A Autoridade Bancária Europeia (EBA) atualizou suas diretrizes de Regras de Viagem para incluir provedores e intermediários de serviços de criptografia, de acordo com um comunicado de 4 de julho. declaração.
A partir de 30 de dezembro de 2024, as bolsas de criptomoedas na União Europeia devem seguir o Regra de viagem diretrizes (EU-2023/1113). A regra determina que as bolsas relatem informações sobre fundos e transferências de criptoativos. Ela especifica as informações necessárias para transferências e como detectar e lidar com dados ausentes.
Esta atualização faz parte dos esforços da UE para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. A EBA visa garantir a rastreabilidade das transferências de ativos para investigações. Uma vez implementadas, os provedores de serviços de pagamento (PSPs), PSPs intermediários, Crypto-Asset Service Providers (CASPs) e CASPs intermediários terão dois meses para cumprir.
EBA afirmou:
“O prazo para as autoridades competentes informarem se cumprem as Diretrizes será de dois meses após a publicação das traduções para as línguas oficiais da UE.”
As diretrizes também exigem a coleta de informações do usuário para identificar se as transações são relacionadas ao serviço ou vinculadas a outras transferências. Os provedores de serviços de criptomoedas também devem anunciar suas políticas sobre transferências internacionais.
A EBA argumenta que a diretriz oferece benefícios de longo prazo. Ela apoia a Regulamentação dos Mercados de Criptoativos (MiCA) da UE e visa criar regulamentações regionais unificadas. No geral, espera-se que ele reduza a lavagem de dinheiro e o financiamento antiterrorista na UE. O regulador acrescentou:
“Seu principal objetivo é dificultar o abuso de fundos e certas transferências de criptoativos para financiamento do terrorismo e outros fins de crimes financeiros, e permitir que as autoridades relevantes rastreiem completamente essas transferências quando necessário para prevenir, detectar ou investigar lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (ML/FT).”
A atualização da diretriz Travel Rule ocorre à medida que a segunda fase da regulamentação MiCA se aproxima. Enquanto a primeira fase, com foco em stablecoinsjá está em vigor. A segunda fase, que visa provedores de serviços de criptoativoscomeçará até o final do ano.
