A gigante fintech Revolut planeja estender seu invólucro de segurança testado em batalha, Revolut Pay, para clientes de criptografia a partir do início de 2025 para melhorar a proteção contra ataques fraudulentos.
Da forma como está, diz a Revolut, há visibilidade limitada nas transações com cartão e nas transferências bancárias que seus clientes criptográficos fazem com as exchanges, expondo-os potencialmente a níveis mais elevados de fraude devido aos mecanismos de cartão com proteções anti-fraudes limitadas.
Um piloto de 12 meses de empresas que usaram a due diligence aprimorada do Revolut Pay, integração direta de API e controle de ponta a ponta sobre o processo de pagamento mostrou que os clientes de criptomoedas foram expostos a cerca de 50% menos tentativas de fraudá-los, disse a Revolut em um comunicado.
Essas melhorias incluem correspondência de nome conheça seu cliente (KYC), telas de aviso de fraude, prova de entrega de criptografia e a capacidade dos comerciantes de criptografia receberem pontuações de risco de transação.
A Crypto tem mais do que seu quinhão de atividades fraudulentas e golpes, seja isso envolvendo roubo de identidade, golpes de phishing e até mesmo o envolvimento de Falsificações profundas de IA e assim por diante.
“No espaço criptográfico, há um pequeno problema com os resultados das fraudes”, disse Alex Codina, gerente geral de pagamentos comerciais da Revolut, em uma entrevista. “Agora, as empresas de criptografia, sejam bolsas ou rampas, podem integrar o Revolut Pay como método de pagamento e, ao fazer isso, permitimos que nossos usuários comprem criptografia diretamente nesses caixas de maneira mais segura.”
Combine com seu cliente
Nos bastidores, a integração com bolsas ou rampas de acesso de terceiros começa com a correspondência KYC, validando assim que a pessoa que está comprando no lado da Revolut é a mesma pessoa que recebeu o KYC no lado da bolsa.
“Se esses nomes não corresponderem, a transação será rejeitada. No mundo dos cartões, isso equivaleria a um cartão roubado ou algo parecido”, disse Codina.
Além disso, as empresas estão numa batalha contínua para combater uma série sofisticada de fraudes de investimento, através das quais os clientes são induzidos a pensar que precisam de realizar uma ou outra transação para se qualificarem para algum tipo de recompensa fictícia, acrescentou.
“Estes são os mais difíceis de lidar”, disse Codina. “Basicamente, o que fazemos é avaliar a pontuação de risco da transação com base nas informações de nossos usuários, como se eles negociaram criptografia no passado ou não com o Revolut, com terceiros, e avaliar a probabilidade dessa transação fazer parte de um fraude de investimento.”
Obviamente, é necessário encontrar um equilíbrio no que diz respeito à experiência e segurança do usuário, disse Codina. As medidas de segurança implementadas pela Revolut podem consistir em uma ou duas perguntas sobre a transação ou, em alguns casos, o cliente pode ser encaminhado a um gerente de atendimento ao cliente para conversar brevemente sobre a transação.
“Temos um modelo e uma estrutura bastante robustos onde podemos adicionar algum atrito, dependendo de quão arriscada consideramos a transação”, disse ele.
