Visa e ChainLink concluíram um marco importante na Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) Programa Piloto E-HKD+testando com sucesso uma transação de blockchain transfronteiriça usando moeda digital do banco central (CBDC) e estábulo.
O julgamento, realizado em parceria com ANZ, ChinaMC e Fidelity Internationalé uma das primeiras simulações do mundo real de dinheiro programável que está sendo usado para investimentos transfronteiriços em ativos tokenizados.
O teste usou o ChainLink’s Protocolo de interoperabilidade de cadeia cruzada (CCIP) para conectar a blockchain privada da ANZ, Daschain, com o Ethereum (Eth) Public TestNet.
Isso permitiu que um investidor australiano trocasse um Stablecoin (A $ DC) apoiado pela AUD (AUD) pelo E-HKD e usasse o Digital Hong Kong Dollar para comprar um Fundo de Mercado Monetário Tokenizado (MMF) oferecido pelos gerentes de ativos em Hong Kong.
O processo alcançou assentamentos próximos e foi projetado para eliminar os riscos tradicionais de transações transfronteiriças atrasadas.
Acesso ao Fundo de Racionamento
A plataforma de ativos tokenizada da Visa (VTAP) alimentou a criação e o movimento do dinheiro digital, enquanto o ChainLink CCIP coordenou os contratos inteligentes para o pagamento de pagamento contra o pagamento (PVP) e os fluxos de entrega contra pagamento (DVP).
O piloto também incluiu a verificação da identidade na cadeia através dos serviços de conformidade da ChainLink e testou a emissão de token usando os padrões ERC-20 e ERC-3643 para avaliar os recursos de compatibilidade e segurança regulatórios.
A simulação mostra como os investidores na Austrália poderiam usar um CBDC ou Stablecoin para investir diretamente nos fundos baseados em Hong Kong, removendo intermediários, reduzindo os tempos de espera e aumentando a transparência.
Atualmente, as assinaturas de fundos podem levar de dois a três dias para liquidar. Com o Blockchain, todo o processo pode acontecer em segundos, 24 horas por dia, mesmo nos fins de semana e feriados.
Funda para finanças digitais escaláveis
Com os mercados de ativos tokenizados projetados para exceder US $ 2 trilhões até 2030, o piloto da HKMA reflete um impulso global crescente para modernizar os mercados de capitais por meio da infraestrutura digital.
A iniciativa E-HKD+ expande as fases anteriores para incluir depósitos bancários tokenizados e pagamentos programáveis nas blockchains públicas e com permissão.
A Fidelity e o ChinaMC, que emitiram fundos tokenizados em iniciativas anteriores, destacaram como o dinheiro digital programável poderia melhorar a emissão de fundos, reduzir o atrito operacional e atingir bases mais amplas de investidores.
A participação da ANZ, incluindo seu A $ DC Stablecoin e o papel na conversão de FX, ilustra ainda como os bancos tradicionais estão integrando ativos digitais ao financiamento transfronteiriço.
O piloto agora entrará em sua próxima fase, com testes de transação de ponta a ponta e avaliação de desempenho em conformidade, velocidade e interoperabilidade. Os resultados devem informar as estruturas regulatórias e estabelecer padrões para uso futuro de CBDCs e estábulos nos mercados financeiros globais.
