA), e também devem usar contas com nome real abertas em um banco para remessa de dinheiro entre os VASPs e seus usuários a menos que os VASPs não recebam dinheiro de seus usuários e não haja troca de dinheiro por ativos virtuais. Em 22 de julho, a Comissão de Serviços Financeiros – a autoridade financeira da Coréia – confirmou que nenhum VASP offshore obteve, até o momento, uma certificação ISMS.

Separadamente, o FSC anunciou em 28 de julho o resultado de inspeções abrangentes conduzidas sobre a legitimidade das contas de depósito mantidas por VASPs. No final de junho, apurou-se que 79 VASPs possuíam 94 contas de depósito, 14 das quais estavam vinculadas a atividades fraudulentas ou fictícias. As instituições financeiras devem suspender as contas vinculadas a atividades fraudulentas ou fictícias.

Fazendo uso dos relatórios de transações suspeitas, o KoFIU irá retransmitir todos os casos relacionados à lavagem de dinheiro ou outras atividades ilícitas para as agências de aplicação da lei apropriadas. O FSC também disse que as autoridades financeiras continuarão monitorando de perto as contas de depósito mantidas por VASPs até o prazo de registro de 24 de setembro.

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VASPs offshore devem considerar se eles se enquadram no escopo dos VASPs offshore sujeitos à exigência de registro sob a lei alterada (ou seja, se eles podem ser considerados como almejando usuários na Coréia), verificando seus canais atuais de marketing e distribuição, moedas de liquidação e serviço de tradução, etc. Além disso, VASPs offshore que pretendem comercializar ativamente seus serviços para usuários na Coréia após 24 de setembro devem, entre outras coisas, considerar sua estrutura de negócios e verificar os requisitos para registro no KoFIU.

Este artigo não contém conselhos ou recomendações de investimento. Cada movimento de investimento e negociação envolve risco, e os leitores devem conduzir suas próprias pesquisas ao tomar uma decisão. Os pontos de vista, pensamentos e opiniões expressos aqui são exclusivamente do autor e não refletem nem representam necessariamente os pontos de vista e opiniões da Cointelegraph.

Chloe Lee é um advogado qualificado para exercer a advocacia na Coréia. Ela é sócia do Banking and Finance Group e da Digital Finance Team da Lee & Ko, um dos principais escritórios de advocacia da Coréia, com mais de 780 profissionais. Chloe se formou na Escola de Direito da Universidade Nacional de Seul e obteve um LL.M. em direito e tecnologia na UC Berkeley School of Law.

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